Was ist steuervorteilhaft? Der Begriff „steuerlich begünstigt“ bezieht sich auf jede Art von Anlage, Finanzkonto oder Sparplan, die entweder steuerfrei oder steuerlich latent ist oder andere Arten von Steuervorteilen bietet. Beispiele für steuerlich begünstigte Anlagen sind Kommunalanleihen, Partnerschaften, UITs und Annuitäten. Steuer
Seit März 2019 werden in den USA mehr als 5.000 börsengehandelte Produkte (Exchange Traded Products, ETPs) gehandelt. Anleger haben eine schwindelerregende Auswahl, wenn es darum geht, die besten börsengehandelten Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) für ihr Portfolio zu ermitteln. Was einen „besten ETF“ ausmacht, ist natürlich nicht statisch. Einige
Die jüngste Volatilität an den Aktienmärkten hat erneut gezeigt, dass Anleger nicht aus Panik reagieren und Anlageentscheidungen treffen müssen, sondern über einen Plan und eine Anlagestrategie verfügen müssen, die Marktkorrekturen berücksichtigen. Die Vorteile dieser Art von Ansatz wurden während der Finanzkrise 2008/09 bestätigt. Leider v
Was ist eine Kundenkreditgenehmigung? Die Kreditvereinbarung eines Kunden ist eine Vereinbarung, die von einem Maklerkunden unterzeichnet wurde und die es einem Makler-Händler ermöglicht, die Wertpapiere auf dem Margin-Konto dieses Kunden zu verleihen. So funktioniert die Einwilligung eines Kunden Wenn ein Maklerkunde dem Vertrag zugestimmt hat, kann der Makler-Händler beispielsweise Sicherheiten auf dem Konto dieser Person an einen anderen Kunden verleihen, der sie im Rahmen eines Leerverkaufs für einen bestimmten Zeitraum ausleihen möchte. Der
Ein Investment Policy Statement (IPS) ist ein Dokument, das zwischen einem Portfoliomanager und einem Kunden erstellt wurde und allgemeine Regeln für den Manager enthält. Diese Erklärung enthält die allgemeinen Anlageziele und -ziele eines Kunden und beschreibt die Strategien, die der Manager anwenden sollte, um diese Ziele zu erreichen. Sp
Was ist SEC Form ADV? Das Formular ADV muss von einem professionellen Anlageberater, der den Anlagestil, das verwaltete Vermögen und die leitenden Angestellten eines Beratungsunternehmens festlegt, bei der Securities and Exchange Commission (SEC) eingereicht werden. Das ADV-Formular muss jährlich aktualisiert und als öffentlicher Datensatz für Unternehmen zur Verfügung gestellt werden, die mehr als 25 Millionen US-Dollar verwalten. Wen
Was ist das Financial Analysts Journal? Das Financial Analysts Journal ist eine Veröffentlichung des CFA Institute. Es ist das Flaggschiff des Instituts und enthält eine Vielzahl von Finanzanalysen von Finanzexperten und CFA-Charta-Inhabern. Das Financial Analysts Journal ist weitgehend auf den Bereich Investment Management ausgerichtet.
