Trailergebühr
Eine Rücknahmegebühr ist eine Gebühr, die ein Fondsmanager an einen Verkäufer zahlt, der den Fonds an Anleger verkauft. Die Anhängergebühr zahlt dem Verkäufer, der dem Anleger fortlaufend Anlageberatung und -dienstleistungen erbringt. Die Rückvergütung wird jährlich an den Berater gezahlt, solange der Anleger Eigentümer des Fonds ist. Die Trailergebühr wird auch als "Trailer-Provision" bezeichnet.
BREAKING DOWN Trailergebühr
Eine Trailergebühr ist eine von vielen Gebühren, die von einem Investmentfonds für das Management einbehalten werden. Gebühren für Investmentfonds werden aus verschiedenen Gründen erhoben. Investorentransaktionen sind oft mit einer Gebühr verbunden. Investmentfondsanleger müssen in der Regel eine Gebühr entrichten, wenn sie Investmentfondsanteile kaufen, umtauschen oder zurückgeben. Sonstige Gebühren, einschließlich der Anhängergebühr, sind mit den Gesamtbetriebskosten des Investmentfonds verbunden. Zu den sonstigen Aufwendungen im Zusammenhang mit dem Betrieb des Investmentfonds zählen Anlageberatungsgebühren, Marketing- und Vertriebskosten, Maklergebühren, Depotgebühren, Transferstellengebühren, Rechtskosten und Buchhaltungsgebühren.
Wenn ein Investmentfonds eine Rücknahmegebühr erhebt, wird diese im Prospekt des Investmentfonds aufgeführt und ist in der Gesamtverwaltungsgebühr des Investmentfonds enthalten. Investmentfonds müssen alle vom Fonds erhobenen Gebühren offenlegen. Die Verwaltungsgebühr eines Investmentfonds wird in der Regel mit den Merkmalen eines Fonds auf dessen Marketing-Sicherheiten angegeben.
Es kann wichtig sein zu wissen, ob Ihr Fondsverkäufer eine Trailergebühr erhält. Die Trailergebühren sind etwas umstritten und wurden diskutiert, da sie zu Interessenkonflikten führen können. Ein Berater, der sich zwischen zwei Investmentfondsangeboten entscheidet, könnte aufgrund der jährlichen Vergütung, die er erhalten würde, wenn ein Anleger in den Investmentfonds investiert, potenziell ein Investmentfondsangebot mit einer Anhängergebühr gegenüber einem anderen bevorzugen. Wenn für einen Investmentfonds eine Rücknahmegebühr erhoben wird, liegt diese normalerweise zwischen 0, 25% und 1% der Kosten des Investmentfonds. Durch ein klares Verständnis der Zielsetzungen und Gebühren eines Investmentfonds kann ein Anleger sicherstellen, dass er die beste Anlage für seine persönlichen Bedürfnisse auswählt.
Grundlegendes zur Gebührenordnung eines Investmentfonds
Investmentgesellschaften sind verpflichtet, alle Gebühren, die durch ein eingetragenes Investmentfondsangebot erhoben werden, vollständig offenzulegen. Diese Details finden Sie im Prospekt des Investmentfonds, häufig unter der Überschrift „Gebühren für Anteilinhaber“.
Ein Beispiel für die Meldung von Trailergebühren findet sich in einem Prospekt von Russell Investments: Russell Investments Simplified Prospectus.
Im vereinfachten Verkaufsprospekt von Russell Investments wird erläutert, für welche Fonds eine Rücknahmegebühr erhoben wird. Details zu den Trailergebühren finden Sie ab Seite 40 und sind nach Fondsserie und Kaufoption gegliedert.
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