So kaufen Sie Staatsanleihen direkt bei der Fed

TreasuryDirect ist ein elektronisches Marktplatz- und Online-Kontosystem, mit dem Anleger Transaktionen in zulässigen Treasury-Wertpapieren mit buchmäßiger Erfassung halten und durchführen können. Das TreasuryDirect-System wird vom Büro für öffentliche Schulden des US-Finanzministeriums, einer Zweigstelle der Bundesregierung, betrieben.

Anleger können an Treasury-Auktionen teilnehmen und Schuldtitel, einschließlich US-Sparbriefe, direkt vom US-Finanzministerium kaufen. Für den Kauf von Staatsanleihen ist dieses Programm relativ kostengünstig und problemlos.

Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wie es funktioniert und wie Sie investieren können.

Treasuries über TreasuryDirect kaufen

Vor Transaktionen über TreasuryDirect müssen Anleger über das Online-Bewerbungsportal ein Konto beantragen. Der Vorgang ist einfach und kann in 10 Minuten abgeschlossen werden.

Anleger müssen über eine gültige Sozialversicherungsnummer (oder eine Steueridentifikationsnummer), eine US-Adresse, eine E-Mail-Adresse, einen Webbrowser, der 128-Bit-Verschlüsselung unterstützt, sowie ein Scheck- oder Sparkonto verfügen.

Zu den zulässigen Wertpapieren zählen Schatzwechsel, Schatzanweisungen, Schatzanweisungen, inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS) usw. Der Kauf ist einfach. Sobald Sie sich angemeldet haben, können Sie auf das BuyDirect-System zugreifen. Sie werden aufgefordert, den Inhaber des Wertpapiers auszuwählen - da viele Anleger Staatsanleihen für Geschenke und andere gemeinnützige Transfers kaufen. Sie wählen auch den Produkttyp oder die Laufzeit, die Geldquelle und den Kaufbetrag aus. Sie können den Kauf planen, wann und wie oft Sie möchten, obwohl die Daten der Verfügbarkeit unterliegen. Das System ermöglicht es Ihnen, Ihre Bestellung vor dem Absenden zu überprüfen.

Wertpapiere werden in der Regel innerhalb von zwei Werktagen nach dem Kaufdatum für Sparbriefe oder innerhalb einer Woche nach dem Auktionstag für Wechsel, Schuldverschreibungen, Anleihen, FRNs und TIPS auf Ihr Konto ausgestellt.

Übertragungen in TreasuryDirect sind zulässig und werden bei der ausgehenden Firma initiiert, im Gegensatz zum ACAT-Übertragungsprozess für Broker-to-Broker-Übertragungen, die bei der empfangenden Firma initiiert werden.

Sobald T-Bills ausgereift sind, können ihre Erlöse leicht reinvestiert werden. Wählen Sie einfach die Option "Wiederholungskäufe planen" und anschließend die Anzahl der Wiederholungskäufe und deren Häufigkeit, nachdem Sie die Registrierungs- und Kaufinformationen für Ihre Transaktion eingegeben haben.

Fällige Schuldverschreibungen und Anleihen können ebenfalls reinvestiert werden.

Ihr Konto unterliegt einer Reihe von Einschränkungen. Der Mindestkaufbetrag für Sparbriefe beträgt 25 USD pro Person und wird darüber hinaus in Schritten von bis zu 10.000 USD pro Jahr verkauft. Für T-Bills, Schuldverschreibungen, Anleihen und TIPS kann ein Anleger nicht konkurrierende Gebote von 100 USD bis zu fünf Millionen USD für jede Wertpapierart in Schritten von 100 USD abgeben.

Teilnahme an Treasury-Auktionen

TreasuryDirect-Kontoinhaber können auch an Treasury-Auktionen teilnehmen, die ungefähr 200 Mal pro Jahr durchgeführt werden. Der erste Schritt im Auktionsprozess ist die Ankündigung einer bevorstehenden Auktion, die in der Regel vier bis fünf Werktage im Voraus veröffentlicht wird. In diesem Schritt werden die Anzahl der vom Finanzministerium verkauften Anleihen, das Datum der Auktion, das Fälligkeitsdatum, die Bedingungen, die berechtigten Teilnehmer sowie die Angebotsschlusszeiten für wettbewerbsorientierte und nicht wettbewerbsorientierte Gebote angegeben. Nicht konkurrierende Gebote garantieren, dass Anleger den vollen Kaufbetrag des Wertpapiers zu dem bei der Auktion durch konkurrierende Gebote bestimmten Ertrag erhalten. Wettbewerbsangebote geben die erwartete Rendite eines Wertpapiers an.

