Top-Tipps für junge Finanzberater

Einem Cerulli Associates-Bericht von 2014 zufolge fällt fast ein Drittel der Finanzberater in die Altersgruppe von 55 bis 64 Jahren, was darauf hindeutet, dass Broker-Dealer und Depotbanken das Risiko haben, Vermögenswerte zu verlieren, wenn Berater aus der Branche ausscheiden. Gleichzeitig zeigen die Daten, dass diese Altersberater bei der Nachfolgeplanung auf der Strecke geblieben sind. Junge Finanzberater könnten in Kürze einen Arbeitsmarkt für Arbeitssuchende erleben, was dazu führen kann, dass Berater sich beeilen, ihre Geschäftspraktiken zu stärken.

Hier einige Tipps für junge Finanzberater, die in die Branche einsteigen, um ihren Erfolg zu maximieren.

Die zentralen Thesen

• Junge Finanzberater haben viele Möglichkeiten, ein erfolgreiches Unternehmen zu gründen und ihren Kunden zum Erfolg zu verhelfen.
• Jüngere Fachkräfte sind eher mit digitalen Tools verbunden, mit denen sie ihre Kunden wie Roboadvisors gleichermaßen ansprechen können.
• Dennoch sollten junge Berater ihre Ausbildung und ihre zwischenmenschlichen Fähigkeiten nicht vergessen, die erforderlich sind, um Kunden mit einer menschlichen Note zufrieden zu stellen.
• Wenn Sie viele Jahre vor sich haben, investieren Sie frühzeitig in Ihr Geschäft, um das Wachstum zu steigern und riskante Chancen zu nutzen.

Niemals aufhören zu lernen

Die globalen Finanzmärkte entwickeln sich ständig weiter, was bedeutet, dass Finanzberater ständig lernen müssen, auf dem Laufenden zu bleiben. Beispielsweise haben zahlreiche aktuelle Wirtschaftsforschungen die Idee unterstützt, passiv in preisgünstige Index Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds zu investieren, da diese langfristig die besten Renditen erzielen können, während ständig neue Technologien auftauchen kann dazu beitragen, Kundenportfolios zu optimieren und ihre langfristigen risikobereinigten Renditen zu verbessern.

Neben der Recherche sollten sich Finanzberater auch über die neuesten regulatorischen Trends auf dem Laufenden halten, um spätere Probleme zu vermeiden. Finanzberater sollten sich auch über Research- und Branchentrends auf dem Laufenden halten, indem sie Fachpublikationen abonnieren, an Konferenzen teilnehmen und sich an anderen Aktivitäten beteiligen, die das Wertversprechen an Kunden verbessern sollen. Indem junge Finanzberater diese Veränderungen im Auge behalten, können sie sicherstellen, dass sie sich für die Zukunft am besten positionieren und gleichzeitig ihren alternden Arbeitgebern helfen, sich an neue und kommende Trends anzupassen.

Verbinden Sie sich persönlich mit Ihren Kunden

Nie zuvor gab es mehr Möglichkeiten für jemanden, der nach Finanzberatung suchte. Börsengehandelte Fonds vereinfachen den Do-it-yourself-Ansatz, und Robo-Berater kümmern sich um die Details. In vielerlei Hinsicht zeichnen sich Finanzberater dadurch aus, dass sie sich auf persönlicher Ebene mit Kunden verbinden, um langfristig einen besseren Wert zu erzielen. Junge Finanzberater sollten die Bedeutung von Beziehungen in einer zunehmend digitalisierten Gesellschaft nicht vergessen.

Das Erfordernis persönlicher Verbindungen ist weit mehr als ein angenehmes Merkmal jeder Praxis. Laut MyPrivateBanking Research werden bis Ende 2020 weltweit mehr als vier Billionen Dollar von Robo-Beratern und automatisierten Anlageplattformen verwaltet. Junge Finanzberater werden sich im Laufe der Zeit viel stärker mit diesen Trends auseinandersetzen müssen als alternde Berater in den verbleibenden Jahren im Finanzberatungsgeschäft.

Finanzberater sollten eine Partnerschaft mit Robo-Advisors in Betracht ziehen, um die automatisierten Aspekte der Finanzplanung zu bewältigen, während sie die Kontrolle über das Gesamtbild und alle plötzlichen Ereignisse behalten. Auf diese Weise können sich junge Berater am besten positionieren, indem sie sich auf die Bereiche konzentrieren, in denen sie einen Mehrwert erzielen können, anstatt zu versuchen, direkt im Wettbewerb zu bestehen, was sich im Laufe der Zeit auszahlen könnte.

Investieren Sie in Ihr berufliches Wachstum

Finanzberater sind mit dem Konzept des Zinseszinses in Bezug auf Finanzen vertraut, aber die gleichen Grundsätze gelten für die Zeit, die sie für die berufliche Weiterentwicklung verwenden. Zum Beispiel sollten junge Berater immer Bücher und Artikel lesen, Online-Schulungen absolvieren, sich ehrenamtlich bei Berufsverbänden engagieren und sich im Laufe der Zeit neue Bildungsnachweise sichern, um ihren Wert sowohl für Kunden als auch für Arbeitgeber weiter auszubauen.

Junge Berater sollten nicht nur ihren eigenen Wert aufbauen, sondern auch versuchen, früh und häufig etwas an andere zurückzugeben. Die Betreuung von jüngeren Finanzberatern oder Studenten ist eine großartige Möglichkeit, um das Grundwissen aufrechtzuerhalten, anderen zu helfen und ein starkes Verhältnis aufzubauen. Die Teilnahme an Anfragen der Regierung nach Informationen über die Politik ist eine weitere großartige Möglichkeit, der Gesellschaft etwas zurückzugeben, das das Wohl aller fördert.

Die Quintessenz

Das alternde Finanzberatungsgeschäft wird in Kürze viele Beschäftigungsmöglichkeiten für junge angehende Berater schaffen, die einen Platz im Unternehmen suchen. Wenn es soweit ist, können sich diese jungen Berater auf den Erfolg einstellen, indem sie immer lernen, eine persönliche Note bewahren und in sich und andere investieren.