In allen Branchen ist künstliche Intelligenz (KI) mehr als nur ein Schlagwort. Die Prämisse, dass Maschinen so programmiert werden können, dass sie fast wie Menschen denken und handeln, kontinuierlich lernen und dieses Wissen zur Lösung immer komplexerer Probleme nutzen, ist bereits bewiesen, und die Technologie ist auf dem besten Weg, sich durchzusetzen. Wä
Der technologische Fortschritt und die sich entwickelnden Vorschriften verändern die Finanzberatungslandschaft und machen es für Berater wichtiger denn je, sich zu profilieren. Während Anleger zunehmend nach kostengünstigen Anlagen suchen - 88% der Berater empfahlen ihren Kunden im Jahr 2017 Exchange Traded Funds (ETFs) - legen sie dennoch Wert auf eine qualitativ hochwertige Finanzberatung. Ei
Die Securities and Exchange Commission (SEC) hofft, dass ein neues obligatorisches Offenlegungsformular, das als Customer Relationship Summary (CRS) bezeichnet wird, Privatanlegern helfen wird, den Unterschied zwischen den Standards von Broker-Dealern (BD) und registrierten Anlageberatern besser zu verstehen (RIA) werden gehalten, wenn ihren Kunden Dienstleistungen angeboten werden
Trotz des Drucks, den sein Unternehmen auf die Finanzberatungsbranche ausgeübt hat, glaubt Tim Buckley, CEO von Vanguard, dass die Zukunft menschlich ist. Dies ist das Ergebnis eines umfassenden Interviews zwischen Buckley und Barrons Reshma Kapadia. Buckley, der nach seiner Tätigkeit als Chief Investment Officer im Januar 2018 das Ruder von Vanguard übernahm, ist der Ansicht, dass der Druck auf die Gebühren die Margen der Anlageprodukte weiterhin einschränken wird, die Technologie jedoch den Menschen nicht ersetzen wird. Das
Zwischen europäischer Instabilität, zunehmender Marktvolatilität und einem Wiederaufleben des aktiven Managements spielen sich derzeit eine Reihe miteinander verbundener Trends ab. Alle Anlageentscheidungen beginnen jedoch mit den Zinssätzen. Daher sollten Anleger auf jede Änderung der Zinssätze achten. Eine
Mit berühmten Filmen wie Wall Street und The Wolf of Wall Street wurde die Finanzbranche in Hollywood aufsehenerregend. Obwohl diese Arten von Filmen einen hohen Unterhaltungswert bieten, können sie nicht genau beschreiben, wie es wirklich ist, ein Profi in der Finanzwelt zu sein. Es gibt solche Kinofilme, aber hier verfolgen wir einen realistischeren Ansatz durch den Dokumentarfilm.
Nachdem die Treuhandregel des Department of Labour (DOL) offiziell gestorben ist, hat sich die Aufmerksamkeit nun auf das vorgeschlagene Regelpaket der Security and Exchange Commission (SEC), Regulation Best Interest, gelenkt. Dieselben Lobbyisten, die die Treuhandregel erfolgreich blockiert haben, zielen nun auf die Bemühungen der SEC ab, einen neuen Standard für die Anlageberatung zu schaffen, bei dem die Broker die Interessen ihrer Kunden in den Vordergrund stellen müssen. W
Obwohl die Treuhandregel des Department of Labour (DOL) offiziell aufgehoben wurde, drängen viele im Finanzsektor immer noch auf die Umsetzung eines branchenweiten Treuhandstandards. Sowohl der DOL als auch die Securities and Exchange Commission (SEC), die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) und mehrere Generalstaatsanwälte suchen nach Lösungen, die Anleger schützen und die regulatorische Klarheit gewährleisten. Int
In Gesprächen darüber, wer den Beruf des Finanzberaters reglementieren soll, hat der CFP-Vorstand neue Standards für Berater festgelegt, die die Auszeichnung als Certified Financial Planner (CFP) tragen. In seiner Sitzung im März 2018 genehmigte der Verwaltungsrat Aktualisierungen seines Verhaltenskodex. La
Nicht umdrehen. Vermeiden Sie unbefugtes Handeln. Fälschen Sie keine Dokumente. Geben Sie keine falschen oder irreführenden Informationen an. Bewahren Sie die Vertraulichkeit Ihrer Kunden. Stehlen oder "leihen" Sie vor allem nicht das Geld Ihrer Kunden. Dies ist ein Protokoll für Finanzberater. E