Wenn Sie ein neues Ziel besuchen, ist es hilfreich, die Wegbeschreibung zu ermitteln. Sobald Sie ankommen, ist es ein guter Zeitpunkt, um einen Aktivitätsplan zu erstellen. Wenn Sie zu einer Wanderung in einen State Park gehen, möchten Sie bestimmen, wie Sie dorthin gelangen und welchem Pfad Sie im Park folgen müssen. Ähnli
Was ist Maximizer? Maximizer ist eine Marke für CRM-Software (Customer Relationship Management), die häufig von Brokern und Anlageberatern zum Verfolgen von Kunden und Leads verwendet wird. Die Software bietet Kontaktverwaltungslösungen für Unternehmer, kleine und mittlere Unternehmen sowie große Unternehmen. Das
Da Vorsorgesponsoren bei der Verwaltung des Planvermögens zunehmend aufsichtsrechtlich überwacht werden, spielen Anlageausschüsse eine wichtigere Rolle bei der Anlageentscheidung. Obwohl das Employee Retirement Income Security Act von 1974 (ERISA) dies nicht vorschreibt, wird die Einrichtung eines Anlageausschusses als solide Risikomanagementstrategie für Plan-Sponsoren angesehen, die einen Großteil der Treuhandhaftung tragen müssen. Durc
Was ist Chartered Advisor für Senior Living (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ist eine Berufsbezeichnung für Personen, deren Beratung älteren Kunden hilft, finanzielle Sicherheit zu erlangen. Eine CASL-Zertifizierung wird häufig von Finanzberatern durchgeführt, die sich verpflichtet haben, Kunden ab mittlerem Alter dabei zu unterstützen, finanzielle Sicherheit durch Vermögensverwaltung, Vermögenserhaltung und Vermögensübertragungsplanung zu erreichen und zu erhalten. Die CASL
Die Serie 65 ist eine von den meisten US-Bundesstaaten vorgeschriebene Prüfung und Wertpapierlizenz für Einzelpersonen, die als Anlageberater tätig sind. Die Prüfung der Serie 65 - früher als "Uniform Investment Adviser Law Examination" bekannt - deckt Gesetze, Vorschriften, Ethik und Themen wie Altersvorsorge, Portfoliomanagement und Treuhandverantwortung ab. Die
Direktbeteiligungsprogramme (DPPs) sind nicht gehandelte, gepoolte Anlagen, die in Immobilien oder energiebezogene Unternehmen investieren, die über einen längeren Zeitraum nach Mitteln suchen. DPPs haben eine begrenzte Laufzeit, in der Regel fünf bis zehn Jahre, und tendieren dazu, passiv zu investieren. L
Für viele Finanzberater werden Berufsbezeichnungen immer wichtiger. Diese Zeichen für akademische und berufliche Leistungen, die durch Abkürzungen wie CFA oder CFP nach dem Namen des Beraters gekennzeichnet sind, heben sich vom Wettbewerb ab und weisen auf ein höheres Maß an Kompetenz, Fachwissen und Professionalität hin. In d
In den Vereinigten Staaten ist die Erbschaftssteuer, die auch allgemein als Erbschaftssteuer oder abwertend als "Todessteuer" bezeichnet wird, eine finanzielle Abgabe auf den Teil eines Nachlasses eines Begünstigten, in der Regel auf Vermögenswerte und andere finanzielle Erbschaften, die der Nachlass erhält Erben. D
Das Bestehen der CFA-Programmprüfungen erfordert eine starke Disziplin und ein umfangreiches Studium. Die drei Prüfungen können im Juni abgelegt werden, mit Ausnahme der Stufe I, die auch im Dezember abgelegt werden kann. 2019 finden die Prüfungen der Stufen I, II und III am 15. oder 16. Juni statt. Le
Eine der begehrtesten Karrieren in der Finanzbranche ist die des Portfoliomanagers. Die Portfoliomanager arbeiten mit einem Team von Analysten und Forschern zusammen und sind letztendlich für die endgültigen Anlageentscheidungen für einen Fonds oder ein Vermögensverwaltungsinstrument verantwortlich. Wä
Die Bewertung der Rendite einer Investition ohne Berücksichtigung des eingegangenen Risikos gibt nur sehr wenig Aufschluss darüber, wie sich ein Wertpapier oder Portfolio tatsächlich entwickelt hat. Für jedes Wertpapier ist eine Rendite erforderlich, die vom Capital Asset Pricing Model (CAPM) festgelegt wird. An
Sie möchten Finanzexperte werden, wissen aber nicht, wo Sie anfangen sollen? Keine Angst, eine Fülle von Informationen stehen zur Verfügung und der Einstieg ist einfach. Jeder, der sich für das Erlernen interessiert, kann auf die erforderlichen Ressourcen zugreifen, von der Grundausbildung über die persönlichen Finanzen bis hin zur fortgeschrittenen Wertpapieranalyse. Begi
Was ist die Serie 24? Die Serie 24 ist eine Prüfung und Lizenz, die den Inhaber zur Überwachung und Verwaltung von Filialaktivitäten bei einem Broker-Händler berechtigt. Es ist auch als General Securities Principal Qualification Examination bekannt und wurde entwickelt, um das Wissen und die Kompetenz von Kandidaten zu testen, die Wertpapier-Principals für Anfänger werden möchten. Aufsi