Family Offices
Family Offices sind private Vermögensverwaltungsberatungsunternehmen, die vermögende Anleger (UHNW) bedienen. Sie unterscheiden sich von traditionellen Vermögensverwaltungsgeschäften darin, dass sie eine vollständig ausgelagerte Lösung für die Verwaltung der Finanz- und Anlageseite einer wohlhabenden Person oder Familie bieten. Beispielsweise bieten viele Family Offices Budgetierung, Versicherung, Spenden für wohltätige Zwecke, Familienunternehmen, Vermögenstransfer und Steuerdienstleistungen an.
Family Offices verstehen
Einige hochbegabte Privatpersonen möchten möglicherweise ein Family Office eröffnen. Ein Family Office bietet ein breiteres Spektrum an Diensten, die auf die Bedürfnisse von HNWIs zugeschnitten sind. Family Offices bieten vermögenden Privatpersonen vom Investment Management bis zur gemeinnützigen Beratung eine umfassende Finanzlösung. Darüber hinaus kann das Family Office auch nichtfinanzielle Angelegenheiten wie Privatunterricht, Reisearrangements und verschiedene andere Haushaltsarrangements behandeln.
Family Offices werden in der Regel entweder als Single Family Offices oder als Multi Family Offices definiert - manchmal auch als MFOs bezeichnet. Single Family Offices dienen nur einer sehr wohlhabenden Familie, während Multi Family Offices eher mit traditionellen Methoden der privaten Vermögensverwaltung verwandt sind und darauf abzielen, ihr Geschäft auf die Betreuung vieler Kunden auszubauen. Mehrfamilienbüros sind aufgrund von Skaleneffekten, die eine Kostenteilung zwischen den Kunden ermöglichen, häufiger anzutreffen.
Die zentralen Thesen
- Family Offices sind private Vermögensverwaltungsdienste mit umfassendem Service, die nur eine oder wenige vermögende Familien bedienen.
- Family Offices bieten nicht nur grundlegende Finanzdienstleistungen, sondern auch Concierge-Service, Planung, Beratung für wohltätige Zwecke und andere umfassende Dienstleistungen.
- Single Family Offices dienen nur einer Person und ihrer Familie, während Multi Family Offices nur wenigen dienen und von Skaleneffekten profitieren können.
Die vielen Disziplinen eines Family Office
Die Bereitstellung von Beratungs- und Serviceleistungen für besonders wohlhabende Familien im Rahmen eines umfassenden Vermögensverwaltungsplans übersteigt bei weitem die Möglichkeiten eines professionellen Beraters. Ein Team von Fachleuten aus den Bereichen Recht, Versicherung, Investment, Immobilien, Wirtschaft und Steuern muss gut koordiniert und zusammenarbeiten, um das erforderliche Maß an Planung, Beratung und Ressourcen bereitzustellen. Die meisten Family Offices kombinieren Asset Management, Cash Management, Risikomanagement, Finanzplanung, Lifestyle Management und andere Dienstleistungen, um jeder Familie die wesentlichen Elemente für die Bewältigung der zentralen Probleme zu bieten, mit denen sie bei der Bewältigung der komplexen Welt der Vermögensverwaltung konfrontiert ist.
Legacy-Planung und -Management
Nach einem Leben voller Vermögen sehen sich vermögende Familien mit verschiedenen Hindernissen konfrontiert, wenn sie versuchen, ihr Vermächtnis zu maximieren, darunter konfiskatorische Erbschaftssteuern, komplexe Erbschaftsgesetze und komplizierte familiäre oder geschäftliche Probleme. Ein umfassender Vermögensübertragungsplan muss alle Aspekte des Familienvermögens berücksichtigen, einschließlich der Übertragung oder Verwaltung von Geschäftsinteressen, der Disposition des Nachlasses, der Verwaltung von Familientreuhandvermögen, philanthropischen Wünschen und der Kontinuität der Familienführung. Familienerziehung ist ein wichtiger Aspekt eines Family Office. Dies beinhaltet die Aufklärung von Familienmitgliedern in finanziellen Angelegenheiten und die Vermittlung von Familienwerten, um Konflikte zwischen den Generationen zu minimieren. Family Offices arbeiten mit einem Team von Beratern aus allen erforderlichen Disziplinen zusammen, um sicherzustellen, dass der Vermögensübertragungsplan der Familie gut koordiniert und für die bestehenden Bedürfnisse optimiert ist.
Lifestyle-Management
Viele Family Offices fungieren darüber hinaus als persönlicher Concierge für Familien, der sich um ihre persönlichen Angelegenheiten kümmert und auf die Bedürfnisse ihres Lebensstils eingeht. Dies könnte die Durchführung von Hintergrundüberprüfungen des persönlichen und des geschäftlichen Personals einschließen. Bereitstellung persönlicher Sicherheit für zu Hause und unterwegs; Flugzeug- und Yachtmanagement; Reiseplanung und -erfüllung; und Straffung der geschäftlichen Angelegenheiten.
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