Top 5 Softwareprogramme, die von Finanzberatern verwendet werden

Die Technologie hat die professionelle Finanzplanung erheblich beeinflusst. Unabhängige Berater, registrierte Vertreter und sogar Wirtschaftsprüfer haben sich auf eine ausgeklügelte Finanzsoftware verlassen können, mit der sie nicht nur geeignete Investitions- und Altersvorsorgepläne für Kunden entwickeln, sondern auch Kunden besser einbeziehen können.

Die zentralen Thesen

• Finanzberater können von Software zur Steigerung ihres Umsatzes und ihrer Leistung sowie zur Bereitstellung von Marktanalysen und -erkenntnissen profitieren.
• Fintech-Plattformen sind besonders hilfreich für unabhängige Finanzfachleute, die nicht den Vorteil einer großen Firma oder Organisation haben, Software-Tools bereitzustellen.
• Einer aktuellen Umfrage zufolge gehören MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree und Advicent / NaviPlan zu den Top-Finanzplanungsprogrammen, die von professionellen Finanzberatern verwendet werden.

Software für professionelle Berater

Finanzsoftwareprogramme liefern in der Regel historische Daten. die Fähigkeit, zwei Investitionen direkt zu vergleichen und den Vergleich visuell auf eine Weise darzustellen, die für den Kunden leicht zu erfassen ist; und eine Vielzahl von Aktienbewertungsformeln für Aktien, einschließlich Risiko- und Volatilitätskennzahlen wie Sharpe, Beta und Sortino. Zu den weiteren allgemeinen Merkmalen gehört die Möglichkeit, die Auswirkungen von Ausgleichszahlungen, Wiederanlage von Dividenden und verschiedenen Steuerszenarien zu überprüfen und aufzuzeigen.

Laut einer kürzlich von T3, Adviser Perspectives und Inside Information durchgeführten Umfrage sind MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree und Advicent / NaviPlan die fünf wichtigsten Finanzplanungsprogramme, die von professionellen Finanzberatern verwendet werden. Bei dieser Umfrage wurden über 1.000 Berater befragt, die über Branchenerfahrung von einigen Jahren bis zu mehr als zwei Jahrzehnten verfügen und Unternehmen repräsentieren, die auf Software für CRM, Portfoliomanagement und Finanzplanungsdienste vertrauen.

MoneyGuidePro

Bei den Marktanteilen konnte sich MoneyGuidePro durchsetzen: 36, 10% der Befragten, die in ihrer Praxis Finanzplanungssoftware einsetzen, vertrauen auf MoneyGuidePro. Es wurde als eines der umfassendsten Programme angesehen und 2001 von PIETech ins Leben gerufen. Es stieg schnell an die Spitze und weist keine Anzeichen für Marktanteilsverluste auf.

Ein Teil des Erfolgs von MoneyGuidePro beruht auf seiner ansprechenden, benutzerfreundlichen Darstellung. Das Hauptportal ist so konzipiert, dass der Kunde voll einbezogen wird, einschließlich der Play Zone, in der der Kunde verschiedene Auswahlmöglichkeiten und Optionen eingeben kann, um mögliche Auswirkungen zu erkennen. Der Berater behält jedoch die endgültige Kontrolle über das Programm, einschließlich der Teile des Programms, die der Kunde sehen darf. MoneyGuidePro bietet interaktivere Schnittstellen zu Programmen von Drittanbietern und listet auf seiner Website mehr als 40 Programme auf.

Ein Kritikpunkt des Programms ist, dass seine Prognosen zur Aktienperformance möglicherweise weniger zuverlässig sind, da es nicht auf einer Cashflow-Analyse beruht. 2014 stellte das Unternehmen myMoneyGuide vor, ein Verkaufspräsentationstool für Finanzberater.

eMoney Advisor

eMoney bietet ein umfassendes Programm und ist bekannt für sein detailliertes Modul zur Cashflow-Analyse. Von über 1.000 Befragten, die über Finanzplanungssoftware berichteten, gaben 29, 02% an, eMoney zu verwenden, nach 25% im Jahr 2017. Darüber hinaus erhielt es die höchste durchschnittliche Benutzerbewertung (8, 0) aller Finanzplanungs-Tools, die in der Umfrage enthalten waren.

Die Umfrage ergab auch, dass eMoney das Top-Softwareprogramm ist, über das Berater nachdenken, um ihr Arsenal an Ressourcen für die Finanzplanung zu erweitern. Eine mögliche Erklärung dafür ist die Übernahme des Softwareprogramms durch Fidelity Anfang 2015, die der Software den Ruf verleiht, sowohl nützlich als auch vertrauenswürdig zu sein.

