In der Finanzberatung gibt es viele talentierte Fachleute, die die Portfolios ihrer Kunden hervorragend verwalten und starke, steuerlich kluge Strategien für den Ruhestand und andere Lebensereignisse entwickeln. Der wahre Wert der Berater liegt im Management des Kundenverhaltens. Ihre Mission ist es, ihre Kunden auf ihre Ziele zu fokussieren, auch wenn sich ihre kurzfristigen Ziele ändern könnten. E
Aufgrund der Anforderungen an die Führung eines Unternehmens ist Zeit eines der kostbarsten Güter für Kleinunternehmer, was dazu führen kann, dass eine Vielzahl von finanziellen Angelegenheiten im Zusammenhang mit dem Unternehmen vernachlässigt werden. Der Zeitmangel bietet eine Gelegenheit für Finanzberater, die einen erheblichen Mehrwert für Kleinunternehmer schaffen können, indem sie außerhalb des Kerngeschäfts Beratung und Aufklärung in Finanzfragen anbieten. Im Folgen
Was ist eine Pauschalempfehlung? Eine pauschale Empfehlung ist eine Empfehlung, die von einem Finanzfachmann oder einer Finanzinstitution an alle Kunden gesendet wird, ein bestimmtes Wertpapier oder Produkt zu kaufen oder zu verkaufen, unabhängig davon, ob das jeweilige Asset mit ihren Anlagezielen oder der Risikotoleranz vereinbar ist.
Es ist keine Überraschung, dass Ihre Freunde möchten, dass Sie ein paar Dollar für sie verwalten. Wenn Sie über Ihre Anlagestrategien sprechen - und Anzeichen für Erfolg zeigen -, sind Sie jetzt der richtige Mann (oder das richtige Mädchen). Heutzutage bekommen Geldgespräche und Leute, die sich mit Finanzplanung auskennen, viel Respekt, da junge Leute erkennen, dass es mehr zu investieren gibt, als sie einst dachten. Wenn
Warum eine eigene Firma eröffnen? Egal, ob Sie ein erfahrener Finanzplaner sind, der sich von einem tyrannischen Chef verabschieden möchte, oder ein Anfänger, der gerade sein Studium beendet hat - der Traum, ein eigenes Finanzdienstleistungsunternehmen zu gründen, ist wahrscheinlich ein Wunsch, der Sie selbst an den regnerischsten Tagen aus dem Bett bringt . Ge
Wussten Sie, dass bis zu 70% der Witwen nach dem Tod ihres Ehepartners einen Finanzberaterwechsel vornehmen? Diese Statistik und die Wahrscheinlichkeit, dass Personen im Rentenalter den Verlust eines Elternteils, eines Geschwisters oder eines anderen geliebten Menschen erleiden, bedeuten, dass Sie höchstwahrscheinlich mit vielen Kunden zu tun haben, die in Trauer sind.
Ich bekomme immer viel Zurückhaltung, wenn ich anfange, Kunden zu entlassen, besonders bei neuen Unternehmern, die sich immer noch fragen, wie sie ihre Rechnungen jeden Monat bezahlen sollen. Ich verstehe es, weil ich früher auch so gedacht habe. Wenn ich aus einer Knappheit heraus operierte, dachte ich immer: „Wenn ich diesen Klienten loslasse, habe ich keine Ahnung, ob ich ihn ersetzen kann.“ E
Warst du ein paar Jahre (oder länger) ein Finanzberater und hast das Gefühl, nie deinen Groove getroffen zu haben? Oder haben Sie festgestellt, dass die neue Ära der Technologie und der Robo-Beratung das, was Sie tun, fast überholt hat, obwohl Sie früher erfolgreich waren? Ich kenne viele Leute in der Finanzberatungsbranche, die Probleme haben. Sie
DIY ist nicht nur für Investoren gedacht - auch Finanzberater gehen zunehmend den unabhängigen Weg und verwandeln eine Branche, die lange Zeit von großen Maklerfirmen und Wirehouses dominiert wurde. Und es stellt sich heraus, Berater sind froh, dass sie die Änderung vorgenommen haben. Mehr als 90% der Befragten, die an einer Umfrage von Charles Schwabs Schwab Advisor Services teilnahmen, gaben an, dass sie ihre Entscheidung für sich alleine nicht bereuen. „Un
Das Aufkommen der digitalen Beratung stört die Beziehung zwischen Kunden und Finanzberatern wie nie zuvor. Zunächst kamen virtuelle Beraterplattformen direkt zum Kunden, beispielsweise Roboadviser von Betterment und Wealthfront. Eine B2B-Version (Business-to-Business) ist aufgetaucht, die dieselbe virtuelle Beratungserfahrung bietet, jedoch einen Finanzberater als Vermittler hat.
