8 Gründe, sich für Monthly Dividend ETFs zu interessieren

Dividendenbezogene Exchange Traded Funds (ETFs) erfreuen sich wachsender Beliebtheit, insbesondere bei Anlegern, die hohe Renditen und mehr Stabilität in ihren Portfolios suchen. Wie bei Aktien und vielen Investmentfonds zahlen die meisten ETFs ihre Dividenden vierteljährlich - alle drei Monate. Es sind jedoch auch ETFs erhältlich, die monatliche Dividendenrenditen bieten. Dieses regelmäßige monatliche Einkommen hilft vielen Personen mit festem Einkommen, kann aber auch allen Anlegern in einer volatilen Marktatmosphäre eine gute Wahl bieten.

Monatliche Dividenden können für die Verwaltung des Cashflows bequemer sein und bei der Budgetierung mit einer vorhersehbaren Einnahmequelle helfen. Darüber hinaus erzielen diese Produkte eine höhere Gesamtrendite, wenn die monatlichen Dividenden reinvestiert werden.

Auswahl und Risiken

Glücklicherweise bieten die großen Unternehmen, darunter State Street Global Advisors, Vanguard Group und BlackRock, Inc., eine Vielzahl von ETF-Fonds mit monatlichen Dividenden an ETF-Arena. Diese Anlageprodukte haben sich zu einem Begriff entwickelt und umfassen die beliebten Spider SPDR- und iShares-Produkte.

Die Mehrheit der monatlichen Dividendenzahler stammt aus dem Anleihensegment des Marktes, aber es gibt mehr als 40, die in Aktien, Vorzugsaktien oder eine Mischung aus Vermögenswerten investieren.

Bevor sich ein Anleger zu sehr in diese Produkte verliebt, muss er seine Sorgfalt walten lassen und den ETF auf seine Kosten und sein Risiko überprüfen. Die monatliche Ausschüttung von Dividendenerträgen mag zwar attraktiv erscheinen, der Anleger muss jedoch die Kosten der Beteiligung mit seinen Vorteilen verrechnen.

Fondsmanager bieten manchmal hohe zweistellige Renditen, die sie nicht halten können, um Anleger anzuziehen, die sie sonst ignorieren würden. Es ist wichtig, auch die Kostenquoten zu berücksichtigen. Denken Sie daran, je weniger Geld in die Tasche eines Managers fließt, desto besser. Einige Fonds können ihr hohes Einkommen durch den Einsatz von Fremdkapital erzielen, was möglicherweise nicht der Risikotoleranz aller Anleger entspricht.

(Weitere Informationen finden Sie unter: Due Diligence für Dividenden .)

Die folgende Liste der börsengehandelten Fonds erscheint nicht in einer bestimmten Reihenfolge und wird nur als Beispiel für die Fonds angeboten, die in die Kategorie der ETFs mit monatlicher Dividendenausschüttung fallen. Die Leistungsdaten beziehen sich auf Oktober 2017.

Global X SuperDividend

Assets Under Management: 1, 03 Milliarden US-Dollar

Gesamtausgaben: 0, 58%

Ausbeute (12 Monate): 6, 57%

2016 Rendite (Preis): 13, 31%

Dieser ETF (SDIV) bildet einen Index von 100 gleichgewichteten Unternehmen ab, die zu den dividendenstärksten Unternehmen der Welt gehören - eine Strategie, die in der Finanzpresse großes Ansehen genießt.

Der Fonds umfasst Stammaktien, Real Estate Investment Trusts (REITs) und Master Limited Partnerships (MLPs), die Spitzenrenditen mit einer unterdurchschnittlichen Volatilität kombinieren müssen, um in den Index aufgenommen zu werden.

Global X US SuperDividend US

Assets Under Management: 425, 6 Millionen US-Dollar

Gesamtausgaben: 0, 45%

Ausbeute (12 Monate): 6, 13%

2016 Rendite (Preis): 10, 61%

DIV wurde 2013 gegründet und ist ein relativ kleiner ETF. Wie sein internationales Gegenstück konzentriert es sich auf einen Korb aus hochrentierlichen Wertpapieren mit geringer Volatilität. Ziel ist es, die Wertentwicklung von 50 gleichgewichteten Stammaktien, MLPs und REITs im INDXX SuperDividend US Low Volatility Index abzubilden.

Er hat sich gegenüber seiner Benchmark sehr gut entwickelt und in den letzten vier Jahren einen annualisierten Durchschnitt von 6, 2% erzielt. Die im Index aufgeführten Wertpapiere gehören zu den renditestärksten in den Vereinigten Staaten und weisen eine geringere relative Volatilität als der Markt auf. Es passt sehr gut zu SDVI für Anleger, die hochrentierliche Aktien wirklich global in den Griff bekommen möchten.

PowerShares S & P 500 Hohe Dividende

Assets under Management: 3, 02 Milliarden US-Dollar

Gesamtausgaben: 0, 30%

Ausbeute: 3, 6%

2016 Rendite (Preis): 22, 36%

Der PowerShares S & P 500 High Dividend Low Volatility-ETF (SPHD) sucht nach Titeln, die sowohl hohe Dividenden zahlen als auch eine niedrige Volatilität aufweisen. Es ist stark auf Versorgungsunternehmen gewichtet. Weitere Beteiligungen sind Health Care REIT, Inc. (HCN) und Altria Group, Inc. (MO). Besonders attraktiv sind die geringen Aufwendungen des Fonds.

