5 Dinge, die Sie beachten sollten, bevor Sie ein Nachlassverwalter werden

Die Zustimmung zum Vollstrecker eines Nachlasses (auch als persönlicher Vertreter bekannt) ist eine größere Entscheidung, als die meisten Menschen glauben. Es ist wichtig, die Verantwortung der Position zu berücksichtigen, bevor Sie sich bereit erklären, die Rolle zu übernehmen.

Hier sind fünf Dinge, die Sie wissen sollten, bevor Sie sich anmelden.

1. Die Komplexität des Nachlasses

Die Rolle des Testamentsvollziehers zu übernehmen, bedeutet nicht nur, den Willen zu lesen und ihn als Anleitung zu verwenden, um den Reichtum eines Menschen preiszugeben. Ein Testamentsvollstrecker tritt im Wesentlichen für den Testator ein (die Person, die das Testament verfasst hat) und kümmert sich um alle endgültigen Vorkehrungen - finanziell und anderweitig.

Die zentralen Thesen

• Obwohl es eine Ehre ist, als Testamentsvollstrecker ausgewählt zu werden, kostet die Ausführung eines Testaments mehr Arbeit, als Sie vielleicht denken.
• Stellen Sie sicher, dass Sie alles, was dazugehört, in den Griff bekommen, bevor Sie die Verantwortung übernehmen.
• Berücksichtigen Sie die Komplexität des Nachlasses, ob Sie die Zeit haben, sich den unmittelbar erforderlichen Aufgaben zu widmen, oder die Vielzahl der Aufgaben, die beim Tod des Erblassers anfallen.

Im Allgemeinen ist die Auflösung des Nachlasses umso schwieriger und zeitaufwändiger, je größer er ist - sei es im Hinblick auf Eigentum, Besitz, Vermögen oder die Anzahl der Begünstigten. Zum Beispiel haben ein Haus, mehrere Bankkonten, ein Aktienportfolio und Besitztümer unterschiedliche Schritte, um Hürden wie die Besteuerung aufzulösen und zu beseitigen. Dies ist der Grund, warum vermögende Leute in der Regel Profis einsetzen, um einen Nachlassplan aufzustellen und ihn dann auszuführen, wenn sie ihn weitergeben.

Das heißt, selbst kleine Anwesen mit wenigen Begünstigten können problematisch werden, wenn nur eine Person den Willen bestreitet oder auf andere Weise dazu neigt, einen Schraubenschlüssel in den Prozess zu werfen. Der beste Weg, um zu beurteilen, wie schwierig die Arbeit sein wird, besteht darin, eine Kopie des aktuellen Testaments oder einen Entwurf des Testaments anzufordern, falls dies in Arbeit ist.

Wenn es offensichtliche rote Fahnen gibt - ungleiche Aufteilung auf Kinder, Vertrauensstellungen oder Annuitäten, die zu entwirren sind, oder irgendetwas anderes, mit dem Sie sich unwohl fühlen -, ist es möglicherweise am besten, die Verantwortung weiterzugeben.

2. Die zeitliche Verpflichtung

Vollstrecker zu sein kostet Zeit und Energie und erfordert viel Liebe zum Detail - tatsächlich geht es fast nur um Details.

Es ist weitaus besser, die Ehre, ein Nachlassverwalter zu werden, aus den richtigen Gründen (der Unfähigkeit, die Arbeit ordnungsgemäß zu erledigen) abzulehnen, als sie für die falschen zu übernehmen (ein Gefühl der Verpflichtung).

Bevor Sie einem Testament zustimmen, sollten Sie sicher sein, dass Sie die Zeit haben, die Aufgabe zu erledigen. Wenn Sie beruflich viel zu tun haben oder viele familiäre Verpflichtungen eingegangen sind, kann es schwierig sein, die Zeit für eine Testamentsvollstreckung einzuschränken.

Es ist wichtig, die Entscheidung basierend auf Ihrer aktuellen Situation zu treffen. Solange der Erblasser am Leben ist, können Sie als Testamentsvollstrecker hinzugefügt oder entfernt werden. Sie können auch einen Co-Executor oder professionelle Hilfe anfordern. Sie können jedoch keine andere Person ernennen, wenn Sie feststellen, dass Sie nach dem Tod des Erblassers keine Zeit mehr haben.

Daher ist es wichtig, dass Sie Ihre Entscheidung, als Testamentsvollstrecker zu fungieren, jedes Mal überprüfen, wenn sich Ihre Situation erheblich ändert (Sie heiraten, Kinder haben, älter werden usw.). Für einen Erblasser ist es selbstverständlich, dass er im Laufe seines Lebens die Executoren wechselt.

