Regeln der fairen Praxis
Die Regeln der Fairen Praxis sind ein Verhaltenskodex für US-amerikanische Broker-Dealer, der Loyalität gegenüber und fairen Umgang mit Kunden erfordert. Die von der National Association of Securities Dealers entwickelten und jetzt von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) verwalteten Regeln für faire Praktiken enthalten detaillierte Richtlinien, wie Broker ihre Mission einhalten können, nämlich den Schutz der Anleger und die Wahrung der Integrität des Unternehmens Markt. Die Regeln der Fairen Praxis, die ethische Standards festlegen und fördern, ergänzen das gesamte Spektrum der gesetzlichen Anforderungen, die in den Wertpapiergesetzen festgelegt sind.
Regeln der fairen Praxis brechen
Kurz gesagt, die Regeln der Fairen Praxis verlangen von Brokern und Händlern einen fairen und gerechten Umgang mit Kunden. Im weitesten Sinne umfassen die Regeln der fairen Praxis das faire Handeln, die Treuepflicht, die Informationspflicht und andere Pflichten, die Makler und Händler für ihre Kunden erfüllen.
Faire Praxisregeln: Verbotenes Verhalten
Mit ihren Regeln der Fairen Praxis unterwirft FINRA Brokern und Händlern eine Reihe von Beschränkungen. Beispielsweise ist es Maklern untersagt, von einem Verkäufer gesammelte Informationen zu verwenden, um Verkäufe von anderen Kunden zu erbitten, es sei denn, der Verkäufer stimmt einer solchen Aktion ausdrücklich zu. Die Regeln decken auch einige andere unethische Verhaltensweisen ab, wie beispielsweise Abwanderung, bei der ein Broker übermäßig viele Aktivitäten in einem Kundenkonto ausführt, um übergroße Provisionen zu generieren.
Die Regeln für faire Praktiken befassen sich auch mit betrügerischen und betrügerischen Praktiken. Zum Beispiel ist der Handel im Voraus, bei dem ein Broker Geschäfte für das Konto seines Unternehmens ausführt, während noch Kundenaufträge ausstehen, eine verbotene Praxis. Darüber hinaus verbieten die Regeln Brokern, Geschäfte auf einem Kundenkonto ohne deren Wissen zu tätigen. Andere verbotene Handlungen umfassen:
- Performance-Garantien abgeben, kurzfristige Geschäfte mit Investmentfonds tätigen oder ohne Grund von einem Fonds zu einem anderen wechseln oder einem Kunden persönlich Geld leihen oder Geld von einem Kunden leihen.
- Empfehlung komplexer Produkte mit hohem Risiko wie Derivate, Optionen und andere risikoreiche Wertpapiere, bis sie wissen, dass sich ein Kunde einen erheblichen Verlust leisten kann.
- Falsche Darstellung von Produkten, pauschale Empfehlungen, Verkauf von Dividenden oder Weglassen wichtiger Fakten zu einem Wertpapier oder Anlageprodukt.
Weitere Informationen finden Sie auf der FINRA-Informationsseite zu verbotenem Verhalten.
Regeln der fairen Praxis: Strafen
Verstöße gegen die Regeln der Fairen Praxis können zu schwerwiegenden Strafen für Makler und Händler führen. Beispielsweise können Makler und Händler Geldbußen, Sanktionen, Einschränkungen ihrer Geschäftspraktiken, öffentliche Tadel ihres Verhaltens, den Widerruf ihrer FINRA-Mitgliedschaft oder sogar ein Verbot der Zusammenarbeit mit anderen FINRA-Mitgliedern ausgesetzt sein. FINRA veröffentlicht eine Liste der monatlichen und vierteljährlichen Disziplinarmaßnahmen gegen Einzelpersonen oder Unternehmen, die gegen ihre Regeln verstoßen.
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