Podcasts sind in den letzten Jahren immer beliebter geworden. Laut einer Studie von Edison Research aus dem Jahr 2018 geben 44% der Amerikaner an, irgendwann einmal zugehört zu haben. Populärer Podcast Dieses amerikanische Leben zieht mehr als 2, 5 Millionen Downloads pro Episode an, was die 2, 2 Millionen Hörer der Sendung auf 500 terrestrischen Radiosendern übertrifft. Vi
Die Untersuchung finanzieller Engpässe hat im 21. Jahrhundert floriert, aber der größte Teil der Literatur widmet sich dem Verständnis von Engpässen für Unternehmen. Einschränkungen sind für die Finanzen eines Einzelnen oder einer Familie ebenso wichtig, und geschulte Finanzberater können eine Schlüsselrolle dabei spielen, ihren Kunden zu helfen, die Einschränkungen für ihre eigenen Ziele zu verstehen. Dies gilt
Was bedeutet Anlageberaterregistrierungsdepot? Der Anlageberater-Registrierungsdepot (IARD) ist ein elektronisches System, über das sich Anlageberater registrieren und erforderliche Berichte und Offenlegungen bei der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (SEC) und bei staatlichen Aufsichtsbehörden einreichen. Gr
Für einige Makler klingt der Verkauf von Lebensversicherungen im Internet ansprechender als Kaltakquise, Türklopfen oder das Fahren zu zahlreichen Terminen. Leider ist der Prozess komplexer, als eine Website einzurichten und zu beobachten, wie die Verkaufsbenachrichtigungen eingehen. Broker, die erfolgreich Lebensversicherungen online verkaufen, behandeln sie wie eine andere Methode zur Lead-Generierung - häufig ihre primäre - und nicht als Set-it -und-vergessen-es Verkaufstechnik. Sa
Finanzberater sollten in der Lage sein, verschiedene Dienstleistungen anzubieten: Finanzplanung, Rentenberatung und Vermögensverwaltung. Es ist schwierig, eine zu finden, die in all diesen Bereichen kompetent ist, besonders wenn Sie jemanden vor Ort suchen, wie es - trotz des Aufstiegs von Robo-Beratern - viele Menschen tun.
Der Finanzsektor verändert sich in vielerlei Hinsicht rasant. Aber was hält die Zukunft von hier ab? Obwohl es unmöglich ist, mit Sicherheit zu sagen, haben einige der jüngsten Trends auf dem Markt schnell Fuß gefasst und dürften sich innerhalb des nächsten Jahrzehnts durchsetzen. Finanzberater müssen sich jetzt darauf vorbereiten. Die ze
Ehrliche Finanzplaner können sich echten Dilemmata gegenübersehen, wenn sie versuchen, das Richtige für ihre Kunden zu tun. Es gibt einige gängige Dilemmata, denen sich Investmentprofis möglicherweise gegenübersehen, aber auch Anleitungen, wie Sie sie angehen können. Ethische Fragen heute Vor einer Generation waren sowohl die Steuernummer als auch die verfügbaren Finanzprodukte und -dienstleistungen einfacher als heute. Wenn z
Finanzberater sind möglicherweise damit beschäftigt, Kunden bei der Erreichung ihrer langfristigen finanziellen Ziele zu unterstützen. Die Planung für die Zukunft des Unternehmens ist jedoch auch ein wichtiger Weg, um den langfristigen Erfolg sicherzustellen. Ohne die richtige Vorausplanung können Finanzberater im Alltag stecken bleiben, was es schwierig macht, den Umsatz zu steigern und das Geschäft im Laufe der Zeit zu erweitern. Ohne
Einem Cerulli Associates-Bericht von 2014 zufolge fällt fast ein Drittel der Finanzberater in die Altersgruppe von 55 bis 64 Jahren, was darauf hindeutet, dass Broker-Dealer und Depotbanken das Risiko haben, Vermögenswerte zu verlieren, wenn Berater aus der Branche ausscheiden. Gleichzeitig zeigen die Daten, dass diese Altersberater bei der Nachfolgeplanung auf der Strecke geblieben sind.
Die Finanzberatungsbranche wird immer wettbewerbsfähiger, da Unternehmen unter den Hochschulabsolventen, die gerade erst in die Belegschaft eintreten, und Rentnern, die ihre Lebenserwartung maximieren möchten, um ein Stück Kuchen kämpfen. Angesichts der sich ständig weiterentwickelnden Wettbewerbslandschaft sollten Berater auf Online-Blogs, -Journale und -Nachrichten blicken, um stets über die neuesten Entwicklungen in der Branche informiert zu sein und ihren Wettbewerbsvorteil zu sichern. Hier
Eine der wichtigsten Überlegungen bei der Anlage von Kundengeldern für einen Finanzberater ist die Beurteilung der Risikotoleranz des Kunden. Das Risiko kann auf viele analytische Arten definiert werden. Wenn Sie Ihre Kunden jedoch fragen, wie sie darauf reagieren, ist dies wahrscheinlich mit einem Risiko verbunden, Geld zu verlieren.
