Chartered Advisor für Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ist eine Berufsbezeichnung für Personen, deren Beratung älteren Kunden hilft, finanzielle Sicherheit zu erlangen. Eine CASL-Zertifizierung wird häufig von Finanzberatern durchgeführt, die sich verpflichtet haben, Kunden ab mittlerem Alter dabei zu unterstützen, finanzielle Sicherheit durch Vermögensverwaltung, Vermögenserhaltung und Vermögensübertragungsplanung zu erreichen und zu erhalten. Die CASL-Bezeichnung wird, obwohl sie vom American College of Financial Services (der CASL-ausstellenden Organisation) anerkannt ist, neuen Studenten nicht mehr angeboten.
Aufschlüsselung nach Chartered Advisor für Senior Living (CASL)
Das CASL ist eines von mehreren Legacy-Programmen des American College. Das College unterstützt weiterhin bestehende CASL-Inhaber. Das American College hat beschlossen, ab dem 1. September 2015 keine neuen Fachkräfte mehr zum Programm aufzunehmen, bietet den bestehenden Kandidaten jedoch weiterhin die erforderlichen Studien- und Prüfungsleistungen an, um die Benennung bis zum 21. März 2017 abzuschließen.
Laut dem American College ist die CASL-Bezeichnung "eine Verpflichtung, alternden Kunden zu helfen, jetzt und in Zukunft finanzielle Sicherheit zu erlangen. Die CASL unterstützt Berater dabei, Kunden vom Mittelalter bis zur Pensionierung zu führen und sie bei der Verwaltung, Erhaltung und Übertragung von Vermögen zu unterstützen . "
Chartered Advisor for Senior Living: Fachgebiete
CASL-Inhaber haben die Aufgabe, altersgerechte Einkommens- und Anlagestrategien bereitzustellen, den Kunden das Verständnis von Pflege- und Krankenversicherungen zu erleichtern und Nachlassplanung zu unterstützen. Die erforderlichen Lehrveranstaltungen befassen sich erfolgreich mit den Details des Alterns. familiäre Beziehungen und Lebensbedingungen für ältere Menschen; Gesundheitsbedürfnisse; Krankenversicherungsschutz vor dem 65. Lebensjahr; Medicare-Abdeckung; Medicaid-Planung; Arten des Eigentums; Vertrauen; Nachlasssteuern; und Möglichkeiten, Vermögenswerte zu übertragen.
Sie deckt auch Arten von Investitionen ab. das Risiko und die Rendite, die mit verschiedenen Arten von Wertpapieren verbunden sind; Wie funktionieren Investmentmärkte? Portfolio-Management; Planung für Pensionsausschüttungen; Anspruch auf soziale Sicherheit; Fortgesetzte Investition während des Ruhestands; und Altersheim.
Chartered Advisor für Senior Living Anforderungen
Während es keine einheitlichen Standards gibt, anhand derer die Nützlichkeit der zahlreichen Finanzberater-Bezeichnungen für die Verbraucher bewertet werden kann, wird die CASL-Bezeichnung als streng angesehen, da sie 250 bis 300 Stunden Studienzeit erfordert. Abschluss von fünf spezifischen Kursen auf Hochschulniveau; drei bis fünf Jahre einschlägige Vollzeitarbeitserfahrung oder Erreichen der Erfahrungsanforderungen für die Bezeichnungen CLU, ChFC, REBC oder CFL; fünf geschlossene zweistündige Prüfungen; und alle zwei Jahre 15 Stunden Weiterbildung. Die fünf erforderlichen Kurse umfassen Informationen zu älteren Kunden, Finanzierung von Gesundheits- und Pflegeleistungen für Senioren, finanzielle Entscheidungen für den Ruhestand, Investitionen und Grundlagen der Nachlassplanung . Es dauert durchschnittlich 18 Monate, um diese Auszeichnung zu erhalten. Kunden können den Status von und Beschwerden gegen einen CASL-Berater online oder telefonisch überprüfen.
Chartered Advisor für Senior Living Wichtigkeit
Da es mehrere Finanzberater gibt, die es Beratern ermöglichen, Fachwissen in Bezug auf die Verwaltung der Finanzen von Senioren in Anspruch zu nehmen, müssen Verbraucher vorsichtig sein und die Anforderungen hinter einem Berechtigungsnachweis untersuchen, bevor sie einem Berater ihre Finanzen anvertrauen. Einige Benennungen haben keine erforderlichen Studienleistungen und sind nicht akkreditiert. Andere, einschließlich des CASL, erfordern umfangreiche Studienleistungen oder Selbststudien und sind regional oder national akkreditiert.
Rentner und Beinahe-Rentner stehen in Bezug auf ihre Finanzen vor zahlreichen komplexen Entscheidungen. Daher ist es oft sinnvoll, einen Experten einzustellen, der die individuellen Umstände analysiert und eine detaillierte, individuelle Beratung bietet. Bücher und Artikel können allgemeine Ratschläge geben, aber sie können einem verheirateten 70-Jährigen mit 500.000 US-Dollar in einem Wert von 401 (k) und mittlerem Gesundheitszustand nicht genau sagen, welche Entscheidungen getroffen werden müssen, um die finanzielle Sicherheit und Lebensqualität zu maximieren.
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