Der zweite Schritt des Auktionsprozesses ist der Auktionstermin, an dem das Finanzministerium alle eingegangenen Gebote überprüft, um sicherzustellen, dass alle geltenden Regeln eingehalten werden. Alle konformen Gebote ohne Wettbewerbsbeschränkung werden bis zum Ausgabetag angenommen, sofern sie ordnungsgemäß abgestempelt sind. Der letzte Schritt des Auktionsprozesses ist die Ausgabe der Wertpapiere. Die Wertpapiere werden den Eigentümern hinterlegt und die Zahlung wird am Emissionstag an das Finanzministerium geliefert.

(Weitere Informationen finden Sie unter Grundlagen der Emission von Bundesanleihen .)

Schatz verkaufen und übertragen

Treasuries können bis zu ihrer Fälligkeit oder bis zu ihrem Verkauf gehalten werden. Um in TreasuryDirect gehaltene Treasuries zu verkaufen, sollten Sie sie an eine Bank, einen Broker oder einen Händler übertragen und sie dann bitten, sie für Sie zu verkaufen.

Um Treasuries von Ihrem Konto zu überweisen, muss ein Überweisungsanforderungsformular online oder in Papierform ausgefüllt werden. Dieses Formular sollte die korrekte Routing-Nummer, den Banknamen und die speziellen Anweisungen für Ihre Überweisung enthalten und an TreasuryDirect gesendet werden.

Um eine Sparbrief elektronisch einzulösen, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche "Einlösen" unten auf der Seite "Aktuelle Bestände". Sie müssen angeben, ob es sich um eine teilweise oder vollständige Rückzahlung handelt, und das Zahlungsziel angeben, an dem der Rückzahlungserlös hinterlegt werden soll. Die Einlöseschaltfläche wird auf der Bestandseite nicht angezeigt, wenn sich keine qualifizierten Anleihen auf Ihrem Konto befinden. Sie können Papieranleihen bei den meisten lokalen Finanzinstituten wie Ihrer Bank einlösen. Dies ist der einfachste und schnellste Weg, um an Ihr Geld zu gelangen.

Was können Sie sonst noch mit TreasuryDirect tun?

Der einfachste Weg, aktuelle Preise für die Serien EE, E, I und Sparbriefe zu erhalten, ist die Verwendung des "Sparbrief-Rechners" auf der TreasuryDirect-Website. Sie müssen die Serie und Stückelung Ihrer Anleihe zusammen mit dem Emissionsdatum eingeben. Der Rechner gibt Auskunft über den aktuellen Zinssatz, das nächste Abgrenzungsdatum, das Endfälligkeitsdatum und die seit Jahresbeginn verdienten Zinsen.

Papieranleihen können in TreasuryDirect-Wertpapiere mit elektronischer Buchung umgewandelt werden, indem sie in einem speziellen konvertierungsgebundenen Unterkonto gegen die elektronische Version derselben Serie und des gleichen Ausgabedatums eingetauscht werden. Benachrichtigen Sie einfach TreasuryDirect und es wird eine Einladung zur Konvertierung in elektronische Form bereitgestellt.

Ihr Konto kann mit Lohnabzügen durch Ihren Arbeitgeber oder direkten Einzahlungen von Ihrer Bank aufgeladen werden. Das Geld wird auf Ihrem Konto gutgeschrieben und zur Finanzierung zukünftiger Einkäufe verwendet. Der Saldo wird als "Zero Percent Certificate of Indebtedness" (C of I) -Funktion Ihres Kontos bei TreasuryDirect bezeichnet und zahlt, nicht überraschend, keine Zinsen. Einkäufe müssen entweder vom C von I oder von Ihrer Bank finanziert werden, jedoch nicht von beiden.

Die Quintessenz

TreasuryDirect bietet Privatanlegern die Möglichkeit, Treasury-Wertpapiere direkt vom US-Finanzministerium zu kaufen. Obwohl es einige Einschränkungen gibt, ist dieses Programm sehr preiswert und einfach zu bedienen. Infolgedessen scheint die Mehrheit der Teilnehmer mit den erbrachten Wertpapierdienstleistungen zufrieden zu sein.