Warum Ihr Beratungsgeschäft scheitert und wie Sie es beheben können

Warst du ein paar Jahre (oder länger) ein Finanzberater und hast das Gefühl, nie deinen Groove getroffen zu haben? Oder haben Sie festgestellt, dass die neue Ära der Technologie und der Robo-Beratung das, was Sie tun, fast überholt hat, obwohl Sie früher erfolgreich waren? Ich kenne viele Leute in der Finanzberatungsbranche, die Probleme haben. Sie verlieren Kunden von links und rechts, und die verbleibenden Kunden fallen immer mehr in die PITA-Kategorie. Einige verlassen die Branche sogar gänzlich, weil sie glauben, dass sie keinen Erfolg mehr haben können.

Gibt es bei all dem Schlechten eine gute Nachricht? Natürlich gibt es. Zwar gibt es viele Berater, die gerade Probleme haben, aber es gibt auch viele, die einen beispiellosen Erfolg haben. Was trennt die beiden Gruppen? Oft sind es nur ein paar Änderungen an ihrem Geschäftsplan und einige Änderungen an der Denkweise. Ja, das ist es. Wenn Ihr Finanzberatungsgeschäft Probleme hat, gibt es hier einige mögliche Gründe dafür.

Die zentralen Thesen

• Nicht alle Finanzberater erzielen erste Erfolge - es ist eine schwierige Aufgabe, und ein Großteil der Arbeit besteht darin, sich selbst zu vermarkten und Kunden zu finden, anstatt über Finanzen zu beraten.
• Gleichzeitig greifen automatisierte Anlagetools wie Robo-Advisors in die Expertise traditioneller Berater ein.
• Um Ihr Unternehmen hervorzuheben und zu verbessern, muss ein Berater seine Wertschöpfung stärken, sich auf Soft Skills konzentrieren und seine Leidenschaft für die Kundenbetreuung neu entfalten.

Ihre Kunden sehen Ihren Wert nicht

Wenn sie von einem automatisierten System die gleichen Finanzplanungsdienste erhalten wie von ihrem Berater, werden Kunden Ihren Wert zu Recht in Frage stellen. Vorbei sind die Zeiten, in denen ein Berater seinen Kunden einen Mehrwert bieten kann, indem er ihnen hilft, Aktien zu handeln oder Geld in ihre IRAs zu stecken. Heutzutage müssen Sie Ihren Kunden viel mehr zeigen (z. B. sie betreuen und mit anderen Fachleuten in Kontakt bringen), um ein geschätzter Teil ihres Lebens zu sein.

Sie werden für den Markt verantwortlich gemacht

Sie wissen, dass Sie keine Kontrolle darüber haben, was der Markt tut, und es ist wahrscheinlich, dass Ihre Kunden es auch wissen. Das wird jedoch einige von ihnen nicht davon abhalten, Ihnen die Schuld zu geben, wenn ihre Lagerbestände oder ihr Portfolio einen Schlag erleiden. Wenn Sie Ihren Kunden keinen Mehrwert bieten, bleibt der Fokus eher auf dem Geld und den Märkten, die Sie nicht kontrollieren können.

Sie verfolgen ständig monetäre Ziele

Arbeiten Sie noch an einer Provisionsstruktur? Arbeiten Sie für eine große Firma, die Ihre Verkaufsziele jedes Jahr steigert, sodass Sie diesen Bonus ständig verfolgen? In diesem Fall haben Sie einfach nicht die richtige Einstellung, um Ihren Kunden so zu helfen, wie Sie sollten. Während sie gehört und verstanden werden wollen, denken Sie über das nächste große Ziel nach, das Sie erreichen müssen, und wie ihr Geld Ihnen dabei helfen wird, dorthin zu gelangen.

Sie haben die Leidenschaft für das, was Sie tun, verloren

PITAs, die Schuld am Markt und die ständige Verfolgung von Zielen können leicht die ganze Leidenschaft aus Ihrer Karriere ziehen. Wenn Sie die Liebe für das, was Sie tun, verloren haben, zeigt es. Sie denken vielleicht, Sie verstecken es Ihren Kunden gut, aber sie werden immer wissen, wann Sie nicht mehr lange aufgeregt sind, jeden Tag zur Arbeit zu kommen. Wir alle wissen, wie es ist, mit jemandem zusammenzuarbeiten, der das, was er tut, nicht mag, und es sollte nicht überraschen, dass dies zu einem Geschäftsverlust führen wird.

Was Sie tun können, um eine Änderung vorzunehmen

Wenn Sie in einer der oben genannten Situationen sind, geben Sie die Hoffnung nicht auf. Sie können immer noch Dinge umdrehen und die Leidenschaft erneuern, die Sie einst für Ihr Unternehmen empfunden haben. Hier sind einige Möglichkeiten, wie Sie Änderungen vornehmen können.

Betrachten Sie ein beratendes Unternehmen. Wenn Sie an einer provisionsbasierten Struktur gearbeitet haben, kann diese eine Änderung den Unterschied in der Welt ausmachen. Wenn Sie ein beratender Finanzberater werden, können Sie sich ausschließlich auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden konzentrieren und sich keine Gedanken mehr über die Verfolgung von Zielen und die Erhöhung Ihrer Provisionen machen.

Konzentrieren Sie sich auf den Kunden, nicht auf das Geld. Viele Berater vergessen, dass wir nicht im Geldgeschäft sind. Wir sind im People-Geschäft. Es ist unsere Aufgabe, unseren Kunden zuzuhören, ihre Ziele und Träume wirklich zu verstehen und Wege zu finden, um ihnen dabei zu helfen, dorthin zu gelangen. Ja, das Geld ist das Fahrzeug, das wir oft benutzen, aber es sollte niemals der einzige Schwerpunkt sein.

Studieren Sie die Soft Sciences. Ihre Kunden beraten Sie nicht nur in Geldangelegenheiten, sondern zu einer Vielzahl unterschiedlicher Themen. Wenn Sie die Soft Sciences studieren und mehr über menschliches Verhalten, Emotionen und Verletzlichkeit erfahren, können Sie ein viel besserer Mentor für sie sein. Dies steigert nicht nur Ihren Wert in ihren Augen, sondern sorgt auch für eine viel erfüllendere Karriere.

Wenn Ihr Finanzplanungsgeschäft Probleme hat, bedeutet dies nicht unbedingt, dass Sie sich nach einer neuen Karriere umsehen müssen. Manchmal müssen Sie nur ein paar Änderungen vornehmen und Ihr Unternehmen in einem neuen Licht betrachten. Wenn Sie Ihren Kunden als Mentor zur Seite stehen, sie gründlich verstehen und sie in eine bessere Zukunft führen, haben Sie die Möglichkeiten einer finanziellen Betreuungsperson erlernt. Sie haben gelernt, was es bedeutet, ein echter Ratgeber zu sein und wie Sie mit Geld ein erfüllteres Leben für sich und die Menschen führen, denen Sie dienen.