7 Nichtfinanzielle Fähigkeiten im Finanzbereich

Wussten Sie, dass erstklassige mathematische Fähigkeiten und Finanzkenntnisse nur die Spitze des Eisbergs sind, wenn es darum geht, sich als Finanzprofi zu profilieren?

Mitch Pisik, der zahlreiche Führungspositionen inne hatte, unter anderem als CEO von Breckwell Products, und über mehr als 20 Jahre Erfahrung in den Bereichen Geschäftsentwicklung, Betrieb und Finanzen verfügt, ist der Ansicht, dass "der buchhalterische / finanzielle Aspekt des Auftrags das Wort ist". nicht die Decke. "

Mit anderen Worten, wenn Sie die anderen Grundfunktionen Ihres Jobs nicht ausführen können, werden Sie es nicht schaffen. Um im Finanzbereich bestehen zu können, müssen Sie diese wesentlichen nichtfinanziellen Fähigkeiten beherrschen.

Top 7 Nichtfinanzielle Kenntnisse im Finanzbereich

1. Kommunikationsfähigkeiten

Finanzprofis können nicht nur gut Zahlen knacken, sondern müssen auch in der Lage sein, ihr Wissen mit starken Fähigkeiten im Sprechen, Schreiben und Präsentieren zu kommunizieren.

Beverly D. Flaxington, die Autorin von 7 Steps to Effective Business Building für Finanzberater, sagt, dass Sie, wenn Sie sich einem Board, einem Investor oder einem potenziellen Kunden präsentieren, wissen müssen, wie komplexe Informationen so vermittelt werden, dass Menschen sie leicht verstehen können .

2. Relationship-Management-Fähigkeiten

Zu den menschlichen Fähigkeiten, die Sie benötigen, um als Finanzprofi erfolgreich zu sein, gehören das Verstehen verschiedener Persönlichkeitstypen, das Zuhören, das Stellen der richtigen Fragen, das Lösen von Konflikten, die Aufklärung anderer und die Beratung von Kunden. Die in Ontario ansässige Finanzplanerin Judith Cane sagt, der Erfolg im Finanzwesen bestehe aus 15% technischem Wissen und 85% Psychologie. Wenn die Leute zu mir kommen, haben sie Probleme mit dem Geld. Sie geben zu viel aus, sparen nichts oder sie alles retten. " Kunden brauchen daher oft einen unvoreingenommenen Berater, der ihre Bedürfnisse versteht und ihnen hilft, finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Das Verwalten von Beziehungen ist eine wichtige Lebenskompetenz, unabhängig davon, ob Sie mit Untergebenen, Mitarbeitern, Vorgesetzten oder Personen außerhalb Ihres Unternehmens zu tun haben. Wenn Menschen Ihnen vertrauen, wie Sie, und das Gefühl haben, dass Sie sie respektieren, möchten sie Ihnen zum Erfolg verhelfen, sei es, indem sie über Sie sprechen, Sie fördern oder sich als Ihr Kunde anmelden.

3. Marketing- und Vertriebsfähigkeiten

Robert L. Riedl, Direktor für Vermögensverwaltung bei Endowment Wealth Management in Appleton, Wisconsin, sagt, dass Finanzfachleute in der Lage sein müssen, ihre beruflichen Fähigkeiten und ihr Wissen an potenzielle Kunden in ihren Nischenmärkten zu vermarkten. Um dies zu erreichen, ist es unerlässlich, sowohl Ihre persönlichen als auch die beruflichen Stärken Ihres Unternehmens vollständig zu verstehen.

Er rät außerdem, dass Sie beim Marketing für Ihre Kunden nicht nur mitteilen sollten, wie viel Sie wissen, sondern auch, wie viel Sie interessieren, denn "das wertvollste Vermögen des Kunden und sein größtes tägliches Anliegen ist nicht sein Geldvermögen, sondern seine Familie . "

Kunden möchten wissen, dass Sie ihnen helfen können, ihr Geld so zu verwalten, dass die langfristigen Bedürfnisse ihrer Familie bestmöglich gedeckt werden.

4. Projektmanagement-Fähigkeit

Jede Aufgabe, die länger als ein paar Minuten dauert, ist im Wesentlichen ein Projekt - eines, das Sie effektiv verwalten müssen, um rentabel zu sein. Sie müssen Ihre Zeit effizient und effektiv einplanen, Budgets verwalten, Termine einhalten und von anderen Personen rechtzeitig das bekommen, was Sie benötigen, um Ihr Projekt erfolgreich abzuschließen.

Sowohl während als auch nach jedem Projekt ist es wichtig, organisiert zu bleiben und auf Details zu achten.

Myles Wolfe, Experte für Unternehmensfinanzierung, sagt: "Bei jedem Analyseprojekt hat normalerweise jemand Fragen zu den Eingaben und Annahmen. Wenn Sie keine zeitnahen Sicherungsinformationen liefern können, selbst wenn diese zu 100% korrekt sind, wird die Richtigkeit des Endergebnisses in Frage gestellt Ausgabe."

