5 Möglichkeiten, Ihren Kunden zu helfen, Trauer zu empfinden

Wussten Sie, dass bis zu 70% der Witwen nach dem Tod ihres Ehepartners einen Finanzberaterwechsel vornehmen? Diese Statistik und die Wahrscheinlichkeit, dass Personen im Rentenalter den Verlust eines Elternteils, eines Geschwisters oder eines anderen geliebten Menschen erleiden, bedeuten, dass Sie höchstwahrscheinlich mit vielen Kunden zu tun haben, die in Trauer sind.

Die zentralen Thesen

• Als Finanzberater werden Sie feststellen, dass Sie mit Ihren Kunden sehr bedeutungsvolle Beziehungen aufbauen, wenn Sie mit deren Haushaltsfinanzen umgehen und deren Familien kennenlernen.
• Wenn Kunden sterben, wechselt häufig ihre Witwe / Witwer den Finanzberater, um einen sauberen Plan zu erstellen und weiterzuziehen.
• Finanzberater können ihre Position nutzen, um trauernden Familien zu helfen, und so auch Kunden erhalten, selbst wenn einer von ihnen verstorben ist.

Trauernde Kunden: Was tun?

Als Treuhänder ist es unsere Aufgabe, nicht nur die finanziellen Interessen unserer Kunden zu wahren, sondern sie auch als Menschen zu pflegen. Jemand, der Trauer erlebt, muss auf eine bestimmte Art und Weise betreut werden, um sicherzustellen, dass er seine Trauer überwinden kann und auch Entscheidungen, die durch Trauer verursacht werden und sich negativ auf seine finanzielle Zukunft auswirken könnten, verhindert werden.

Wenn ich mit Kunden arbeite, die mit Trauer zu tun haben, stelle ich fest, dass ich viel von meinem Studium der Soft Sciences mitgenommen habe. Es funktioniert nicht, Logik mit einer trauernden Witwe zu sprechen, die sich nicht von den Aktien ihres verstorbenen Mannes trennen möchte, weil es sich für sie wie ein Verrat anfühlt. Sie müssen in der Lage sein, zu verstehen, was sie durchmachen könnte, und sie sanft auf den richtigen Weg führen. Hier sind fünf Tipps, die ich für die Betreuung von Kunden nützlich finde, die den Verlust eines Ehepartners (ob durch Tod oder Scheidung) oder eines anderen geliebten Menschen erlebt haben.

Nutze deine Kräfte des Mitgefühls

Auch wenn Sie möglicherweise nicht die gleichen schwierigen Umstände erlebt haben, in die Ihr Kunde geraten ist, können Sie sich dennoch in sie einfühlen. Ziehen Sie aus Ihren Erfahrungen mit Trauer und versuchen Sie, sich in die Lage Ihres Kunden zu versetzen.

Sind ihre Urteilsfähigkeiten zu diesem Zeitpunkt beeinträchtigt? Fällt es ihnen schwer, Entscheidungen zu treffen? Brauchen sie etwas Zeit, bis sie überhaupt über ihre Finanzen nachdenken können? Möglicherweise wissen Sie, dass es im besten Interesse Ihres Kunden liegt, sofortige finanzielle Änderungen vorzunehmen. Dies bedeutet jedoch nicht, dass dies zu diesem Zeitpunkt der beste Schritt ist.

Geh zu ihnen

Wenn eine Person Trauer erlebt, kann es manchmal schwierig sein, sich zusammenzuschließen, um das Haus zu verlassen. Sie haben möglicherweise Angst, in der Öffentlichkeit zusammenzubrechen, oder möchten einfach zu Hause in den Besitz ihres Verstorbenen gelangen. Es kann sehr hilfreich sein, einen trauernden Kunden in seinem Zuhause zu besuchen, anstatt ihn zu bitten, in Ihr Büro zu kommen oder Sie an einem öffentlichen Ort zu treffen. Sie können ihnen sogar ein Mittagessen oder hausgemachte Kekse mitbringen, wenn Sie uns besuchen, um zu zeigen, dass es Ihnen gut geht. Auch wenn Sie kein Finanzgeschäft zu besprechen haben, können Sie Ihren Kunden besuchen, um sicherzustellen, dass es ihm gut geht, insbesondere wenn die Trauerperiode länger oder besonders intensiv zu sein scheint.

An Beerdigungen teilnehmen

Wenn Sie Ihren Klienten seit Jahren beraten und vor allem, wenn Sie dem verstorbenen Ehepartner nahe standen, ist es normalerweise angebracht (und ratsam), zur Beerdigung zu gehen. Sie können Ihrem Kunden Unterstützung anbieten und gleichzeitig zeigen, dass Sie nicht nur ein Berater, sondern auch ein Freund sind. Obwohl Beerdigungen niemandem Spaß machen, werden Sie feststellen, dass Ihr Kunde die Geste sehr schätzen wird.

Wenden Sie sich an die Trauerberater

Einige Menschen werden in der Lage sein, die Phasen der Trauer selbstständig und mithilfe eines starken Unterstützungsnetzwerks zu bewältigen. Andere brauchen jedoch möglicherweise ein wenig Hilfe. Wenn Sie einen Klienten haben, der Schwierigkeiten zu haben scheint, können Sie ihn an einen Trauerberater verweisen, dem Sie vertrauen, um weitere Hinweise zu geben. Stellen Sie sicher, dass es sich bei dem von Ihnen empfohlenen Berater um jemanden handelt, den Sie persönlich kennen oder mit dem Sie zuvor zusammengearbeitet haben, um sicherzustellen, dass er gut zu Ihrem Kunden passt.

Empfehlen Sie ein Buch

Sie sollten eine Ressource für Ihren Kunden in einer Vielzahl von Bereichen sein, die nicht auf die Finanzbranche beschränkt sind. Wenn Sie bemerken, dass Ihr Klient Probleme mit der Bewältigung hat, können Sie ein gutes Buch wie Grieving: A Beginner's Guide empfehlen. Zusammen mit der weiteren Überweisung an einen Trauerberater zeigt dies, dass Sie verstehen, was sie durchmachen, und auf jede erdenkliche Weise helfen können.

Egal, ob Sie mit einem brandneuen Kunden zusammenarbeiten, der den Trauerprozess durchläuft, oder einem Kunden, mit dem Sie jahrelang zusammengearbeitet haben, bei der Bewältigung der Trauer helfen, diese fünf Tipps sollten Ihnen dabei helfen.