WisdomTree US Hohe Dividende

Assets Under Management: 1, 24 Milliarden US-Dollar

Gesamtausgaben: 0, 38%

Ausbeute (12 Monate): 3, 25%

2016 Rendite (Preis): 8, 63%

DHS ahmt den WisdomTree High Dividend Index nach, einen fundamental gewichteten Index, der Unternehmen nach Dividendenrendite mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von mindestens 200 Mio. USD umfasst. Die Bestände des Fonds sind nach Sektoren wie Immobilien, Gesundheitswesen, Energie / Versorgung und Basiskonsumgütern gut diversifiziert.

PowerShares bevorzugt

Assets Under Management: 5, 31 Milliarden US-Dollar

Gesamtkosten: 0, 5%

Ausbeute (12 Monate): 5, 6%

2016 Rendite (Preis): .85%

Der PowerShares Preferred Fund (PGX) ist ein weiterer Vorzugsaktien-ETF, der eine Rendite erzielt. Das Ziel von PGX ist es, die Wertentwicklung und die Rendite des BofA Merrill Lynch Core Fixed Rate Preferred Securities Index nachzubilden. Das Portfolio umfasst mehr als 200 Vorzugsaktien mit einer hohen Gewichtung des Finanzsektors. und eine geringere Präsenz in Telekommunikation, Industrie und Energie. Weniger als 5% des Portfolios sind in Wertpapieren mit A- und AA-Rating investiert, während der Rest hauptsächlich in Wertpapieren mit BBB- oder BB-Rating investiert ist. Der Fonds wurde im Januar 2008 aufgelegt und erzielte seit 2013 eine annualisierte Rendite von 5, 66%. Das vergangene Jahr war hart, aber es ist aktuell um 10% gestiegen.

PowerShares KBW Hohe Dividende

Assets Under Management: 329, 94 Mio. USD

Gesamtausgaben: 2, 99%

Ausbeute (12 Monate): 8, 32%

Rendite 2016 (Preis): 20, 48%

Basierend auf einem der renommierten Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ-Indizes ist die fette Dividendenrendite des PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF-Fonds verlockend. KBWD ist stark gewichtet (mindestens 90%) gegenüber börsennotierten Finanzunternehmen, die in einem Umfeld steigender Zinssätze eine bessere Performance erzielen sollten.

iShares US-Vorzugsaktien

Assets Under Management: 18, 7 Milliarden US-Dollar

Gesamtausgaben: 0, 47%

Ausbeute (12 Monate): 5, 68%

2016 Rendite (Preis): 1, 3%

Der iShares US Preferred Stock ETF (PFF) ist eine rentable Alternative für Anleger, die hohe Renditen anstreben. PFF wurde im März 2007 aufgelegt und war ab Oktober 2017 der größte Fonds seiner Kategorie. PFF ist bestrebt, die Wertentwicklung und die Rendite des S & P US Preferred Stock Index widerzuspiegeln. Das Portfolio ist gut diversifiziert, wobei kein Wertpapier mehr als 3, 23% gewichtet ist. Finanzunternehmen, die große Emittenten bevorzugter Wertpapiere sind, werden jedoch tendenziell bevorzugt. Mehr als 80% des Portfolios sind in Wertpapieren mit BBB- oder B-Rating und weniger als 8% in Wertpapieren mit A-Rating oder besser investiert. Vorzugsaktien-ETFs sind im Allgemeinen auf Erträge und nicht auf eine Outperformance ausgelegt, wie dies bei PFF der Fall ist, das in den letzten fünf Jahren eine konstante Gesamtrendite von 5, 29% erzielt hat.

SPDR Dow Jones Industrial Average

Assets Under Management: 19, 1 Milliarden US-Dollar

Gesamtausgaben: 0, 17%

Ausbeute (12 Monate): 2, 11%

Rendite 2016 (Preis): 16, 37%

Der SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) bietet nicht die höchste Rendite, aber Anleger, die mit ihren Erträgen ein gewisses Kapitalwertsteigerungspotenzial bevorzugen, finden sein Portfolio möglicherweise attraktiv. Der Fonds, der im Januar 1998 aufgelegt wurde (und damit einer der ältesten noch bestehenden ETFs ist), ist einer der wenigen, die den Dow Jones Industrial Index (DJIA) direkt spielen - selbst der Opa der Aktienindizes, der aus 30 der bläulichsten Blue Chips besteht Unternehmen. Es hat eine lobenswerte Arbeit geleistet, indem es den DJIA nachverfolgte und in den zehn Jahren seit 2005 7, 41% und in den fünf Jahren seit 2010 10, 70% erzielte.

(Weitere Informationen finden Sie unter Top 3 ETFs, die den Abwärtstrend für 2017 verfolgen. )

Die Quintessenz

ETFs mit hohen Dividenden bieten eine günstige und einfache Möglichkeit, den Portfolios von Rentnern und Junganlegern gleichermaßen zusätzliche Einnahmequellen hinzuzufügen. Wie immer ist es wichtig, dass Sie alle Fonds sorgfältig prüfen, bevor Sie Ihr hart verdientes Geld einlösen.