Vier professionelle Finanzberater sollten beitreten

Finanzberater, die professionelle Unterstützung außerhalb ihres eigenen Unternehmens suchen, können sich einer oder mehreren wichtigen Organisationen anschließen, die sich mit der Förderung der Finanzplanung in verschiedenen Funktionen befassen, z. B. Honorarplanung, allgemeine Finanzdienstleistungen und Versicherungsvertrieb.

Obwohl es nicht notwendig ist, sich allen anzuschließen, bietet die Mitgliedschaft in jedem wichtigen Berufsverband mehrere Vorteile, die den Beratern helfen können, ihre Geschäftspraktiken auszubauen. Hier sind vier einflussreiche Organisationen im Zusammenhang mit der Finanzplanung:

Die zentralen Thesen

• Der Beitritt zu einem Berufsverband kann dazu beitragen, Unterstützung in der Branche, qualitativ hochwertige Netzwerke, Weiterbildung und Leads zu schaffen.
• In der Finanzdienstleistungsbranche gibt es mehrere nationale und regionale Verbände, deren Beitritt Berater in Betracht ziehen könnten.
• Die FPA, die NAIFA, die NAPFA und die Society for Financial Services Professionals sind nur vier der angesehensten Verbände, auf die wir im Folgenden näher eingehen.

Die Financial Planning Association (FPA)

Diese Gruppe versteht sich als maßgebliche Vereinigung für Certified Financial Planners (CFP®). Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 aus dem Zusammenschluss des Institute of Certified Financial Planners (ICFP) und der Internationalen Vereinigung für Finanzplanung (IAFP) gegründet und setzt sich für die Förderung des CFP®-Status und des gesamten Finanzplanungsberufs ein. Die Financial Planning Association (FPA) hat eine neue Website für Verbraucher eingerichtet, die darauf abzielt, die Benutzer über den Wert der Finanzplanung und die spezifischen Möglichkeiten ihres Nutzens aufzuklären. Die Website bietet verschiedene interaktive Tools, darunter Tutorials, Artikel und andere Literatur, Podcasts, eine Suchmaschine für Finanzplaner und vieles mehr.

Professionelle Mitglieder haben Zugang zu einer Vielzahl von Vorteilen und Tools, mit denen sie ihr Geschäft ausbauen und bessere Berater werden können. Nach den Anschlägen vom 11. September gründete diese Gruppe das National Planning Support Center, in dem FPA-Mitglieder ehrenamtlich tätig sind Finanzplanung für Opfer von Terroranschlägen und anderen Arten von Katastrophen.

Die Nationale Vereinigung der Versicherungs- und Finanzberater (NAIFA)

Diese 1890 gegründete Organisation ist die mit Abstand älteste professionelle Finanzberatungsgesellschaft, die heute existiert. Die NAIFA ist darauf ausgerichtet, Versicherungsfachleuten, Leistungsspezialisten und Finanzberatern professionelle und gesetzgeberische Unterstützung zu bieten. Diese Organisation erkennt die entscheidende Rolle an, die Versicherungen bei der Finanzplanung spielen, und versucht, die Versicherungsbranche durch Förderung des ethischen Verhaltens ihrer Mitglieder sowie durch Unterstützung ihrer Mitglieder bei der Verbesserung ihrer Fähigkeiten und ihres Ausbildungsniveaus im Unternehmen zu stärken.

Zu den Mitgliedern der Gruppe gehören Versicherungsvertreter, Finanzberater, Multi-Line-Agenten, Krankenkassen und Spezialisten für Personalvorsorge, sowohl firmeneigene als auch unabhängige Finanzberater, Unternehmensneulinge, Branchenführer und alle dazwischen.

Die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

Im Gegensatz zur FPA oder NAIFA, die beide mit verschiedenen Arten von Beratern zusammenarbeiten, die verschiedene Arten von Plattformen verwenden, z ) wurde ausschließlich zu Gunsten von Finanzplanern erstellt, die eine Gebühr für Planungsleistungen erheben und keinerlei Provisionen erhalten.

Professionelle Ausweise, wie der CFP® oder Chartered Life Underwriter (CLU), sind für die Mitgliedschaft nicht erforderlich, Mitglieder müssen jedoch jährlich einen strengen Treueid unterzeichnen und einhalten. Es gibt auch einen Ethikkodex, der die vollständige Offenlegung möglicher Interessenkonflikte gegenüber Kunden vorschreibt.

Laut der Website der Organisation lauten die von NAPFA angegebenen Werte:

• Das Signal für unabhängige, objektive Finanzberatung für Einzelpersonen und Familien.
• Der Verfechter von Finanzdienstleistungen sein, die im öffentlichen Interesse erbracht werden.
• Der Standardträger für den aufstrebenden Beruf der Finanzplanung zu sein.

Die Society of Financial Service Professionals

Die Society of Financial Service Professionals (FSP) ist der zweitälteste Berufsverband für Finanzdienstleistungen, der 1928 von der ersten Abschlussklasse des American College in Bryn Mawr, Pennsylvania, gegründet wurde. Heute hat es über 11.000 Mitglieder in 150 Kapiteln im ganzen Land.

Diese Gruppe ist die einzige, die erfordert, dass alle Mitglieder über einen aktuellen Berechtigungsnachweis verfügen, z. B. CFP, CLU oder Chartered Financial Consultant (ChFC). Es hat auch einen Verhaltenskodex sowie eine Erklärung der Vielfalt. Die Society of FSP verfügt über eine multidisziplinäre Community von Finanzfachleuten, darunter CPAs, Anwälte, Versicherungsexperten und Finanzberater aus allen Disziplinen.

Die Quintessenz

Obwohl diese vier Organisationen keineswegs die einzigen Organisationen sind, die Finanzdienstleistungsfachleuten zur Verfügung stehen, gehören sie heute zu den angesehensten und bekanntesten in der Branche. Jedes von ihnen hat lokale Kapitel, die sich regelmäßig treffen und lokale Aktivitäten fördern. Um ein Kapitel in Ihrer Nähe zu finden, besuchen Sie die Website der einzelnen Verbände, um weitere Informationen zu erhalten.