Die Technologie hat die professionelle Finanzplanung erheblich beeinflusst. Unabhängige Berater, registrierte Vertreter und sogar Wirtschaftsprüfer haben sich auf eine ausgeklügelte Finanzsoftware verlassen können, mit der sie nicht nur geeignete Investitions- und Altersvorsorgepläne für Kunden entwickeln, sondern auch Kunden besser einbeziehen können. Die z
Die FINRA-Regel 3210 (Financial Industry Regulatory Authority), die die zuvor angewandte NYSE-Regel 407 ersetzt, wurde im April 2016 von der US-Börsenaufsicht SEC genehmigt und im April 2017 eingeführt, um sicherzustellen, dass die Mitgliedsunternehmen, Broker und Berater die Vorschriften einhalten ethische Standards.
Registrierte Investmentberatungsfirmen (RIA) können ihren Kunden eine wirklich unvoreingenommene Vermögensverwaltung und Finanzplanung anbieten. Dies liegt daran, dass sie nicht mit Drittanbietern wie Banken, Brokern, Versicherungsunternehmen oder anderen Stellen verbunden sind, die ihren objektiven Ansatz verzerren könnten, indem sie ihnen eine Entschädigung für den Verkauf ihrer Produkte oder Dienstleistungen anbieten. Nac
Finanzberater führen Kunden durch die komplexe Landschaft von Investment, Vermögensverwaltung sowie Steuer- und Nachlassplanung. Die Stellenbeschreibung ist gegeben, aber wie wählt man das beste Unternehmen aus, für das man arbeiten möchte? Das beste Unternehmen entspricht Ihren persönlichen Vorlieben. Ein
Viele Firmen diktieren ihren Beratern und Maklern die genaue Art von Kunden, die sie ansprechen möchten. Obwohl es nicht in Stein gemeißelt ist, möchten die meisten Unternehmen, dass ihre Mitarbeiter Personen mittleren Alters (oder älter) mit liquiden Mitteln im Bereich von 1 bis 5 Millionen US-Dollar ansprechen. Di
Finanzberater haben eine komplexe und fließende Aufgabe und helfen einer Reihe von Kunden mit einzigartigen Situationen und finanziellen Zielen - der Überblick kann schwierig sein! Neue Anwendungen, Software, Online-Produkte und -Dienste sowie Cloud-basierte Systeme, die Finanzberatern helfen sollen, treten in rasantem Tempo auf.
Großstädte wie Chicago bieten eine hohe Dichte an Finanzberateroptionen. Hier sind fünf unabhängige Firmen, die zu den besten Catering-Unternehmen für Einzelhandelskunden in der Windy City gehören. Basil Financial Group Die Basil Financial Group ist eine kostenpflichtige Finanzberatungsfirma: Sie verkauft keine Produkte und erhält keine Provisionen. Vielm
Die unabhängige Vermögensverwaltungsbranche war in den letzten Jahren ein stetig wachsendes Segment von Finanzdienstleistungen. Nach Angaben der Boston Consulting Group stehen in den USA und Kanada etwa 55, 7 Billionen US-Dollar an privatem Vermögen zur Verfügung. Diese Zahl lässt viele Finanzfachleute überlegen, eine eigene Vermögensverwaltungsfirma zu eröffnen. In die
Es ist keine leichte Aufgabe, eine Liste berühmter Finanzberaterinnen zusammenzustellen. Es gibt eine Handvoll erkennbarer Finanzjournalisten; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi und Jane Bryant Quinn. Wenn es um berühmte Finanzberater geht, ist die Liste der bekannten Beraterinnen jedoch eng.
Finanzberater, die professionelle Unterstützung außerhalb ihres eigenen Unternehmens suchen, können sich einer oder mehreren wichtigen Organisationen anschließen, die sich mit der Förderung der Finanzplanung in verschiedenen Funktionen befassen, z. B. Honorarplanung, allgemeine Finanzdienstleistungen und Versicherungsvertrieb. Obw