Affinitätsbetrug
Affinitätsbetrug ist eine Art von Investitionsbetrug, bei dem ein Betrüger Mitglieder einer identifizierbaren Gruppe anvisiert, basierend auf Dingen wie Rasse, Alter, Religion usw. Der Betrüger ist entweder ein Mitglied der Gruppe oder gibt dies vor. Oft wirbt der Betrüger für ein Ponzi oder Pyramidensystem.
Grundlegendes zu Affinitätsbetrug
Affinitätsbetrug nutzt und nutzt das inhärente Vertrauen innerhalb der Gruppe. Beispielsweise kann ein Betrüger eine bestimmte religiöse Gemeinde als Ziel haben. Oft versucht die Person, die Hilfe des Leiters der Gruppe in Anspruch zu nehmen, um das Investitionsprogramm zu vermarkten. In diesem Fall wird der Anführer ein unwissender Bauer im betrügerischen Schema. Opfer melden Behörden häufig nicht an oder verfolgen ihre Rechtsmittel nicht und versuchen stattdessen, innerhalb der Gruppe Abhilfe zu schaffen, insbesondere wenn die Betrüger die angesehene Gemeinschaft oder religiöse Führer manipuliert haben, um andere zu überzeugen, zu investieren.
Die zentralen Thesen
- Affinitätsbetrug betrifft häufig Ponzi oder Pyramidensysteme.
- Eines der bekanntesten Beispiele für Affinitätsbetrug ist Bernard Madoff und sein Ponzi-Schema.
- Während Affinitätsbetrug weltweit auftritt, wird er am besten in US-amerikanischen Beispielen dokumentiert.
Beispiel für Affinitätsbetrug
Die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) untersucht und geht gegen Affinitätsbetrug vor, der auf ein breites Spektrum von Gruppen abzielt. Zu den jüngsten Fällen gehörte ein Ex-Marine-Hedgefonds, der sich gegen einen Militärkollegen und einen Tageshändler in Sugar Land, Texas, richtete und Investoren unter seinen Kollegen aus den libanesischen und drusischen Gemeinden im Raum Houston betrog. In einem anderen Fall erhielt die SEC die gerichtliche Anordnung, ein laufendes Ponzi-Programm gegen Mitglieder der persisch-jüdischen Gemeinde in Los Angeles einzustellen.
Der größte Affinitätsbetrug in der Geschichte wurde jedoch von Bernard L. Madoff Investment Securities begangen, die Ende November 2008 abgewickelt wurden. Madoffs eigene Söhne gaben ihn ab, nachdem er den Männern gestanden hatte, dass es sich bei seinem Geschäft um ein „gigantisches Ponzi-System“ handelte. Madoffs Firma betrieb ein Ponzi-Programm im Wert von 50 Milliarden US-Dollar, das von vielen Einzelpersonen und Finanzfirmen auch für viele wohlhabende Juden, jüdische Organisationen und wohltätige Gruppen bestimmt war, darunter die Yeshiva-Universität, die Maimonides-Schule, die Kehilath-Jeshurun-Synagoge, Ramaz, die SAR-Akademie und die Holocaust-Überlebende Elie Wiesel Stiftung und seine persönlichen Ersparnisse. Madoffs Plan wurde während des wirtschaftlichen Zusammenbruchs von 2008 aufgedeckt, was ziemlich typisch ist, da Betrug in einer schwachen Wirtschaft tendenziell zusammenbricht, da viele Investoren versuchen, Geld abzuheben, um Defizite anderswo zu decken.
Das Problem ist global, aber in den USA am besten dokumentiert. Eine Studie von Marquet International Inc. über Ponzi-Systeme aus dem Jahr 2011 untersuchte 329 große US-amerikanische Investitionsbetrugsfälle, die im letzten Jahrzehnt mit Verlusten von mindestens 1 Million US-Dollar und Verlusten von insgesamt fast 50 Milliarden US-Dollar aufgedeckt wurden . Die am häufigsten von Ponzi-Intriganten angesprochenen Affinitätsgruppen waren ältere Menschen oder Rentner. religiöse Gruppen; und ethnischen Gruppen. Diese drei Zielgruppen machten 85% aller Affinitätsgruppenfälle in ihrer Studie aus.
Laut The Economist sieht Utah den größten Affinitätsbetrug pro Kopf in den Vereinigten Staaten, da so viele Einwohner des Staates der HLT-Kirchengemeinschaft angehören. Mitglieder der HLT-Gemeinschaft neigen dazu, anderen, die der kirchlichen Führung angehören oder sich als dazugehörig präsentieren, extrem zu vertrauen, was diese Gemeinschaft für diese Art von Betrug extrem anfällig macht. Allein im Jahr 2010 verlor Utahns geschätzte 1, 4 Milliarden US-Dollar durch Affinitätsbetrug. Affinitätsbetrug ist in Utah County am weitesten verbreitet, insbesondere in der Region zwischen Alpine und Provo.
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