Eine Diskriminierung bei der Einstellung liegt immer dann vor, wenn ein Unternehmen seine Einstellungsentscheidungen auf andere Faktoren als die Qualifikation des Bewerbers stützt. Registrierte Anlageberater (RIAs), die ihre eigenen kleinen Unternehmen betreiben, können bei der Verteidigung ihrer Einstellungspraktiken von Natur aus benachteiligt sein und mit größerer Wahrscheinlichkeit einen Fehler machen, der zu einer Diskriminierung führt. Die
Die Finanzberatungsbranche ist reif für Störungen. Während die Branche häufig attraktive Gewinne erzielt, entwickelt sie sich bekanntermaßen nur langsam. Berater, die neue Technologien anpassen und einbeziehen können, werden sich für den Erfolg positionieren. Diejenigen, die dies nicht tun, werden zurückgelassen. Die bi
In der Vergangenheit hat die Befürchtung, Kunden nicht die gleichen Ressourcen zur Verfügung stellen zu können, die Finanzberater möglicherweise davon abgehalten, Positionen bei großen Wirehouses oder Broker-Dealer-Firmen zu verlassen, um für kleinere Unternehmen zu arbeiten. Heute macht die Technologie diese Sorge überflüssig. Da das
Haben jahrelange positive Renditen die Anleger selbstgefällig gemacht? Eine gestern von Natixis Investment Managers in Boston veröffentlichte Umfrage zeigt, dass Anleger auf eine Rückkehr zu normalen Marktbedingungen nicht vorbereitet sind. Das Center for Investor Insight von Natixis befragte weltweit 2.77
Wie bei anderen beziehungsorientierten Unternehmen steht jeder Finanzberater vor der Herausforderung, das Bedürfnis, seine Praxis kontinuierlich zu erweitern, mit der Betreuung bestehender Kunden in Einklang zu bringen. Das Problem ist umso akuter geworden, als die grundlegende Finanzberatung wie Vermögensallokation und allgemeine Aktienauswahl stärker gewichtet wurde. D
Mit einem Vermögen von mehr als 30 Billionen US-Dollar, das in den nächsten 30 bis 40 Jahren den Besitzer wechseln wird, befinden sich Finanzberater und ihre Kunden am Abgrund des größten Transfers von Vermögen in der Geschichte. Auf dem Höhepunkt des bevorstehenden großen Vermögenstransfers werden laut einem Accenture-Bericht 2017 alle fünf Jahre bis zu 10% des Gesamtvermögens der Vereinigten Staaten von einer Generation zur nächsten übergehen. Finanzbera
Seit Jahren wird diskutiert, ob aktiv verwaltete Fonds oder passiv verwaltete Indexprodukte die beste Wahl für Kundenportfolios sind. Die besten aktiven Manager können einen Mehrwert schaffen, insbesondere in einem herausfordernden Marktumfeld wie dem, das wir bisher im Jahr 2018 gesehen haben. Andererseits ist die passive Indexierung kostengünstig und hat einen hohen Prozentsatz der aktiv verwalteten Fonds übertroffen. Es
Nach einem Jahr solider Aktienmarktrenditen mit geringer Volatilität beginnt das Jahr 2018 anders. Der S & P 500 Index verlor im ersten Quartal knapp ein Prozent, nachdem er im Jahr 2017 fast 22 Prozent zugelegt hatte. Nachdem der Index im Januar ein Allzeithoch erreicht hatte, war der Rest des Quartals von starken täglichen Schwankungen und starken Rückgängen gekennzeichnet. Di
Das Spektrum der beruflichen Möglichkeiten in der Finanzplanungsbranche ist unglaublich breit, zusätzlich zu den spezifischen Ansätzen und Fachgebieten der einzelnen Berufe. So vielfältig der Beruf in Bezug auf die Arten von Arbeitsmöglichkeiten ist, so wenig spiegelt die demografische Entwicklung der Branche die Vielfalt der Bevölkerung wider. Waru
Die Art der Finanzberatung ändert sich. Das Aufkommen neuer Finanztechnologien und der leichte Zugang der Kunden zu Informationen erfordern, dass die Berater von heute flink und aufmerksam sind, um ihre Beziehungen kontinuierlich aufzuwerten. Nicht mehr nur eine Frage von Preis und Leistung, sondern auch der Druck der Industrie und von außen - neue Vorschriften und kostengünstige Anlagelösungen - haben unabhängige Berater gezwungen, ihre Dienstleistungen kontinuierlich anzupassen. Da