10 Tipps für erfolgreiches langfristiges Investieren

Während der Aktienmarkt von Unsicherheiten geplagt ist, können bestimmte bewährte Prinzipien den Anlegern helfen, ihre Chancen auf langfristigen Erfolg zu erhöhen. Hier sind 10 grundlegende Konzepte, die jeder Anleger kennen sollte:

Einige Anleger erzielen Gewinne, indem sie ihre geschätzten Anlagen verkaufen, während sie an den Aktien festhalten, von denen sie hoffen, dass sie sich erholen. Gute Aktien können jedoch noch weiter zulegen, und schlechte Aktien laufen Gefahr, ganz auf Null zu gehen. Die folgenden Informationen können Sie bei diesen Entscheidungen unterstützen:

10 Tipps für den erfolgreichen Langzeitinvestor

Einen Sieger reiten

Peter Lynch sprach bekanntlich von "tenbaggers" -Investitionen, deren Wert sich verzehnfachte. Er führte seinen Erfolg auf eine kleine Anzahl dieser Titel in seinem Portfolio zurück. Dies erforderte jedoch die Disziplin, an Aktien festzuhalten, auch wenn diese um ein Vielfaches gestiegen waren, sofern er der Meinung war, dass noch erhebliches Aufwärtspotenzial vorhanden war. Das Mitnehmen: Vermeiden Sie es, sich an willkürliche Regeln zu halten, und betrachten Sie eine Aktie für sich.

Einen Verlierer verkaufen

- Es gibt keine Garantie dafür, dass sich eine Aktie nach einem lang anhaltenden Rückgang erholt, und es ist wichtig, realistisch über die Aussichten auf schlecht abschneidende Anlagen zu sein. Und obwohl es keine Schande ist, Fehler zu erkennen und Investitionen zu verkaufen, um weiteren Verlusten Einhalt zu gebieten, wenn man anerkennt, dass Aktien verloren gehen, dass dies psychologisch ein Versagen bedeuten kann.

In beiden Szenarien ist es wichtig, Unternehmen nach ihren Vorzügen zu beurteilen, um festzustellen, ob ein Preis das zukünftige Potenzial rechtfertigt.

Verfolge keinen heißen Tipp

Akzeptieren Sie unabhängig von der Quelle niemals einen Börsentipp als gültig. Machen Sie immer Ihre eigenen Analysen zu einem Unternehmen, bevor Sie Ihr hart verdientes Geld investieren. Während sich Tipps manchmal ändern, erfordert langfristiger Erfolg gründliche Forschung.

Schwitzen Sie nicht die kleinen Sachen

Anstatt über die kurzfristigen Bewegungen einer Investition in Panik zu geraten, ist es besser, den Gesamtverlauf zu verfolgen. Vertrauen Sie auf die größere Geschichte einer Investition und lassen Sie sich nicht von kurzfristiger Volatilität beeinflussen.

Überbetonen Sie nicht den Unterschied von wenigen Cent, den Sie durch die Verwendung eines Limits gegenüber der Marktorder sparen könnten. Sicher, aktive Trader nutzen die Schwankungen von Minute zu Minute, um Gewinne zu erzielen. Langfristig orientierte Anleger sind jedoch auf der Grundlage von Zeiträumen von Jahren oder mehr erfolgreich.

Überbetonen Sie das KGV nicht

Investoren legen oft großen Wert auf das Kurs-Gewinn-Verhältnis, aber es ist nicht ratsam, zu viel Wert auf eine einzelne Metrik zu legen. P / E-Verhältnisse werden am besten in Verbindung mit anderen Analyseverfahren verwendet. Daher bedeutet ein niedriges KGV nicht notwendigerweise, dass ein Wertpapier unterbewertet ist, und ein hohes KGV bedeutet nicht notwendigerweise, dass ein Unternehmen überbewertet ist.

Widerstehen Sie der Verlockung durch Penny Stocks

Einige glauben fälschlicherweise, dass es mit Billigaktien weniger zu verlieren gibt. Unabhängig davon, ob eine 5-Dollar-Aktie auf 0 US-Dollar fällt oder eine 75-Dollar-Aktie das Gleiche tut, haben Sie 100% Ihrer ursprünglichen Investition verloren. Daher sind beide Aktien mit einem ähnlichen Abwärtsrisiko verbunden. In der Tat sind Penny Stocks wahrscheinlich risikoreicher als höherpreisige Aktien, da sie tendenziell weniger reguliert sind.

Wähle eine Strategie und bleibe dabei

Es gibt viele Möglichkeiten, Aktien auszuwählen, und es ist wichtig, sich an eine einzige Philosophie zu halten. Das Schwanken zwischen verschiedenen Ansätzen macht Sie effektiv zu einem Market Timer, was ein gefährliches Gebiet ist. Bedenken Sie, wie angesehen Investor Warren Buffett an seiner wertorientierten Strategie festhielt und sich vom Dotcom-Boom der späten 90er-Jahre fernhielt, um größere Verluste zu vermeiden, wenn Technologie-Startups abstürzten.

Zukunft im Fokus

Investieren erfordert fundierte Entscheidungen auf der Grundlage von Dingen, die noch nicht geschehen sind. Vergangene Daten können auf zukünftige Entwicklungen hinweisen, sind jedoch niemals garantiert.

In diesem 1990 erschienenen Buch "One Up on Wall Street" stellte Peter Lynch fest: "Wenn ich mir die Mühe gemacht hätte, mich zu fragen, wie kann diese Aktie noch höher steigen?" Ich hätte Subaru nie gekauft, nachdem es bereits um das Zwanzigfache gestiegen war. Aber ich habe die Fundamentaldaten überprüft, festgestellt, dass Subaru immer noch günstig ist, die Aktie gekauft und danach das Siebenfache verdient. " Es ist wichtig, basierend auf dem zukünftigen Potenzial im Vergleich zur früheren Wertentwicklung zu investieren

Nehmen Sie eine langfristige Perspektive ein

Während große kurzfristige Gewinne häufig Marktneulinge anlocken können, sind langfristige Investitionen für einen größeren Erfolg unerlässlich. Und während aktives Handeln kurzfristiges Handeln Geld verdienen kann, birgt dies ein größeres Risiko als Buy-and-Hold-Strategien.

Seien Sie aufgeschlossen

Viele große Unternehmen sind bekannte Namen, aber bei vielen guten Investitionen fehlt die Markenbekanntheit. Darüber hinaus haben Tausende kleinerer Unternehmen das Potenzial, die Blue-Chip-Namen von morgen zu werden. Tatsächlich haben Small Caps in der Vergangenheit höhere Renditen erzielt als ihre Pendants mit hohen Marktkapitalisierungen. Von 1926 bis 2001 erzielten Small Caps in den USA eine durchschnittliche Rendite von 12, 27%, während der Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) eine Rendite von 10, 53% erzielte.

Dies bedeutet nicht, dass Sie Ihr gesamtes Portfolio auf Aktien mit geringer Marktkapitalisierung konzentrieren sollten. Aber es gibt viele großartige Unternehmen, die über den Dow Jones Industrial Average (DJIA) hinausgehen.

Seien Sie besorgt über Steuern, aber sorgen Sie sich nicht

Vor allem Steuern zu setzen, kann dazu führen, dass Anleger falsche Entscheidungen treffen. Während steuerliche Auswirkungen wichtig sind, sind sie zweitrangig bei der Investition und dem sicheren Wachstum Ihres Geldes. Während Sie sich bemühen sollten, die Steuerschuld zu minimieren, ist das Erreichen hoher Renditen das primäre Ziel.