Ein umfassender Leitfaden zu den besten ETFs des Jahres 2019

Seit März 2019 werden in den USA mehr als 5.000 börsengehandelte Produkte (Exchange Traded Products, ETPs) gehandelt. Anleger haben eine schwindelerregende Auswahl, wenn es darum geht, die besten börsengehandelten Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) für ihr Portfolio zu ermitteln.

Was einen „besten ETF“ ausmacht, ist natürlich nicht statisch. Einige Anlageideen, die für 25-jährige Anleger geeignet sind, eignen sich wahrscheinlich nicht für Rentner. Das heißt, was den besten ETF für verschiedene Anleger ausmacht, hängt von der individuellen Risikotoleranz und den Anlagezielen ab. Die besten ETFs sind nicht unbedingt diejenigen mit der höchsten Rendite, sondern diejenigen, die in ihrer jeweiligen Kategorie das größte Risiko / den größten Ertrag bieten. Dies berücksichtigt Variablen wie Liquidität, Makrostabilität, Ausschüttungen und die allgemeine Anlegerstimmung.

Während die ETF-Landschaft groß ist und von Tag zu Tag wächst, können einige Fonds von der Mehrheit der Anleger in ihren jeweiligen Kategorien als die besten angesehen werden. Hier finden Sie eine umfassende Liste der ETFs, die zu den besten Fonds in einer Vielzahl von Anlageklassen gehören.

Best Technology ETF

Technologie ist das größte Sektorgewicht im S & P 500 und als solches oft eines der größten Branchenengagements in einer Vielzahl breiter Marktfonds. Einige Technologiefonds gehören auch zu den beliebtesten Branchenfonds. Herkömmliche börsengehandelte Technologiefonds sind jedoch kapitalgewichtet, was bedeutet, dass die größten Technologiewerte die größten Gewichte innerhalb dieser Fonds annehmen. Historische Daten legen nahe, dass auch andere Strategien Investoren belohnen können.

Beispielsweise ist das Invesco S & P 500 Equal Weight-Technologieportfolio (RYT) ein gleichgewichtiger Fonds, bei dem keiner seiner Beteiligungen ein Gewicht von 1, 85% überschreitet. Das Reduzieren der Gewichte von Technologietitanen wie Apple Inc. (AAPL) und Microsoft Corp. (MSFT), Aktien, die seit März 2009 auf dem US-Bullenmarkt stärker zulegten, mag riskant erscheinen, aber RYT schlägt etwas anderes vor.

Seit Ende März 2019 weist RYT ein nachlaufendes 10-Jahres-Plus von 21, 33% auf. Vergleichen Sie dies mit dem Wachstum des S & P von 16, 37% im selben Zeitraum. Obwohl RYT aufgrund seiner Gleichgewichtsstrategie kleineren Aktien eine größere Bedeutung beimisst, war der Fonds in diesen 10 Jahren nur geringfügig volatiler als der Large-Cap-Nasdaq 100.

Beste Rohstoff-ETFs

Der Zugang zu Rohstoffen war früher schwierig, wurde jedoch zu einer der am stärksten gehandelten Anlageklassen, die von ETFs leichter zugänglich gemacht wurden. Einige Rohstoff-ETFs, einschließlich Goldfonds, sind so groß, dass der ETF-Markt jetzt eine wichtige Rolle bei der Preisfindung spielt.

Gold- und Silber-ETFs: Unter den ETFs, die durch physische Goldbestände gedeckt sind, von denen Dutzende weltweit notiert sind, sind die SPDR Gold Shares (GLD) aufgrund ihrer robusten Liquidität und engen Geld- / Brief-Spreads die erste Wahl für professionelle Händler. Für Buy-and-Hold-Anleger ist der iShares Gold Trust (IAU) ideal, da seine jährliche Kostenquote 15 Basispunkte unter der des GLD liegt.

Der iShares Silver Trust (SLV) ist der größte und am stärksten gehandelte Silber-Backed-ETF in den USA. Mit einer jährlichen Gebühr von 0, 50% ist er jedoch teurer als seine Gold-Gegenstücke.

