Glücklich verheiratet? Steuern separat einreichen!

Zuerst kam die Liebe, dann die Ehe und dann die Einreichung beim IRS.

Jedes Paar sollte sich gemeinsam anmelden, um die Steuervorteile einer Ehe zu erhalten, oder? Falsch! Viele Paare wissen nicht, dass eine getrennte Einreichung ihre finanzielle Situation verbessern könnte. In einigen Fällen hat die Liebe keinen Platz in Ihrer Steuererklärung. Hier ist der Grund:

Die Nachteile einer getrennten Einreichung

Es gibt eine Reihe von Gründen, warum Paare den Status der getrennten Eheanmeldung selten wählen. Der Hauptgrund ist der Wegfall einer Reihe wichtiger Steuergutschriften und -abzüge, die gemeinsam eingereichten Personen zur Verfügung stehen, wie z.

• Verdiente Einkommenskredite
• Steuergutschrift für Kinder
• Gutschrift für Kinder und pflegebedürftige Personen
• Kredit für ältere und behinderte Menschen
• Alle Abzüge und Gutschriften jeglicher Art in Bezug auf Bildung, wie die American Opportunity and Lifetime Learning Credits, der Zinsabzug für Studentendarlehen sowie der Abzug von Studiengebühren und -gebühren
• Ausstiegsschwelle für das bereinigte Bruttoeinkommen (AGI) von 0 bis 10.000 USD für die traditionelle IRA-Abzugsfähigkeit

Im Übrigen müssen beide Ehegatten, wenn es um die getrennte Einreichung einer Ehe geht, die gleiche Methode für die Erfassung von Abzügen wählen, auch wenn einer von ihnen besser die gegenteilige Wahl treffen würde.

Wenn ein Ehegatte sich dazu entschließt, Abzüge aufzuführen, muss dies auch der andere Ehegatte tun, selbst wenn die aufgelisteten Abzüge geringer sind als die Standardabzüge. Wenn ein Ehegatte einen Abzug von 20.000 USD und der andere nur 2.500 USD angibt, muss der zweite Ehegatte 2.500 USD anstelle des höheren Standardabzugs geltend machen. Daher ist eine getrennte Einreichung nur dann sinnvoll, wenn die Abzüge eines Ehepartners groß genug sind, um die verlorene Rückkehr des zweiten Ehepartners auszugleichen.

Gründe für die getrennte Ablage

Es gibt jedoch eine Reihe von Situationen, in denen es für ein Paar am besten ist, getrennt zu archivieren:

Scheidung oder Trennung

Dies war der ursprüngliche Grund, aus dem dieser Status erstellt wurde. Aus einer Vielzahl von Gründen sind geschiedene oder getrennte Paare möglicherweise nicht bereit, ihre Steuern gemeinsam einzureichen.

Haftungsfragen

Eine getrennte Einreichung kann auch dann angebracht sein, wenn ein Ehegatte den Verdacht auf Steuerhinterziehung hat. In diesem Fall sollte der unschuldige Ehegatte einen separaten Antrag stellen, um eine mögliche Steuerpflicht für den anderen Ehegatten zu vermeiden. Dieser Status kann auch von einem Ehepartner gewählt werden, wenn der andere die Einreichung verweigert.

Diverse Lohn- oder Abzugsskalen

Sich vor einem negativen Ausgang zu schützen, ist nicht der einzige Grund, separat einzureichen. Selbst das glücklichste Ehepaar kann sich heute durch diese Route durchsetzen.

In erster Linie handelt es sich um kinderlose Paare, bei denen ein Ehepartner ein erheblich höheres Einkommen und der andere Ehepartner erhebliche potenzielle Abzüge nach Einzelposten aufweist.

Beispiel: Stellen Sie sich eine Situation vor, in der ein Ehepartner ein Arzt ist, der 200.000 USD pro Jahr verdient, während der andere ein Lehrer ist, der 45.000 USD verdient. Der unterrichtende Ehepartner wird während des Jahres operiert und zahlt 12.000 US-Dollar für nicht erstattete Krankheitskosten. Die IRS-Regel für den Abzug nicht erstatteter Krankheitskosten schreibt vor, dass nur Ausgaben, die 10% des AGI des Antragstellers übersteigen, als sonstige aufgeschlüsselte Abzüge angerechnet werden können.

• Wenn das Paar gemeinsam einreicht, werden nur Ausgaben über 24.500 USD (245.000 USD x 10%) abgezogen. Daher konnten keine medizinischen Ausgaben des Lehrers abgezogen werden, da sie weniger als diese 24.500 USD betragen.
• Wenn das Ehepaar jedoch getrennt einreichte, würden die Kosten die Schwelle des Lehrers für medizinische Abzüge, die sich auf die AGI des Lehrers stützen und bei 4.500 USD liegen, leicht überschreiten. Dies würde dem lehrenden Ehegatten einen förderfähigen Abzug von 7.500 US-Dollar lassen, um den Anspruch auf Anhang A der 1040 geltend zu machen.

Selbst wenn es in einem normalen Jahr sinnvoller wäre, wenn dieses Ehepaar im Jahr der Kosten eine gemeinsame Einreichung vornimmt, könnte eine getrennte Einreichung sinnvoll sein.

Die Quintessenz

Es gibt viele Faktoren, die entscheiden, ob es besser ist, getrennt oder gemeinsam zu archivieren. Wenn ein Ehepaar sich nicht sicher ist, welchen Anmeldestatus es wählen soll, ist es sinnvoll, die Steuererklärung auf beide Arten zu berechnen, um zu bestimmen, welche die größte Rückerstattung oder die niedrigste Steuerbelastung ergibt.

Im Allgemeinen können Paare ohne Unterhalts- oder Erziehungskosten von einer getrennten Anmeldung profitieren, wenn einer ein hohes Einkommen und der andere erhebliche Abzüge aufweist. Im Allgemeinen beziehen sich andere Fälle, in denen dies angemessen ist, auf Scheidung, Trennung oder Haftungsbefreiung für Steuerbetrug oder Steuerhinterziehung. Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob diese Strategie für Sie geeignet ist, wenden Sie sich an Ihren Steuerberater. Es ist immer gut zu überprüfen, ob Steuerabzüge vorhanden sind, die Sie möglicherweise vermissen.