Anlegerschutzgesetz
Das Anlegerschutzgesetz ist Bestandteil des Wall Street Reform- und Verbraucherschutzgesetzes von 2009, mit dem die Befugnisse der Securities and Exchange Commission (SEC) erweitert werden sollen. Mit dem Gesetz wurde eine Belohnung für die Meldung von Finanzbetrug, eine erhöhte Beihilfehaftung und eine Verdoppelung der Mittel an die SEC über einen Zeitraum von fünf Jahren festgelegt. Das Gesetz war Teil des Versuchs der Aufsichtsbehörden, zu verhindern, dass einige der Probleme, die die Finanzkrise von 2008-2009 verursacht haben, in Zukunft erneut auftreten.
BREAKING DOWN Anlegerschutzgesetz
Das Wall Street Reform- und Verbraucherschutzgesetz von 2009 wurde geschaffen, um die Rechenschaftspflicht und Transparenz im Finanzsystem zu verbessern. Darunter befand sich eine Verbraucherschutzbehörde, die Hypotheken, Autokredite und Kreditkarten regeln sollte.
Mit dem Investor Protection Act, auch als Investor Protection Act von 2009 bekannt, wurde das Investor Advisory Committee eingerichtet, um die SEC zu konsultieren. Der Ausschuss berät zu Themen wie regulatorischen Prioritäten und Themen rund um neue Finanzprodukte, Gebührenstrukturen und Handelsstrategien. Es bietet auch Beratung zu Initiativen zum Schutz der Anlegerinteressen und zur Förderung des Vertrauens der Anleger in die Integrität des Marktes.
Befugnisse der Aufsichtsbehörden nach dem Anlegerschutzgesetz
Das Gesetz übertrug der SEC zusätzliche Befugnisse, darunter die Erlaubnis, Informationen zu sammeln, mit Anlegern und der Öffentlichkeit zu kommunizieren und Programme zum Schutz von Anlegern aufzulegen.
Durch das Anlegerschutzgesetz wurden die Garantien und Rechte von Hinweisgebern erhöht. Dies beinhaltete, der SEC die Befugnis zu erteilen, die Gewährung von Geldprämien für Whistleblower in Höhe von bis zu 30% der Sanktionen zu empfehlen, die 1 Million USD übersteigen. Das Gesetz richtete auch den Anlegerschutzfonds der SEC ein, aus dem Whistleblower ausgezeichnet werden. Der Fonds unterstützt auch Initiativen zur Anlegeraufklärung.
Weitere im Rahmen des Gesetzes angebotene Schutzmaßnahmen gegen Hinweisgeber umfassen Verbote für Arbeitgeber, Mitarbeiter oder Beauftragte, die Informationen an die SEC übermitteln oder Ermittlungen unterstützen, herabzusetzen, auszusetzen, zu entlassen, zu bedrohen oder anderweitig zu diskriminieren. Ein Hinweisgeber ist berechtigt, rechtliche Schritte einzuleiten, wenn solche Probleme auftreten.
Falsche oder betrügerische Aussagen von Whistleblowern können strafrechtlich verfolgt werden. Das Gesetz enthält Änderungen früherer Rechtsvorschriften, einschließlich des Securities Investor Protection Act von 1970 (SIPA) und des Sarbanes-Oxley Act von 2002.
Die Änderungen an SIPA beinhalten eine Erhöhung des von Mitgliedern der Securities Investor Protection Corporation gezahlten Mindestlohns von pauschal 150 USD pro Jahr auf 0, 02% der Bruttoeinnahmen des Mitglieds aus dem Wertpapiergeschäft. Das Kreditlimit für US-Staatsanleihen wurde ebenfalls von 1 Mrd. USD auf 2, 5 Mrd. USD erhöht.
Durch eine Änderung von Sarbanes-Oxley wurden Makler und Händler in den Aufsichtsbereich des Public Company Accounting Oversight Board aufgenommen.
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