Öl-ETFs: Öl-ETPs sind andere Tiere als ihre Gegenstücke aus Edelmetallen. Aufgrund der Verwendung von Futures-Kontrakten sind viele Öl-ETPs für schlechte langfristige Anlagen verantwortlich, da sie Anleger durch den Einsatz von Front-Month-Futures einem Contango aussetzen können. Der United States 12 Month Oil Fund (USL) verfolgt einen anderen Ansatz.

„USLs Benchmark ist der Futures-Kontrakt für den nächsten Monat, der ausläuft, und die Kontrakte für die folgenden 11 Monate, also insgesamt 12 aufeinanderfolgende Monate. Wenn der Terminkontrakt für den nächsten Monat innerhalb von zwei Wochen nach Ablauf abläuft, ist die Benchmark der Kontrakt für den nächsten Monat und die Kontrakte für die folgenden 11 aufeinanderfolgenden Monate. “, So USCF Investments, Emittent. Anleger, die eine höhere Liquidität wünschen, könnten USO als Alternative in Betracht ziehen.

Beste ETFs zum Kaufen und Halten

Die Ermittlung der besten börsengehandelten Fonds für Buy-and-Hold ist subjektiv und eine Frage der persönlichen Präferenz. Einige Fonds gelten jedoch als Eckpfeiler vieler Portfolios. Für Anleger, die nach einer Buy-and-Hold-Option für inländische Large Caps suchen, ist ein guter Ausgangspunkt, sich auf Fonds mit geringer Volatilität zu konzentrieren, wie z. B. den iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV).

ETFs mit geringer Volatilität, eine der dominierenden Typen im Smart-Beta-Segment, sind so konzipiert, dass sie an den Bärenmärkten weniger schlecht abschneiden als herkömmliche Fonds und nicht alle Vorteile eines Bullenmarkts nutzen. Trotzdem übertreffen Aktien mit niedriger Volatilität über lange Haltedauern hinweg diejenigen mit höherer Volatilität, und USMV hat den S & P 500 nur geringfügig übertroffen, bleibt jedoch weniger volatil.

Apropos Volatilität: Mid-Caps sind auf lange Sicht in der Regel weniger volatil als Small-Caps und erzielen gleichzeitig bessere Renditen als Large-Caps ohne wesentlich höhere Volatilität. Für langfristige Anleger bietet der WisdomTree US MidCap Dividend Fund (DON) eine noch bessere Möglichkeit, auf Mid Caps zuzugreifen. DON bildet einen dividendengewichteten Index ab und bietet eine beeindruckende langfristige Outperformance des S & P MidCap400 Index.

DON ist seit seiner Auflegung vor mehr als einem Jahrzehnt einer der besten aktiven oder passiven Mid-Cap-Fonds.

Small Caps sind auch langfristig Gewinner, aber kleinere Aktien sind historisch volatiler als ihre Large- und Mid-Cap-Kollegen. Anleger können diese Situation verbessern, indem sie eine starke Faktorenkombination wählen: geringe Größe und geringer Wert. Small-Cap-Value-Aktien haben in der Vergangenheit hervorragende langfristige Renditen erzielt und sind dabei weniger volatil als kleinere Aktien ohne die Wertbezeichnung.

Der Small-Cap-600-Value-ETF (IJS) von iShares S & P weist eine dreijährige Standardabweichung von 16, 49% auf, was weit unter der vergleichbaren Kennzahl für Benchmark-Small-Cap-Wachstumsindizes liegt. Das Engagement im Small-Cap-Wertindexsektor umfasst häufig Finanzdienstleistungen, Industriewerte und möglicherweise eine gewisse zyklische Gewichtung der Verbraucher.

Bester internationaler ETF

Die Aktienauswahl ist ein schwieriges Unterfangen, weshalb viele aktive Manager ihre Benchmarks nicht übertreffen und viele Anleger sich für passiv verwaltete ETFs interessieren. Noch schwieriger ist es, auf Märkten außerhalb der USA Aktien zu kaufen.

Für viele Anleger ist es ideal, ausländische Märkte über einen breit angelegten Ansatz zu erschließen, der entwickelte und aufstrebende Märkte kombiniert. Der iShares Core MSCI Total International-Aktien-ETF (IXUS) tut dies, obwohl er sich eher auf entwickelte Märkte konzentriert. IXUS bietet Engagements in über 4.150 Aktien zu einer bescheidenen jährlichen Gebühr von 0, 10%.