Er sagt, dass es wichtig ist, sowohl Ihre elektronischen Dateien als auch Ihre Ausdrucke zu organisieren, um schnell auf Informationen zugreifen zu können. Möglicherweise werden Sie Monate nach Ihrer ersten Analyse von einem CFO gefragt, der die Informationen innerhalb von 30 Minuten für eine Telefonkonferenz benötigt. "Gerade in der Finanzwelt ist Schlamperei unerträglich", sagt er.

5. Fähigkeiten zur Problemlösung

Sie werden in jedem Job auf Probleme stoßen, und es ist wichtig, dass Sie diese lösen können, anstatt unter Druck zu brechen.

Um voranzukommen, kann es auch hilfreich sein, über die eigenen persönlichen Verantwortlichkeiten hinauszuschauen. Pisik rät, dass Sie als Teamplayer angesehen werden, wenn Sie Ihren Mitarbeitern bei der Lösung ihrer Probleme helfen, anstatt sie lediglich dem oberen Management zu melden.

"Die Leute werden sich für Sie interessieren und Ihre Karriere wird florieren", sagt er.

6. Technologiekompetenz

Egal, wo Sie arbeiten, Sie müssen mit Computerhardware und -software vertraut sein und in der Lage sein, schnell neue Programme für Ihren Job zu finden. Je mehr Verknüpfungen, Tasten, Programme und Funktionen Sie in Excel kennen, desto besser ist Ihre finanzielle Situation. Sie sollten sich auch mit Marketing- und Kommunikationssoftwaretools vertraut machen.

7. Hartnäckigkeit und Ethik

Eine wettbewerbsfähige Persönlichkeit, die Leidenschaft für Ihre Arbeit und die Ausdauer, lange zu arbeiten und über das hinauszugehen, was von Ihnen und Ihren Mitarbeitern und Wettbewerbern erwartet wird, sind entscheidend für den finanziellen Erfolg. Gleichzeitig können Sie nicht so wettbewerbsfähig sein, dass Sie schlechte Entscheidungen treffen, da sonst Ihre Karriere und Ihr Ruf darunter leiden.

Kevin R. Keller, CAE, CEO des Certified Financial Planner Board of Standards, sagt, dass die Einhaltung einer Reihe von ethischen Standards, wie sie von Certified Financial Planners ™ (CFPs) gefordert werden, von entscheidender Bedeutung ist, um das von Finanzinstituten gebrochene Vertrauen wieder aufzubauen Skandale.

Nach den Standards of Professional Conduct des Certified Financial Planner Board of Standards müssen CFPs professionelle Dienstleistungen mit Integrität, Objektivität, Kompetenz, Fairness, Vertraulichkeit, Professionalität und Sorgfalt erbringen. Personen, die im Finanzwesen tätig sind, sollten sich an diese Grundsätze halten.

Erwartung

Wenn Sie vorausschauen, was Chefs oder Kunden in naher oder ferner Zukunft von Ihnen benötigen, können Sie sich an die Spitze setzen. Es reicht nicht aus, nur die täglichen Herausforderungen Ihres Jobs zu lösen. Sie müssen in der Lage sein, langfristig zu denken. Folgendes berücksichtigen:

• Welche Fähigkeiten können Sie entwickeln und welche Erfolge können Sie erzielen, um bei Ihrem derzeitigen Unternehmen eine Beförderung zu erreichen, bei einem anderen Unternehmen Fuß in die Tür zu bekommen oder bei einer Entlassung wieder eingestellt zu werden oder?
• Wie können Sie Ihrem Chef das Leben erleichtern, indem Sie voraussehen, was er oder sie morgen, nächste Woche oder nächsten Monat von Ihnen benötigt, und sich rechtzeitig darum kümmern?
• Wie können Sie Beziehungen zu Ihren Kunden aufbauen, indem Sie deren Situation genau beobachten? Wenn Sie zum Beispiel feststellen, dass die Frau, die zu Ihnen gekommen ist, um bei der Verwaltung einer Erbschaft mitzuwirken, schwanger ist, können Sie durch das Erkennen, dass sie Hilfe beim Sparen und Investieren für die College-Ausbildung ihres Kindes benötigen, ihren Willen aktualisieren und möglicherweise ein Vertrauen schaffen langfristige Geschäftsbeziehung mit diesem Kunden.

Weisheit und Interpretation

Die in Los Angeles ansässige Schreibberaterin Elizabeth B. Danziger, Gründerin von Worktalk Communications Consulting und Autorin von "Get to the Point!", Sagt: "Kunden von Finanzdienstleistern suchen mehr als Wissen und Zahlen: Sie suchen Weisheit und Interpretation. "

Die Quintessenz

Indem Sie Ihre Fähigkeit, Zahlen zu analysieren, mit Fähigkeiten wie Kommunikation, Projektmanagement und Beziehungsentwicklung kombinieren, werden Sie zu einer Führungspersönlichkeit und positionieren sich, um an die Spitze Ihres Fachs aufzusteigen.