4 Anzeichen dafür, dass Sie einen Financial Planning-Client auslösen sollten

Ich bekomme immer viel Zurückhaltung, wenn ich anfange, Kunden zu entlassen, besonders bei neuen Unternehmern, die sich immer noch fragen, wie sie ihre Rechnungen jeden Monat bezahlen sollen. Ich verstehe es, weil ich früher auch so gedacht habe. Wenn ich aus einer Knappheit heraus operierte, dachte ich immer: „Wenn ich diesen Klienten loslasse, habe ich keine Ahnung, ob ich ihn ersetzen kann.“ Es war egal, wie der Klient mich behandelte oder ob er irgendeinen Nutzen daraus zog von meinem Dienst. Ich konnte mich einfach nicht auf die Tatsache besinnen, dass ich, wenn ich einen schwierigen Kunden entließ, Platz für einen weiteren Kunden machte, mit dem ich gerne zusammenarbeiten würde.

Das änderte sich, als ich meine eigene Beratungsfirma gründete. Nach dem Albtraum, einen riesigen Kunden zu verlieren, weil ich ihm meinen Wert nicht richtig vermittelt hatte, machte ich mir das Versprechen, mich oder meine Arbeit aus irgendeinem Grund nie wieder abzuwerten. Wenn Sie Ihren eigenen Wert erst einmal richtig verstanden haben und im Überfluss operieren, können Sie leicht Kunden abgeben, die nicht zu Ihrem Geschäftsmodell passen. Wenn ich mich entscheide, einen Client zu entlassen, fallen sie meistens in eine (oder mehrere) der folgenden vier Kategorien.

Die zentralen Thesen

• Finanzberater befürchten häufig, dass sie aus irgendeinem Grund von einem guten Kunden außerhalb ihrer eigenen Kontrolle entlassen werden.
• Als professioneller Berater müssen Sie jedoch von Zeit zu Zeit einen Kunden loswerden, damit Ihr Geschäft reibungslos läuft.
• Kunden, die nerven, sich beschweren, Ihre harte Arbeit und Ihren Wert nicht schätzen oder die so auf Geld fokussiert sind, dass sie sich nur darum kümmern, sind gute Kandidaten, um die Axt zu bekommen.

Sie wollen nur über Geld reden

Wir hatten alle diese Kunden. Sie haben sich noch nicht einmal an den Tisch gesetzt, bevor sie über diese oder jene Investition, ihre Bilanz und die Stärken oder Schwächen ihrer Portfolios gesprochen haben. Sie können versuchen, sie dazu zu bringen, über Träume und Ziele oder die Konzepte des emotionalen Investierens zu sprechen, aber sie möchten nichts damit zu tun haben. Sie interessieren sich nur für eine Sache: das Endergebnis.

Es ist möglicherweise nicht sofort klar, dass Sie einen Client wie diesen entlassen müssen, da er sich technisch nicht mit Ihnen auseinandersetzt, Ihre Zeit verschwendet oder die traditionellen roten Fahnen zeigt. Einer meiner Geschäftswerte ist jedoch, dass ich daran interessiert bin, mit Kunden zusammenzuarbeiten, die meine Kenntnisse in den Bereichen Soft Sciences und Behavioural Investing zu schätzen wissen. Wenn ich mit jemandem zusammenarbeite, der daran kein Interesse hat, weiß er meinen Wert nicht zu schätzen und sollte sich an einen Berater wenden, der nur mit ihm über Zahlen sprechen kann.

Sie rufen Sie jeden Tag an, um ihre Investitionen zu überprüfen

Wollten Sie schon immer eine der Nummern Ihrer Kunden auf Ihrem Handy sperren? Ich weiß, dass ich habe. Die Kunden, die es für angebracht halten, Sie täglich anzurufen, um zu diskutieren, zu analysieren oder sich über die Leistung ihrer Anlagen zu beschweren, sind PITAs. Sie verschwenden Ihre Zeit und zeigen deutliche Anzeichen eines emotionalen Investors. Sie sehen nicht Ihren Wert und die Stärke der langfristigen Strategie, die Sie eingeführt haben. Sie werden wahrscheinlich nicht in der Lage sein, diese Art von Klienten dazu zu bringen, die Fehler seiner Art zu sehen. Daher ist es normalerweise besser, sie einem Berater zu übergeben, der gerne ihre Hand hält.

Sie können einfach nicht zusammen zu kommen scheinen

Ich habe Kunden gehabt, die sich mit verhaltensorientiertem Investieren auskennen, die viel Geld haben, um meine Zeit lohnenswert zu machen, und die das Gesamtbild unseres langfristigen Plans verstehen. Aber aus dem einen oder anderen Grund können wir einfach nicht miteinander auskommen. Dies ist der Klient, mit dem Sie sich gerne treffen, weil Sie wissen, dass Sie in eine Debatte über Politik oder Religion geraten werden. der Klient, der eine schlechte Einstellung hat und dich runterbringt. Dies ist der Klient, der andere für ihren Platz im Leben beschuldigt und an allem Anstoß nimmt. Wenn Ihnen jede Interaktion mit einem Kunden Stress bereitet, müssen Sie sich selbst den Gefallen tun, ihn gehen zu lassen.

Sie verstehen oder schätzen Ihren Wert nicht

Was ich als Honorarberater jeden Tag "verkaufe", ist Wert. Ich verkaufe nicht meine Fähigkeit, Aktien zu wählen oder die Zukunft des Marktes zu lesen. Ich verkaufe keine bestimmten Produkte und ich verkaufe keine Gewissheit. Ich verkaufe den Wert, ein Mentor, ein lebenslanger Lernender und ein Erzieher der Soft Sciences zu sein. Wenn Ihre Kunden dies nicht verstehen oder schätzen, müssen Sie sie entlassen, damit Sie Speicherplatz für diejenigen freigeben können, die dies möchten.

Wenn Sie Angst haben, einen Client zu entlassen, bedeutet dies, dass Sie Ihren Wert für sich selbst nicht richtig identifiziert haben. Es kann etwas Seelensuche und die Hilfe eines guten Trainers oder Mentors erforderlich sein, um Ihren wahren Wert besser zu ermitteln und zu einer Geisteshaltung der Fülle zu gelangen.

Wenn Sie Ihren Kunden als Mentor zur Seite stehen, sie gründlich verstehen und sie in eine bessere Zukunft führen, haben Sie die Möglichkeiten einer Finanzbetreuerin erlernt. Sie haben gelernt, was es bedeutet, ein echter Ratgeber zu sein und wie Sie mit Geld ein erfüllteres Leben für sich und die Menschen führen, denen Sie dienen.