Häufige Fragen im Vorstellungsgespräch für Finanzplaner

Finanzplanung ist eine lohnende Karriere mit einer starken beruflichen Perspektive bis mindestens 2022. Während Finanzplanung Arbeitsplätze reichlich vorhanden sind, ist der Wettbewerb für sie intensiv, was es von größter Bedeutung macht, das Vorstellungsgespräch zu führen. Der erste Eindruck zählt. Ein guter erster Eindruck gibt Ihnen sofort ein Bein hoch. Im Gegensatz dazu kann ein Schlechter Sie in ein Loch stecken, das möglicherweise unüberwindbar ist. Kleide dich, um zu beeindrucken, tauche früh auf, schaue deinem Interviewer in die Augen und biete einen festen, selbstbewussten Händedruck.

Sobald das Interview läuft, bestimmen Ihre Antworten Ihre Leistung. Aus diesem Grund ist es ratsam, die Fragen vorwegzunehmen und zu wissen, wie Sie reagieren werden. Die folgenden Fragen tauchen häufig bei Vorstellungsgesprächen für Finanzplanungsaufgaben auf.

Die zentralen Thesen

• Finanzplanung ist eine gefragte Karriere, bei der sowohl Millennials Ratschläge zum Sparen und Investieren benötigen als auch Baby Boomers kurz vor dem Ruhestand.
• Es kann hilfreich sein, die richtigen Ausweise wie die CFP- oder CFA-Bezeichnung zu erhalten, aber eine freundliche und sympathische Person zu sein, ist auch ein Schlüsselfaktor für den Erfolg.
• Erwarten Sie in einem Vorstellungsgespräch, dass Sie Fragen zu Fachwissen und Fachsprache der Finanzbranche stellen. Seien Sie ehrlich, wenn Sie etwas nicht verstehen oder wissen, was der Interviewer bedeutet.

Beschreiben Sie Ihren Bildungshintergrund

Für diejenigen, die planen, Finanzplaner zu werden, gibt es keine grundlegenden Anforderungen an die Ausbildung. Eine Person mit nachweisbarem Erfolg bei der Investitionstätigkeit kann einen Finanzplanungsjob erhalten, selbst wenn sie ein Hauptfach Kunstgeschichte war oder überhaupt keinen Hochschulabschluss hat.

Das heißt, der Arbeitsmarkt ist wettbewerbsfähig und Arbeitgeber suchen nach etwas in Ihrem Hintergrund, das Sie von der Masse abhebt. Wenn Sie in Wirtschaft, Finanzen oder Statistik studiert haben oder noch besser, einen MBA haben, ist das ganz einfach. heben Sie Ihren Abschluss hervor und wie Ihre Ausbildung Sie auf eine Karriere in der Finanzplanung vorbereitet hat.

Wenn Ihr Hauptfach jedoch nicht im Finanzbereich lag oder Sie das College nicht abgeschlossen haben, müssen Sie kreativ werden. Weiche der Frage nicht aus, denn gute Interviewer werden sich schnell damit befassen. Fahren Sie so schnell wie möglich mit anderen relevanten außerschulischen Erfahrungen in Ihrem Hintergrund fort, die zeigen, dass Sie auf den Job vorbereitet sind.

Welche Zertifizierungen und Bezeichnungen tragen Sie?

Top-Finanzplaner tragen spezifische Bezeichnungen, die angeben, dass sie einen Bereich ihres Handwerks beherrschen. Am gebräuchlichsten ist die Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP), für die das Bestehen einer Prüfung erforderlich ist, die Ihren Kenntnisstand in einer Vielzahl von Finanzplanungsthemen überprüft.

Die Antwort, dass Sie Ihre GFP haben, gibt Ihrer Kandidatur einen sofortigen Schub. Wenn Sie jedoch keine CFP- oder andere branchenspezifische Bezeichnung haben, wie z. B. Registered Investor Advisor (RIA), markieren Sie einen konkreten Plan, um die Prüfungen abzulegen und diese Bescheinigungen innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu erhalten.

Unabhängig davon, ob Sie derzeit branchenspezifische Bezeichnungen führen oder einen festgelegten Plan für deren Erlangung haben, teilen Sie dem Interviewer mit, dass Sie ein ernstzunehmender Kandidat sind, der bereit ist, in sich und Ihre Zukunft zu investieren.

Sagen Sie mir, was Sie wissen (esoterischer Industriebegriff)

Einige Interviewer werden Ihr spezifisches Wissen über Finanzplanung testen. Sie wollen Kandidaten, die nur ein Minimum an Abhilfemaßnahmen und Händchenhalten erfordern. Daher ist es wichtig, die Vor- und Nachteile des Feldes zu studieren und sich auf alle technischen Fragen vorzubereiten, die der Interviewer Ihnen stellen könnte.

Im schlimmsten Fall fragt der Interviewer nach einem Begriff, mit dem Sie nicht vertraut sind. Keine Panik. Versuchen Sie auch nicht, die Frage zu umgehen. Oft versuchen sich die Leute aus einer Frage herauszuarbeiten, die sie nicht beantworten können oder wollen, indem sie sie mental durch die Frage ersetzen, die sie sich gewünscht haben, und diese stattdessen beantworten. Während diese Taktik für Politiker in Fernsehdebatten zu funktionieren scheint, ist sie während eines Vorstellungsgesprächs eine schlechte Idee. Dies sagt dem Interviewer nicht nur, dass Ihnen die Antwort fehlt, sondern lässt Sie auch fett und unaufrichtig aussehen. Sei unkompliziert. Geben Sie zu, dass Sie mit dem Begriff nicht vertraut sind, und geben Sie zuversichtlich an, dass Sie eine in Arbeit befindliche Person sind, die ständig im Beruf lernt und wächst. Zeigen Sie an diesem Punkt Ihren Wert, indem Sie eine einzigartige Information anbieten, die Sie kennen.