Wagen Sie es, Ihren Broker zu verklagen?

Wenn Sie theoretisch Geld verloren haben, weil Ihr Broker (oder ein Finanzinstitut) Ihnen schlechte Ratschläge gegeben, Ihre Investitionen falsch verwaltet, Sie in irgendeiner Weise irregeführt oder verschiedene andere rechtswidrige und ethische Dinge getan hat, können Sie Schadensersatzklage erheben. Wenn diese Pflichtverletzungen nachweisbar sind, sind die "Verdienste des Falls" stark, wie ein Anwalt sagen würde. Leider reichen diese Verdienste möglicherweise nicht aus, um eine angemessene Vergütung mit einem angemessenen finanziellen Aufwand zu erzielen. Egal wie gut die Sache ist, der Weg zu finanziellen Schäden ist steinig.

Theorie und Realität

In einer idealen Welt, wenn Sie einen guten Fall haben, würden Sie oder Ihr Anwalt dem Makler schreiben, um die Situation zu erläutern und ihn zu bitten, eine bestimmte Entschädigung zu zahlen oder ein faires Angebot zu unterbreiten. Der Broker würde sich den Realitäten der Situation stellen und mit Integrität handeln und Ihnen eine angemessene Summe anbieten. Wenn er oder sie wirklich glaubt, dass Sie sich irren, erklärt er oder sie, warum dies der Fall ist, und belegt dies mit den entsprechenden finanziellen und / oder rechtlichen Nachweisen.

Leider leben wir nicht in einer idealen Welt und nichts lässt das Blut eines Maklers kalt (oder vielleicht heiß) werden als eine Schadensersatzforderung. Der Geldbetrag ist in der Regel nicht unerheblich, und es besteht häufig die Angst vor dem Öffnen der Schleusentore, da Sie wahrscheinlich nicht der einzige Kunde in dieser Position sind. Es ist auch die menschliche Natur, dass die Menschen nur ungern zugeben, dass sie sich im Unrecht befinden, nicht mehr, wenn sich dies auf ihre Tasche auswirkt. Last but not least weist das Zivilrecht einige Mängel auf, die von Skrupellosen und / oder Verzweifelten ausgenutzt werden können.

Was passiert eigentlich?

In vielen oder den meisten Fällen wird der Broker absolut alles mit Argumenten bestreiten, die Ihr eigenes Blut entweder zum Kochen bringen oder einfrieren lassen. Die Verteidigung reicht von der Schuldzuweisung an Sie, den Markt oder an beides, bis hin zur Verfälschung der Zahlen oder Gesetze, der Logik oder sonstiger Faktoren, die die Haftung für die Verluste vom Makler wegverlagern. Diese erste Reaktion wird im Allgemeinen als eine verletzte Unschuld dargestellt.

Wenn Sie weiter drücken, wird es böse. Trotz rechtlicher und ethischer Verpflichtungen zur fairen Behandlung von Beschwerden ist dies auch ein theoretisches Ideal, das in der Praxis häufig völlig außer Acht gelassen wird. Das nicht angegebene und alleinige Ziel des Maklers ist es, die Haftung mit allen verfügbaren Mitteln zu vermeiden (oder zu umgehen). Erwarten Sie daher keine Fairness oder Sympathie und Verständnis; Die Firma wird Sie als Feind betrachten und Sie entsprechend behandeln. Ihnen wird gesagt, dass "unsere Position klar ist", was bedeutet, "wir werden nichts zugeben und nichts anbieten, und wenn Sie einen Dollar zurück wollen, dann verklagen Sie uns, wenn Sie es wagen." Die Frage ist, sollten Sie es wagen?

Warum wäre es in der Tat gewagt

Die Gewinnchancen sind gegen Sie gestapelt, insbesondere wenn Sie mit einer großen Firma zu tun haben. Sie werden im gesamten Fall gestresst sein, aber die Kanzlei wird doch so cool sein wie die sprichwörtliche Gurke, weil sie den Fall ihrer Compliance-Abteilung und / oder Anwälten überlassen wird, die mit allen Tricks des Handels vertraut sind verfügbaren Ressourcen aller Art und die wissen, dass das Gegenteil auf Sie zutrifft. Solche Fälle sind oft komplex, ausnahmslos sehr zeitaufwendig und beanspruchen alle Ressourcen - finanziell, mental und physisch.

