Welche Lizenzen benötigen Finanzberater?

Finanzberater müssen für die Beratung zwar keine Lizenz haben, im Allgemeinen müssen sie jedoch über verschiedene Wertpapierlizenzen verfügen, um Anlageprodukte verkaufen zu können. Die spezifischen Produkte, die ein Berater verkaufen möchte, sowie die Methode, mit der er eine Vergütung erhält, bestimmen, welche Lizenzen benötigt werden.

Hier finden Sie eine Übersicht über einige gängige Lizenzen, die Finanzberater in den USA besitzen. Dazu gehören die Lizenzen der Serien 6, 7, 63 und 65.

Series 6 Lizenz

Die Serie 6 wird von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet und ermöglicht es Finanzberatern, verpackte Wertpapiere wie Investmentfonds und variable Renten zu verkaufen. Ein Finanzberater mit nur einer Serie 6 darf keine einzelnen Aktien oder Anleihen verkaufen.

Viele Berater erwerben zunächst eine Serie 6, bevor sie sich der umfassenderen und schwierigeren Serie 7 zuwenden. Auf diese Weise können sie während des Studiums für die Serie 7 praktische Erfahrungen sammeln und sogar eine begrenzte Produktpalette verkaufen.

Series 7 Lizenz

Die Serie 7 ist der Goldstandard für Finanzberaterlizenzen. Diese Lizenz, die ebenfalls von FINRA verwaltet wird, ermöglicht es einem Berater, nahezu alle Arten von Anlageprodukten zu verkaufen. Ein Series 7-Lizenznehmer kann Aktien, Anleihen, Optionen und Futures verkaufen. Die Lizenz berechtigt auch zum Verkauf verpackter Wertpapiere, selbst wenn Sie keine aktive Series 6-Lizenz besitzen. Die einzigen Wertpapiere, die von der Serie 7 nicht erfasst werden, sind Waren, für die eine Serie 3-Lizenz erforderlich ist, sowie Immobilien und Lebensversicherungen, für die beide Lizenzen vorhanden sind.

Da die Serie 7 eine derart breite Autorität verleiht, ist es bei weitem die schwierigste Lizenz für einen Finanzberater.

Ab Oktober 2018 erstellt FINRA eine neue SIE-Prüfung (Securities Industry Essentials), die Teil der überarbeiteten Prüfung der Serie 7 sein wird. Die Kandidaten müssen sowohl die Prüfung der Serie 7 als auch die SIE bestehen, um ihre allgemeine Wertpapierregistrierung zu erhalten.

Serie 63 Lizenz

Jeder Staat benötigt eine Series 63-Lizenz, damit Finanzberater innerhalb seiner Grenzen Geschäfte tätigen können. Dies ist eine Prüfung, die Sie zusätzlich zu Serie 7 oder Serie 6 bestehen müssen. Sie ist kürzer und einfacher und dauert nur 75 Minuten. Sie deckt jedoch viele Details zu Gesetzen und Vorschriften ab, von denen bekannt ist, dass sie bei Tests stören. Abnehmer.

Serie 65 Lizenz

Staaten verlangen auch die Serie 65, aber nur für Finanzberater, die mit Gebühren im Gegensatz zu Provisionen entschädigt werden. Wie die Serie 63 ist auch diese Prüfung stark von Regeln und Vorschriften abhängig, da die Regeln für Berater, die keine Provision erhalten, sehr unterschiedlich sind. Insbesondere Personen, die eine Berufsbezeichnung wie das CFA oder das CFP besitzen, haben möglicherweise Anspruch darauf, dass die FINRA auf die Anforderungen der Serie 65 verzichtet.

Das heißt, ein Großteil des Materials in der Serie 65 ist eine Aufarbeitung dessen, was ein Berater bereits in der Serie 7 gesehen hat, und daher wird der Test als recht einfach angesehen, wenn er später abgelegt wird. Die meisten Berater, die beide Prüfungen ablegen, belegen die Serie 7 zuerst. Die Serie 65 kann für den kleinen Prozentsatz von Beratern, die sie annehmen, ohne die Serie 7 bestanden zu haben, schwierig sein.