Umtauschgebühren
Umtauschgebühren sind eine Art von Anlagegebühr, die einige Investmentfonds den Anteilinhabern berechnen, wenn sie auf einen anderen Fonds innerhalb derselben Gruppe übertragen. Zu den sonstigen Gebühren, die Anteilinhabern möglicherweise entstehen, zählen Ausgabeaufschläge, Rücknahmegebühren, Kaufgebühren, Kontogebühren, 12b-1-Gebühren und Verwaltungsgebühren.
BREAKING DOWN Umtauschgebühren
Umtauschgebühren werden von Verwaltungs-Investmentgesellschaften erhoben, die es Anlegern ermöglichen, Anteile von einem Investmentfonds in einen anderen von der Gesellschaft verwalteten Investmentfonds umzutauschen oder zu übertragen. Die Umtauschgebühren sind insofern einzigartig, als sie nur anfallen, wenn eine Interfonds-Transaktion angefordert wird. Der Umtausch von Investmentfonds wird im Prospekt eines Investmentfonds zusammen mit den anderen Gebühren erörtert, die ein Anleger bei der Anlage in den Fonds zahlt. Viele Fondsgesellschaften erheben für den Umtausch von Anteilen keine Gebühr.
Umtausch von Fondsanteilen
Die Möglichkeit zum Umtausch von Investmentfonds wird häufig als Umtauschprivileg bezeichnet. Börsenprivilegien können für Anleger von Vorteil sein, die die Zuteilung von Investmentfonds auf der Grundlage der Marktbedingungen verschieben möchten. Zum Beispiel kann ein Anleger in einen Wachstumsaktienfonds während eines Bullenmarktes versuchen, Aktien in einen Rentenfonds umzutauschen, wenn deren Aussichten bärischer werden. Darüber hinaus können Do-it-yourself-Anleger möglicherweise den Geldumtausch zu einem festgelegten Zieldatum automatisieren, um eine höhere Risikoallokation in konservativere Fonds umzuwandeln.
Der Umtausch von Investmentfonds ist im Allgemeinen eine gängige Praxis, die von den meisten Investmentfondsunternehmen mit mehreren Fondsangeboten zugelassen wird. Für die Durchführung der Umtauschtransaktionen kann jedoch Sorgfalt erforderlich sein. Die meisten Umtauschaktionen müssen auf besonderen Wunsch oder mit einem registrierten Vertreter durchgeführt werden. Auf einigen Plattformen kann der Anleger den Geldumtausch problemlos online vornehmen. Jede Handelsplattform und jedes Konto für Investmentfonds hat ihre eigene Art der Abwicklung des Austauschs von Investmentfonds.
Zahlung von Umtauschgebühren
Einzelheiten zum Fondsumtausch finden Sie im Prospekt eines Investmentfonds. Oft ist ein Umtauschprivileg kostenlos. Der Umtausch von Anteilen kann jedoch zu einer Besteuerung führen, wenn ein Kapitalgewinn erzielt wird. Steuervorschriften sind bei einer Fonds-zu-Fonds-Übertragung am gebräuchlichsten, die Umwandlung von Anteilsklassen desselben Fonds wird jedoch normalerweise als nicht steuerpflichtig angesehen.
Vanguard ist eine Investmentfondsgesellschaft, deren Investmentfonds eine offene Börsenpolitik verfolgen. Die Gebühr ist minimal, da bestimmte Bestimmungen das Verbot des häufigen Handels vorsehen und ein Anleger in den folgenden 30 Tagen keine Anteile in den Fonds kaufen oder umtauschen kann. Der Vanguard Total Stock Market Index Fund enthält im Prospekt nähere Angaben zur Börsenpolitik des Unternehmens. Anleger des Vanguard Total Stock Market Index Fund können problemlos Anteile des Fonds in einen konservativeren Rentenfonds umtauschen, um die Sicherheit zu erhöhen.
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