Die andere Seite kann und wird massive Anwaltskosten verursachen, und wenn Sie sich auf halbem Weg zurückziehen, werden Sie ihnen eine erschreckende Menge Geld schulden. Die Gebühren, die auf der anderen Seite anfallen, sind das eigentliche Problem. Sie werden als strategische Waffe eingesetzt. Die Theorie ist, dass Richter unfehlbar sind und wenn Sie verlieren, Sie im Unrecht waren, keinen Schaden verdienen und deshalb die Kosten der anderen Seite tragen sollten.

Es ist auch üblich, dass die andere Seite versucht, zu vermeiden, dass die wirklichen Probleme und Verdienste des Falls jemals offen und fair diskutiert werden. Auf diese Weise wird der Zivilprozess selbst durch verschiedene administrative Tricks und Prozesse bürokratisch missbraucht, während das tatsächliche finanzielle Missmanagement entweder überhaupt nicht behandelt oder einfach abgelehnt wird.

Je weniger ein Fall die Firma hat, desto mehr werden sie auf solche Taktiken zurückgreifen. Die andere Seite wird wahrscheinlich glauben, dass es eine bessere Chance gibt, sich der Haftung zu entziehen, indem es Ihre Beschwerde misshandelt und das zivile System manipuliert (oder sein Risiko eingeht), als mit Ihnen ziemlich außergerichtlich umzugehen, insbesondere wenn Sie im Recht sind.

Darüber hinaus können Sie vor Gericht immer noch verlieren, weil der Richter etwas falsch macht oder der Makler juristische und finanzielle "Experten" anstellt, die es schaffen, ihn (fälschlicherweise) davon zu überzeugen, dass der Fall nicht gut ist. Es gibt viele Finanzleute, die gegen eine nicht allzu bescheidene Gebühr Zeugnis ablegen. Gerechtigkeit wird definitiv nicht immer getan, daher das Sprichwort "Auf hoher See und vor Gericht bist du in Gottes Hand."

Die hässliche Realität ist, dass Anleger im Allgemeinen Geld verlieren, weil die Investition zu riskant war, aber der Versuch, dem Makler oder der Firma Schaden zuzufügen, birgt auch finanzielle und andere Risiken. Das klingt alles zu Recht entmutigend. Es muss betont werden, dass Sie immer noch gewinnen können, aber Sie müssen sich der harten Realität bewusst sein. Rechtsstreitigkeiten können ebenso wie Investitionen in die Irre geführt werden.

Auf der anderen Seite …

Wenn Sie es nicht mit einer großen Firma zu tun haben, gibt es viel mehr gleiche Wettbewerbsbedingungen und Sie haben viel bessere Chancen. Ebenso können Sie leichter vorgehen, wenn Sie eine Rechtsschutzversicherung haben, die den größten Teil der Kosten übernimmt. Manchmal ist es auch möglich, eine "nachträgliche Versicherung" abzuschließen, was nicht billig ist, aber es bedeutet, dass Ihre potenziellen Verluste eine Obergrenze haben.

Wenn Sie einen schlagkräftigen Fall haben, geistig und körperlich hartnäckig, relativ risikofreundlich und / oder viel Geld verloren haben (aber hoffentlich noch viel haben) und wirklich Gerechtigkeit wollen, kann es sich dennoch lohnen, dorthin zu gehen dafür sogar gegen einen großen Spieler.

Die Quintessenz

Ein finanzieller Schadensersatzanspruch ist nichts für schwache Nerven, kann sich aber am Ende lohnen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Dinge sorgfältig durchdenken, bevor die "Uhr" der Kosten abläuft, und denken Sie daran, dass Sie wahrscheinlich keinen objektiven Rat von einem Anwalt erhalten, der daran interessiert ist, Rechtsstreitigkeiten (oder Rechtsstreitigkeiten) zu verkaufen. Eine große Firma zu verklagen ist sicherlich schwierig, aber es ist nicht unmöglich und es kann sich lohnen, es zu versuchen. Je ausgeglichener die Wettbewerbsbedingungen in Bezug auf Ressourcen sind, desto größer sind Ihre Chancen. Wie auch immer, die unglückliche Realität ist, dass Rechtsstreitigkeiten eine Investition in sich selbst sind, mit ihren eigenen Risiken und Chancen. Sowohl finanzielle als auch nicht finanzielle Kosten sind mit erheblichen Kosten verbunden. All diese Faktoren müssen im Voraus abgewogen und eine vernünftige Entscheidung getroffen werden. In einigen Fällen ist es besser, mit den Verlusten zu leben.