Finanzberater werden die ganze Zeit gefeuert. Es kann stechen, aber wenn Sie das hinter sich lassen und verstehen, warum Sie eingemacht wurden, können Sie in Zukunft erfolgreich sein, wenn Sie gescheitert sind. Aus Ihren Fehlern zu lernen ist entscheidend, aber denken Sie daran, dass Berater nicht nur entlassen werden, weil ihre Kunden auf dem Markt Geld verloren haben.
Wie alle Kleinunternehmer suchen Finanzberater nach Möglichkeiten, Steuern zu senken, das Einkommen zu maximieren und für den Ruhestand zu sparen. Berater, die ihr eigenes Unternehmen besitzen, verursachen eine Reihe von Kosten, die für ihre Branche spezifisch sind, aber es gibt auch verschiedene Maßnahmen, die die meisten oder alle selbstständigen Steuerzahler ergreifen können, um ihr meldepflichtiges Einkommen zu senken. In d
Vermögende Anleger verlangen von ihren Finanzberatern viel. Insbesondere die Ultra-Reichen erwarten von ihren Vermögensverwaltern eine Full-Service-Plattform. Immer mehr suchen sie Berater, die ihnen globale Vermögensverwaltungsdienste anbieten können, da viele von ihnen über große Vermögen außerhalb der USA verfügen Die zentralen Thesen Millionäre von bis zu Milliardären haben oft keine Zeit, ihre Finanzimperien zu verwalten und sich an Berater zu wenden, die auf vermögende Kunden spezialisiert sind. Viele verm
Die Finanzberatergemeinde ist sich des Werts, den sie ihren Kunden mit einer angemessenen Investitions- und Altersvorsorgeplanung und einer allgemeinen Finanzberatung bieten kann, die Kunden davon abhält, mit ihren Finanzplänen aus dem Ruder zu laufen, sehr bewusst. In der Öffentlichkeit ist der Wert, den Berater bieten können, jedoch häufig sehr unterschiedlich, insbesondere im Zeitalter von kostengünstigen Maklerdiensten, Robo-Beratern und der gesamten Palette von Finanzdienstleistungen, auf die sie mit einem Smartphone zugreifen können. Harte
Eines der besten Dinge, die Finanzberater ihren Kunden bieten können, ist eine jährliche Überprüfung ihrer finanziellen Situation. Dies mag zwar intuitiv erscheinen, aber nicht alle Berater tun es. Diese Sitzungen sind sowohl für den Kunden als auch für den Finanzberater von Vorteil. Während im Idealfall das ganze Jahr über eine kontinuierliche Kommunikation stattfindet, kann ein persönliches Treffen, in dem besprochen wird, wo sich der Kunde befindet und was sich in den letzten 12 Monaten möglicherweise geändert hat, zu einem viel ausführlicheren Gespräch führen als eine kurze E-Mail oder anru
Das Gewinnen neuer Geschäfte kann für Finanzberater schwierig genug sein. Die Landschaft ist hart und potenzielle Kunden haben viele Möglichkeiten, sich finanziell beraten zu lassen. Der Aufstieg von Online-Finanzberatern (auch bekannt als Roboadvisors) verleiht dieser Gleichung noch eine weitere Dimension. N
Finanzberater haben heutzutage verschiedene Plattformen zur Auswahl, wenn es um die Verwaltung ihrer Geschäfte geht. Einige berechnen nur Provisionen, während andere eine Kombination aus Gebühren und Provisionen für ihre Dienste berechnen. Heute entscheiden sich viele Berater jedoch dafür, ihre Broker-Dealer zu streuen und eine reine Gebührenpraxis zu betreiben. Eini
Haben Sie jemals darüber nachgedacht, Ihre Bemühungen auf einen bestimmten Kundentyp zu konzentrieren, unabhängig davon, ob Sie derzeit ein Finanzberater mit einer langen Kundenliste oder ein Neuling sind, der Ihr Buch erstellen möchte? Wenn ja, fragen Sie sich vielleicht, wo Sie anfangen sollen. Sc
Ein erfolgreicher Berater sollte immer mit neuen Interessenten und Kunden sprechen. Um Empfehlungen zu bitten, ist jedoch nie einfach. Es kann schwierig sein, das richtige Gleichgewicht zwischen der Überlegenheit, sich selbst und Ihre Dienstleistungen zu präsentieren - mit dem Ziel, einen Verkauf auf der ganzen Linie zu tätigen - und dem Verdrießen zu finden. De