Anlageinstrument
Ein Investmentvehikel ist ein Produkt, mit dem Anleger positive Renditen erzielen. Anlageinstrumente können ein geringes Risiko aufweisen, z. B. Einlagenzertifikate (CD) oder Anleihen, oder sie können ein höheres Risiko aufweisen, z. B. Aktien, Optionen und Futures. Andere Arten von Anlageinstrumenten umfassen Renten; Sammlerstücke wie Kunst oder Münzen; Investmentfonds; und Exchange Traded Funds (ETFs).
Anlageinstrumente erklärt
Investmentvehikel beziehen sich auf jede Methode, mit der Einzelpersonen oder Unternehmen ihr Geld investieren und im Idealfall steigern können. Es gibt eine Vielzahl von Anlageinstrumenten, und viele Anleger entscheiden sich dafür, mindestens mehrere Arten in ihren Portfolios zu halten. Das Halten verschiedener Arten von Anlagen in einem Portfolio minimiert das Risiko durch Diversifikation, da ein Portfolio, das aus verschiedenen Arten von Vermögenswerten besteht, im Durchschnitt höhere langfristige Renditen erzielt.
Arten von Anlagevehikeln
Die verschiedenen Arten von Investmentvehikeln unterliegen den Bestimmungen des Gerichtsstands, in dem sie bereitgestellt werden. Jeder Typ hat seine eigenen Risiken und Chancen. Die Entscheidung, welche Fahrzeuge zu bestimmten Portfolios passen, hängt von den Kenntnissen des Anlegers über den Markt, den Fähigkeiten im Bereich Finanzinvestitionen, der Risikotoleranz, den finanziellen Zielen und der aktuellen Finanzlage ab.
Die zentralen Thesen
- Investmentvehikel werden von Anlegern eingesetzt, um positive Renditen für ihr Geld zu erzielen.
- Anlageinstrumente können ein geringes Risiko wie CDs oder Anleihen oder ein hohes Risiko wie Optionen und Futures aufweisen.
- Weitere Anlageinstrumente sind Kreditinvestitionen wie Anleihen, CDs und TIPS. Zahlungsmitteläquivalente; und gepoolte Anlagen wie Pensionspläne und Hedgefonds.
Beteiligungen
Investoren, die sich mit Eigentumsinvestitionen befassen, besitzen bestimmte Vermögenswerte, von denen sie eine Wertsteigerung erwarten. Zu den Eigentumsinvestitionen zählen Aktien, Immobilien, Wertgegenstände und Unternehmen. Aktien, auch Aktien oder Aktien genannt, geben Anlegern eine Beteiligung an einem Unternehmen und dessen Gewinnen und Gewinnen. Immobilien, die sich im Besitz von Investoren befinden, können gemietet oder verkauft werden, um dem Eigentümer höhere Nettogewinne zu verschaffen. Wertgegenstände wie Sammlerstücke, Kunstgegenstände und Edelmetalle gelten als Eigentumsinvestitionen, wenn sie mit Gewinn verkauft werden. Kapital, das zum Aufbau von Unternehmen verwendet wird, die Produkte und Dienstleistungen gewinnbringend anbieten, ist eine weitere Art der Kapitalbeteiligung.
Lending Investments
Bei Kreditinvestitionen gestatten die Menschen, dass ihr Geld von einer anderen Person oder Einrichtung verwendet wird, mit der Erwartung, dass es zurückgezahlt wird. Der Kreditgeber berechnet in der Regel Zinsen für das Darlehen, sodass er einen Gewinn erzielt, sobald das Darlehen einschließlich der Zinsaufwendungen zurückgezahlt wurde. Diese Art der Investition ist risikoarm und bietet nur geringe Renditen. Beispiele für Kreditanlagen sind Anleihen, Einlagenzertifikate und TIPS (Treasury Inflation Protected Securities).
Anleger, die in Anleihen investieren, können ihr Geld von Unternehmen oder der Regierung mit der Erwartung verwenden, dass es nach einem festgelegten Zeitraum mit einem festen Zinssatz mit Gewinn zurückgezahlt wird.
Hinterlegungsscheine (CDs) werden von Banken angeboten. Eine CD ist ein von Banken bereitgestellter Schuldschein, der das Geld des Anlegers für einen festgelegten Zeitraum mit einem höheren Zinssatz auf einem Sparkonto sperrt.
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) sind Anleihen, die vom US-Finanzministerium zur Verfügung gestellt werden und zum Schutz der Anleger vor Inflation bestimmt sind. Anleger, die ihr Geld in TIPS stecken, erhalten Kapital und Zinsen zurück, wenn ihre Anlage im Laufe der Zeit fällig wird. Kapital und Zinsen sind für die Inflation indiziert.
Zahlungsmitteläquivalente
Zahlungsmitteläquivalente sind Finanzinvestitionen, die als so gut wie liquide Mittel gelten. Dies sind Sparkonten oder Geldmarktfonds. Die Anlagen sind liquide, haben aber geringe Renditen.
Gepoolte Anlagevehikel
Oft bündeln mehrere Anleger ihr Geld, um bestimmte Vorteile zu erzielen, die sie als Einzelanleger nicht hätten. Dies ist als gepooltes Anlageinstrument bekannt und kann in Form von Investmentfonds, Pensionsfonds, privaten Fonds, Investmentfonds (UITs) und Hedgefonds erfolgen.
In einem Investmentfonds wählt ein professioneller Fondsmanager die Art der Aktien, Anleihen und anderen Vermögenswerte aus, aus denen sich das Portfolio des Kunden zusammensetzen soll. Für diesen Service erhebt der Fondsmanager eine Gebühr.
Ein Pensionsplan ist ein von einem Arbeitgeber eingerichtetes Pensionskonto, auf das ein Arbeitnehmer einen Teil seines Einkommens zahlt.
Private Fonds setzen sich aus gepoolten Anlagevehikeln wie Hedgefonds und Private Equity-Fonds zusammen und werden von der Securities and Exchange Commission (SEC) nicht als Investmentunternehmen eingestuft.
Investmentfonds bieten ein festes Portfolio mit einer bestimmten Anlagedauer. Die Anlagen werden als rückzahlbare Anteile verkauft.
Hedge Funds fassen Kundengelder zusammen, um mit Long- und Short-Strategien, Hebeleffekten und exotischen Wertpapieren oft riskante Anlagen zu tätigen und so höhere Renditen als üblich zu erzielen, die als Alpha bezeichnet werden.
Endeffekt
Die Vehikel, mit denen Anleger versuchen können, Renditen zu erzielen, sind breit gefächert. Der Anleger sollte jedoch die Risiken eines von ihm ausgewählten Fahrzeugs verstehen. Ein Finanzberater kann die aktuelle finanzielle Situation eines Anlegers, seine Ziele und seine Bedürfnisse beurteilen, um die am besten geeignete Portfolio- und Anlagestrategie zu entwickeln.
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