Studieren für die CFP-Prüfung

Die Auszeichnung als Certified Financial Planner gilt allgemein als maßgebliches Kompetenzmerkmal für Investoren und Finanzprofis. Personen, die die CFP-Auszeichnung verfolgen, erhalten berufliche Kompetenz aus dem Lehrplan, während das Prestige, das mit dem Halten der Auszeichnung einhergeht, auch das persönliche Geschäft einer Person steigern kann. (Dies gilt insbesondere für diejenigen, die Finanzberatung zum Stundensatz anbieten möchten.)

Auf der einfachsten Ebene hilft die CFP-Bezeichnung Finanzfachleuten dabei, die finanzielle Gesamtsituation ihrer Kunden besser zu verstehen. Unabhängig davon, ob Sie Börsenmakler, Versicherungsvertreter, Steuerberater oder Beauftragter für Hypothekendarlehen sein möchten, können Sie Ihre Karriere möglicherweise durch das Erreichen der CFP-Auszeichnung vorantreiben. Wer jedoch eine GFP-Ausweisung anstrebt, sollte wissen, worauf er sich einlässt.

Was Sie von der CFP-Prüfung erwarten können

Die CFP-Prüfung umfasst Fragen zu fünf Bereichen der Finanzierung: Investition, Steuern, Ruhestand, Nachlassplanung und Versicherung. Letzterer umfasst Abschnitte zur Bildungsplanung, zur Ethik und zum Finanzplanungsprozess.

Der Test dauert ungefähr sieben Stunden und ist in zwei dreistündige Sitzungen mit einer Pause von 40 Minuten unterteilt. In dieser Zeit müssen Einzelpersonen 170 Multiple-Choice-Fragen beantworten, einschließlich mehrerer kurzer und umfassender Fallstudien. Mithilfe von Fallstudien kann ein Student sein Wissen über Kursmaterialien präsentieren und auf reale Szenarien anwenden.

Die CFP-Prüfung wird dreimal jährlich im März, Juli und November durchgeführt. Obwohl es den Schülern gestattet und empfohlen wird, die CFP-Prüfung mehrmals abzulegen, ist die Wahrscheinlichkeit, dass ein Schüler die Prüfung besteht, für seine erste Prüfung am höchsten und verringert sich mit jeder weiteren Prüfung, die er ablegt. Im Jahr 2017 meldete das CFP Board eine Erfolgsquote von 64%, während die Erfolgsquote für Erstprüfer 69% betrug.

Es sollte jedoch beachtet werden, dass die Erfolgsquote nicht genau Ihre Chancen widerspiegelt, die Prüfung zu bestehen. Die vom CFP Board gemeldeten Zahlen werden von Studenten beeinflusst, die die Prüfung nicht zum ersten Mal bestehen und versuchen, sie ohne zusätzliche Vorbereitung zu wiederholen. Studenten, die die Prüfung nicht zum ersten Mal bestehen, sollten nicht entmutigt werden, die zusätzliche Beinarbeit zu leisten und es erneut zu versuchen.

Wie man studiert

Obwohl die CFP-Prüfung nur sieben Stunden dauert, dauert es durchschnittlich 1.000 Stunden, um dorthin zu gelangen. Studenten, die andere Versicherungs- oder von der FINRA verwaltete Wertpapierprüfungen bestanden haben, haben möglicherweise das Gefühl, dass ihre Vorbereitung auf diese Prüfungen ihnen dabei hilft, einige dieser 1.000 Stunden zu sparen, aber tragischerweise ist dies nicht immer der Fall. Während es bei beiden Arten von Tests einige Überschneidungen im Material gibt, müssen die Schüler bei der CFP-Prüfung ihr Wissen über dieses Material unterschiedlich anwenden.

Hier sind einige Tipps, die Ihnen dabei helfen, die Effektivität Ihres Studiums zu maximieren.

1. Konzentrieren Sie sich nicht auf das Auswendiglernen von Konzepten. Die Lizenzierung von Prüfungs-Quizkandidaten erfolgt kurz- und langfristig, die CFP-Prüfung stellt jedoch höhere Anforderungen an die Studierenden. Um die CFP-Prüfung zu bestehen, müssen die Kandidaten nicht nur den Lehrplan kennen, sondern auch in der Lage sein, ihn zusammenzufassen und auf reale Finanzplanungsszenarien anzuwenden. Tatsächlich kann die Art und Weise, wie Sie denken, für Lizenzprüfungen zu studieren, bei der CFP-Prüfung kontraproduktiv sein. Zwar ist für beide Zertifizierungen viel Gedächtnis erforderlich, aber Personen, die keine Rückruf- und Antragspraxis haben, sind nicht auf die CFP-Prüfung vorbereitet.

