Zuteilungsrate
Ein Zuteilungssatz ist ein Prozentsatz der Bar- oder Kapitalausgaben eines Anlegers, die für eine endgültige Investition aufgewendet werden. Der Zuteilungssatz bezieht sich am häufigsten auf den Betrag des in ein Produkt investierten Kapitals abzüglich etwaiger Gebühren, die durch die Anlagetransaktion anfallen können. Ein Zuteilungssatz kann auch verwendet werden, wenn der Prozentsatz der Einkünfte bestimmt wird, die ein Anleger über einen automatischen Investitionsplan zu bestimmten Investitionen beitragen möchte.
Aufschlüsselung der Zuteilungsrate
Der Zuteilungssatz ist ein Prozentwert, anhand dessen ein Anleger den Gesamtbetrag des investierten Kapitals abschätzen kann. Dies kann hilfreich sein, um einen Anleger bei der Messung der Gebühren zu unterstützen, die für die Investition in ein Produkt gezahlt werden. Es kann auch eine Metrik sein, die zum Bestimmen von Investitionen über einen automatischen Investitionsplan verwendet wird.
Analysieren von Kontingentierungsraten
Anleger, die Full-Service-Maklerdienste in Anspruch nehmen, müssen beim Kauf und Verkauf von Investmentfonds in der Regel einen Ausgabeaufschlag entrichten. Die Verkaufsprogramme werden von Fondsgesellschaften festgelegt und im Verkaufsprospekt eines Fonds angegeben. Verkaufskosten können im Front-End-, Back-End- oder Trailing-Modus anfallen und beeinträchtigen in der Regel den Gesamtbetrag, der in ein Produkt investiert wird.
Um die Allokationsrate des in ein Produkt investierten Kapitals zu bestimmen, kann ein Anleger die folgende Gleichung verwenden:
(Gesamtinvestition - bezahlte Gebühren) / Gesamtinvestition
Durch die Berechnung des Prozentsatzes der Allokationsrate kann ein Anleger besser verstehen, wie sein Geld verwendet wird. Es zeigt auch, wie viel sie in ein Produkt investieren, was die Grundlage für die Gesamtinvestition und zukünftige Kapitalgewinne bildet.
Wenn ein Investmentfonds beispielsweise einen Ausgabeaufschlag von 4% hat, werden nur 96% der ursprünglichen Investition eines Anlegers in den Fonds selbst investiert. Der Rest wird an den Intermediär gezahlt. Je höher die Gebühren, desto niedriger die Gebühr Allokationsrate für den Anleger.
Zuteilungssätze für automatisierte Investitionen
Im Allgemeinen bezieht sich ein Zuteilungssatz auf einen Prozentsatz des Einkommens, den ein Anleger für die Zuteilung zu bestimmten Anlagen in einem automatischen Investitionsplan auswählt. Eine der am häufigsten nachverfolgten Zuteilungsraten ist die Zuteilungsrate, die aus dem Gehaltsscheck eines Mitarbeiters an einen 401 (k) gezahlt wird. In vielen Vorsorgeplänen entspricht der Arbeitgeber der Zuteilungsrate des Arbeitnehmers bis zu einem bestimmten Prozentsatz.
Allokationsraten können auch nützlich sein, wenn alle Arten von Investitionen über verschiedene automatische Investitionspläne getätigt werden. Viele Anleger entscheiden sich dafür, ihre Altersvorsorgepläne über ein individuelles Altersvorsorgekonto (IRA) zu erstellen. Wrap-Konten sowohl über Brokerfirmen als auch über Robo-Berater bieten Anlegern eine weitere Alternative für automatisierte Investitionen zu einem festgelegten Allokationssatz.
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