"Der Ansatz des Fonds zur Gewichtung der Marktkapitalisierung verzerrt das Portfolio gegenüber großen multinationalen Unternehmen", sagte das unabhängige Investment-Research-Unternehmen Morningstar. "Diese Unternehmen sind in der Regel rentabler und weniger volatil als ihre kleineren Kollegen."

Mit einer geringen Standardabweichung eignet sich IXUS auch für konservative Anleger, die ihr internationales Engagement in ihren Portfolios ausbauen möchten.

Bester Dividenden-ETF

Dividendeninvestoren können aus einer Vielzahl von Börsenfonds wählen. Viele der ältesten Fonds in dieser Kategorie weisen jedoch einen von zwei Ansätzen auf: Gewichtung von Aktien anhand der Rendite oder Messung von Komponenten anhand der Dauer von Dividendenerhöhungsstrichen.

Die Dividendenbilanz eines Unternehmens kann zwar aufschlussreich sein, es ist jedoch nicht die einzige Möglichkeit, das Wachstum der Auszahlung vorherzusagen. Denn was ein Unternehmen letztes Jahr (oder vor fünf Jahren) getan hat, heißt nicht, dass es dieses Jahr wiederholt wird. Die Methodik des WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) macht ihn zu einem attraktiven Spiel für jeden einkommensstarken Anleger.

DGRW bildet den WisdomTree US Quality Dividend Growth Index ab, der Qualitäts- und Wachstumsfaktoren verwendet.

"Das Ranking der Wachstumsfaktoren basiert auf den langfristigen Gewinnwachstumserwartungen, während das Ranking der Qualitätsfaktoren auf historischen Dreijahresdurchschnitten für die Eigenkapitalrendite und die Kapitalrendite basiert", so der Emittent WisdomTree. Darüber hinaus zahlt die DGRW eine monatliche Dividende.

Bester Vanguard ETF 2019

Vanguard ist der zweitgrößte US-amerikanische ETF-Sponsor nach Vermögenswerten. Der in Valley Forge, Pennsylvania, ansässige Indexfondsriese verwaltete zum 15. März 2019 ein Vermögen von 5, 3 Billionen US-Dollar (Assets under Management, AUM) und lag damit nur hinter iShares im ETF-AUM zurück. Im Vergleich zu Konkurrenten wie iShares und der SPDR-Marke von State Street ist der gesamte ETF-Bestand von Vanguard relativ klein, aber immer noch groß genug, um die Ermittlung des besten Vanguard-ETF zu einer schwierigen Aufgabe zu machen.

Ein Vanguard ETF, der 2019 auffallen könnte, ist der Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA). Angesichts der Tatsache, dass Aktien aus Industrieländern mit erheblichen Abschlägen im Vergleich zum S & P 500 gehandelt werden, könnten Anleger dazu neigen, sich 2019 erneut der VEA anzuschließen.

VEA ist seit Januar 2019 in nahezu 3.937 Aktienbeständen aus über 20 Ländern engagiert. Der ETF erhebt nur 0, 07% pro Jahr und ist damit billiger als 93% der konkurrierenden Strategien.

Best Fidelity ETF

Fidelity Investments, das vor allem für seine aktiven Investmentfonds und seine massive Präsenz auf dem 401 (k) -Markt bekannt ist, trat erst spät in die ETF-Arena ein, aber das in Boston ansässige Unternehmen hat sich mit den kostengünstigsten ETFs auf dem Markt profiliert sowie einige Smart Beta-Produkte.

Eines der besten ETF-Angebote des Unternehmens ist möglicherweise der Fidelity Quality Factor ETF (FQAL), der im dritten Quartal 2016 auf den Markt kam. Der Qualitätsfaktor ist häufig langfristig beständig und seine Markenzeichen sind dividendenausschüttende Unternehmen und Unternehmen mit soliden Konditionen Bilanzen und / oder beeindruckende Cashflow-Generierung, und Wassergrabenunternehmen, unter anderen Merkmalen.

FQAL bildet den Fidelity US Quality Factor Index ab, auf dem sich rund 125 Titel befinden, was darauf hindeutet, dass die Qualitätsbezeichnung nicht leicht zu erreichen ist. Der ETF berechnet 0, 29% pro Jahr, was unter Smart Beta-Strategien fair ist und Fidelity-Kunden ohne Provision handeln können.