Eine der Stärken von eMoney ist der Finanzfeed, der Echtzeitdaten, Warnungen und Nachrichten bereitstellt und Beratern hilft, wichtige Kunden- und Marktsituationen im Auge zu behalten. Eine weitere bemerkenswerte Funktion ist das eMoney-Kundenportal (emX), mit dem Kunden jederzeit auf einen Ausdruck ihrer Finanzen zugreifen können.

RightCapital

Der Newcomer RightCapital hat Money Tree in der diesjährigen Umfrage mit einem Marktanteil von 9, 97% um den dritten Platz geschlagen. Als relativ neue Software gehörte sie zu den am besten bewerteten (7, 97). Darüber hinaus belegte es den dritten Platz für Programme, über die man nachdenken sollte. RightCapital ist Marktführer für neuere, kleinere Berater, hat jedoch in letzter Zeit Fortschritte bei größeren, ausgereifteren Unternehmen erzielt.

RightCapital ist ideal für Millennial-Kunden, die Hilfe bei der Budgetierung benötigen, und wurde entwickelt, um zwischen zu begrenzten und zu umfassenden Planungswerkzeugen zu bestehen. Es kann mehr als nur einige Anwendungen, die nur für einen bestimmten Zweck bestimmt sind, wie z. B. Altersvorsorge oder Bildungsersparnisse.

Gleichzeitig wird das Benutzeroberflächenerlebnis oder das Kundenerlebnis nicht beeinträchtigt. Ein Großteil der anfänglichen Planerstellung für neue Kunden erfolgt automatisch. Diese Funktion vereinfacht die Grundlagen und stellt viele Informationen zur Verfügung. Es gibt jedoch viele Möglichkeiten zur Anpassung, und die Möglichkeit für Berater, Illustrationen und Modelle für Kunden zu erstellen, ist eine Funktion, die die Attraktivität von RightCapital erhöht.

Geldbaum

Der Gesamtmarktanteil von Money Tree liegt auf Platz vier der Liste, wobei 7, 27% der Umfrageteilnehmer das Programm vor allen anderen Programmen wählen. Es ist auch die beliebteste Software für Veteranenfirmen, die seit über 20 Jahren im Geschäft sind.

Eines der besten Produkte von Money Tree ist das Silver-Programm. Mit geringeren Kosten als Programme wie MoneyGuidePro und eMoney Advisor ist das Finanzplanungsprogramm Silver von Money Tree vor allem für Banker gedacht. Es bietet eine gute Flexibilität in seinen grundlegenden Ansatzfähigkeiten, indem es sich auf verschiedene Ziele konzentrieren kann, wie z. B. Altersvorsorge, Nachlassplanung oder Bildungsfinanzierungspläne. Silver ist zwar nicht so umfassend wie einige andere Programme, wird jedoch in Bezug auf Benutzerfreundlichkeit und Integration mit Programmen von Drittanbietern sowie auf das Modul zur Bewertung von Versicherungsprogrammen als sehr gut eingestuft.

Sowohl Money Tree Silver als auch Money Tree Total gelten als einige der besten Programme zum Ausführen von "Was wäre wenn?" Szenarien, Ändern verschiedener Eingabevariablen. Darüber hinaus bietet Money Tree Total sowohl auf Zielen als auch auf Cashflows basierende Planungsprojektionen, eine äußerst nützliche Funktion, die die besonderen Anforderungen verschiedener Kunden erfüllt.

Advicent (NaviPlan)

Die Software von Advicent erhielt positive Rückmeldungen von etwas mehr als 5% der Befragten, wobei NaviPlan am häufigsten als bevorzugtes Finanzplanungsprodukt genannt wird. Während Advicent mehrere Produkte anbietet, die auf die Bedürfnisse einer Vielzahl von Finanzberatern zugeschnitten sind, ist NaviPlan das umfassendste und nützlichste Programm auf dem Markt.

NaviPlan ist ein auf dem Cashflow basierendes Programm, das unter doppelt registrierten Beratern am beliebtesten ist, da es leicht auf eine unterschiedliche Anzahl von Kunden und ein unterschiedliches Vermögen skalierbar ist. Es umfasst eine Analyse der Rückstellungen für den Ruhestand von Akkumulationen und Ausschüttungen sowie eine umfassende Analyse der Vermögenswerte und Schulden, einschließlich der Schulden.

NaviPlan bietet eines der detailliertesten Cash-Management-Module und visuell hervorragende Bildschirmvergleiche von Investitionen sowie Monte-Carlo-Szenariosimulationen, um die Informationen auf dem neuesten Stand zu halten.