2. Lernen Sie die Argumentation des CFP-Ausschusses kennen. Viele Ersttestteilnehmer werden von der Art und Weise überrascht sein, wie die Prüfungsergebnisse des CFP-Ausschusses beantwortet werden. Das CFP-Gremium hat eine spezifische Begründung, die es verwendet, um korrekte Antworten auf Testfragen zu erstellen. Um die besten Chancen zu haben, die Prüfung zu bestehen, sollten die Schüler diese Begründung so genau wie möglich verstehen und anwenden.

3. Ziel ist es, die bestmögliche Note zu erreichen. Es ist wahrscheinlich selbstverständlich, aber Kandidaten, die die CFP-Prüfung ablegen, sollten auf die höchstmögliche Punktzahl hinarbeiten. Lizenztests werden bewertet und mit einer prozentualen Note bewertet, wobei die Schüler einen Mindestprozentsatz erreichen müssen, um zu bestehen. Bei der GFP erhalten die Bewerber jedoch keine Noten. Stattdessen erhalten sie eine Benachrichtigung per E-Mail, in der sie informiert werden, ob sie die Prüfung bestanden haben oder nicht.

4. Melden Sie sich für einen Überprüfungskurs an. Sie können sich auch für einen der zahlreichen Prüfungskurse zur Vorbereitung auf die CFP-Prüfung anmelden. Die Dozenten, die Überprüfungskurse unterrichten, geben den Schülern häufig Insider-Tipps zum Denken in den Fallstudien und geben möglicherweise an, wie viel Gewicht jedem Abschnitt der Prüfung beigemessen wird. In Anbetracht der Breite des Materials im GFP-Lehrplan werden einige Themen entweder nicht getestet oder es werden nur sehr wenige Fragen zugewiesen. Wenn Sie wissen, wie wahrscheinlich es ist, dass ein Thema in der Prüfung behandelt wird, können Sie Ihr Studium effektiver strukturieren.

Erfolg am Testtag

Wenn es um Multiple-Choice-Tests geht, sind Ratschläge ein Dutzend, aber diese Strategien sind von unschätzbarem Wert. Hier sind unsere Top-Empfehlungen für Studenten, die ihre Chancen auf das Bestehen der CFP-Prüfung erhöhen möchten.

1. Beantworten Sie jede Frage. Stellen Sie sicher, dass Sie jede Frage beantworten, auch wenn Sie raten müssen. Sie haben eine Chance von 25%, eine Antwort richtig zu erraten, aber eine Chance von 0%, diese Antwort zu erhalten, wenn Sie die Frage überspringen. Kandidaten für die CFP-Prüfung werden nicht für das Erraten bestraft. Sie sollten daher auf jede Frage antworten. Wenn Sie eine oder sogar zwei der möglichen Antworten sicher eliminieren können, erhöhen sich Ihre Chancen, eine richtige Antwort auszuwählen, erheblich.

2. Halten Sie sich an Ihren Bauch. Ihre erste Antwort auf eine Multiple-Choice-Frage ist in der Regel die genaueste.

3. Informieren Sie sich über Steuern. Wenn es um den CFP-Lehrplan geht, sind sich die Studenten einig, dass der Steuerbereich am schwierigsten zu erlernen und anzuwenden ist. Es kann sich lohnen, vor Beginn des CFP-Lehrplans zusätzliche Zeit mit dem Studieren Ihrer Steuern zu verbringen. Ein nützlicher Weg, dies zu tun, besteht darin, die IRS Enrolled Agent-Prüfung zu studieren und abzulegen, da der Großteil des Materials aus dieser Prüfung auch in der CFP-Prüfung enthalten ist.

Zu stopfen oder nicht stopfen

Einige Studenten benötigen bis zu fünf Jahre, um den Lehrplan zu absolvieren, der für die Teilnahme an der CFP Board-Prüfung erforderlich ist. Andere brauchen fünf Monate. Während die für die Prüfung des CFP-Ausschusses erforderliche Zeit für jeden Studenten unterschiedlich ist, stehen alle Kandidaten am Testtag vor denselben Fragen. Prüfungsvorbereitungshandbücher warnen die Studenten häufig davor, sich für Tests zu drängen, aber viele Kandidaten bestehen jedes Jahr die CFP-Prüfung, indem sie genau das tun. Überlegen Sie sich vor der Entscheidung, in letzter Minute zu studieren, wie viel Sie bereits vorbereitet haben und wie gut Sie in Bezug auf kurzfristige Erinnerungen abschneiden.

Praktische Ratschläge

Wie bei jedem Test sollten die Schüler vorher gut schlafen, frühstücken, bequeme Kleidung tragen und auf das intensive Licht und die unbequemen Stühle vorbereitet sein, die in jeder Testumgebung vorhanden sind. Während die Breite des im CFP-Lehrplan behandelten Materials zunächst einschüchternd sein kann, kann praktisch jeder Student, der sich die Zeit zum Lernen nimmt, bestehen - wenn nicht sein erster Versuch, dann das nächste Mal.