Bester Energie-ETF

Erfahrene Investoren aus dem Energiesektor wissen, dass dieser Sektor ein Risiko- / Ertragsprojekt ist. Im ETF-Bereich können gewichtsgleiche Strategien und andere Smart-Beta-Strategien auf Sektorebene wirksam sein. Mit Blick auf die Energie ist es jedoch am besten, prosaische Methoden anzuwenden.

Der Fidelity MSCI Energy Index ETF (FENY) eignet sich für eine Reihe von Anlegern. Wie jeder andere kapitalgewichtete Energie-ETF auf dem Markt ist FENY in hohem Maße der Exxon Mobil Corp. (XOM) und der Chevron Corp. (CVX) zugeordnet, den beiden größten US-amerikanischen Ölunternehmen. FENY hält jedoch 130 Aktien, was darauf hindeutet, dass das Unternehmen potenziell vielversprechenden kleineren Energietiteln und einer größeren Aufstellung als dem S & P 500 Energy Index ausgesetzt ist.

FENY hat eine jährliche Gebühr von nur 0, 08% und ist damit der kostengünstigste Energie-ETF auf dem Markt. Wie FQAL steht FENY Fidelity-Kunden ohne Provision zur Verfügung.

Bester finanzieller ETF

Es gibt rund 40 börsennotierte US-amerikanische ETFs für den Finanzdienstleistungssektor, von denen viele als solide Optionen gelten. Die Größe allein ist keine Determinante für den Wert oder das Alpha-Potenzial eines ETF, aber im Fall des Financial Select Sector SPDR (XLF) schadet die Größe nicht. Als größter ETF, der diesen Sektor mit über 24 Mrd. USD am 15. März 2019 nachverfolgt, weist XLF attraktive niedrige Geld- / Brief-Spreads auf, ein Faktor, den aktive Händler berücksichtigen sollten. XLF berechnet eine Aufwandsquote von 0, 13%.

XLF beherbergt fast 70 Aktien und bietet Unternehmen diversifizierter Finanzdienstleistungen. Versicherung; Banken; Kapitalmärkte; Real Estate Investment Trusts (REITs) für Hypotheken; Konsumentenkredite; und Sparsamkeits- und Hypothekenfinanzierungsindustrien. Die größten Finanzunternehmen in den USA sind in der Regel Geldmarkt- oder Investmentbanken. Diese beiden Branchen machen fast zwei Drittel des Gewichts von XLF aus.

Der gewichtete durchschnittliche Marktwert der XLF-Komponenten beträgt mehr als 94, 81 Mrd. USD.

Bester Bank-ETF

Es gibt wichtige Unterschiede zwischen diversifizierten Finanzdienstleistungs-ETFs wie XLF und Bank-ETFs. Die frühere Gruppe gibt vor, diversifiziert zu sein, während Bank-ETFs versuchen, sich auf Bankaktien zu konzentrieren, ohne Kapitalmarktunternehmen oder Versicherungsanbieter einzubeziehen.

Der First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO), der im dritten Quartal 2016 eingeführt wurde, ist im Vergleich zu ETFs anderer Banken neu, der Fonds verwendet jedoch eine interessante Methodik. FTXO bildet den Nasdaq US Smart Banks Index ab, dessen Gewichtungsschema Wachstums-, Wert- und Volatilitätsfaktoren berücksichtigt. Komponenten werden basierend auf ihren Bewertungen über diese Faktoren gewichtet.

Aufgrund der strengen FTXO-Methode zur Gewichtung von Smart Beta ist die Aufstellung im Vergleich zu bekannten Bankbenchmarks gering. Der First Trust ETF hält 30 Aktien im Vergleich zu 77 im S & P Banks Select Industry Index.

Während FTXO eine Abkehr von traditionellen Finanzdienstleistungen und Bank-ETFs darstellt, sollte es wahrscheinlich nicht mit Fonds wie XLF gepaart werden, da sich die wichtigsten Geldcenter-Bankaktien wie JPMorgan Chase & Co. (JPM) und Bank of America Corp. (JPM) stark überschneiden. BAC).

FTXOs Top 10-Positionen gelten alle als große Geldzentren oder überregionale Banken.