3. Unmittelbare Verantwortlichkeiten

Einige Leute sind damit einverstanden, ein Vollstrecker zu sein, der denkt, dass es Jahre dauern wird, bis sie irgendeine Arbeit machen müssen. Richtig zu arbeiten bedeutet jedoch, sofort zur Arbeit zu gehen. Mit den Worten von Jim Morrison: "Die Zukunft ist ungewiss und das Ende ist immer nahe", bedeutet die Zustimmung, ein Vollstrecker zu sein, dass Ihre rechtliche Verantwortung jederzeit in Anspruch genommen werden kann.

Um vorbereitet zu sein, sollten Sie:

• Stellen Sie sicher, dass der Erblasser eine Liste der Vermögenswerte und Schulden führt, einschließlich Bankkonten, Anlagekonten, Versicherungspolicen, Immobilien usw.
• Wissen Sie, wo das ursprüngliche Testament und die Anlagenliste aufbewahrt werden und wie Sie darauf zugreifen können.
• Kennen Sie die Namen und Kontaktdaten der vom Erblasser benannten Anwälte oder Bevollmächtigten und deren Funktion.
• Besprechen Sie die Wünsche des Erblassers hinsichtlich einer Trauerfeier oder einer Gedenkfeier, einschließlich Anweisungen zur Bestattung oder Einäscherung.
• Besprechen Sie den Willen mit dem Erblasser und, falls möglich, mit den Begünstigten, um Probleme in Zukunft so gering wie möglich zu halten.
• Haben Sie eine Kopie aller dieser Dokumente.

Auch hier ist es wichtig, dass Sie die Zeit haben, diese Informationen so schnell wie möglich zu sammeln, nachdem Sie zugestimmt haben, der Testamentsvollstrecker zu sein.

4. Pflichten nach dem Tod des Testators

Natürlich beginnt die eigentliche Arbeit, wenn der Erblasser verstirbt. Dann wird der Testamentsvollstrecker aufgefordert, die Beerdigung zu arrangieren, das Testament zu lokalisieren und einzureichen, Nachlässe zu klären, Vermögenswerte zu verwalten, Schulden zu begleichen, Steuererklärungen abzugeben, Trusts einzurichten und zu verwalten, auf rechtliche Herausforderungen zu reagieren und vieles mehr. In der Realität bedeutet Vollstrecker zu sein, lediglich die Details des Testaments auszuführen und die gesetzlichen Anforderungen einzuhalten.

Es ist einfach, solange Sie organisiert und detailorientiert sind. Auch wenn Sie nicht detailorientiert sind, zahlt das Anwesen angemessene Kosten für professionelle Hilfe. Das heißt, Sie müssen in jeder Phase noch einbezogen werden.

5. Wie Sie bezahlt werden

Jeder Staat hat Gesetze, die bestimmen, wie ein Testamentsvollstrecker bezahlt wird. Es kann stundenweise, als Pauschalgebühr oder als Prozentsatz des Nachlasses sein. Manchmal wird die Gebühr vom Nachlassrichter festgelegt. Zusätzlich zur regulären Gebühr kann eine "außerordentliche Gebühr" anfallen, wenn ungewöhnlich viel Arbeit anfällt, z. B. der Verkauf von persönlichem Eigentum oder die Verwaltung von Rechtsstreitigkeiten im Namen des Nachlasses. Der Erblasser darf im Testament angeben, wie der Testamentsvollstrecker bezahlt werden soll, und dies kann das anwendbare staatliche Recht außer Kraft setzen. Die Vollstrecker haben auch Anspruch auf Ersatz der Kosten, die ihnen bei der Erfüllung ihrer Pflichten entstehen.

Die Zahlung aus dem Nachlass erfolgt erst, nachdem alle Rechnungen bezahlt wurden, bevor jedoch Geld an die Begünstigten geht. Wenn es wahrscheinlich ist, dass ein Testamentsvollstrecker einen großen Teil Ihrer Zeit in Anspruch nimmt und Ihre Fähigkeit einschränkt, Ihre reguläre Arbeit zu verrichten, ist es besonders wichtig, ein Gefühl dafür zu bekommen, wie Sie entschädigt werden. Die Testamentsvollstrecker können auch eine Entschädigung ablehnen, beispielsweise wenn Sie diese Aufgabe für ein Mitglied Ihrer Familie ausführen und möchten, dass der gesamte Restbetrag des Nachlasses an die Begünstigten geht.

Die Quintessenz

Es ist eine Ehre, als Testamentsvollstrecker ausgewählt zu werden. Dies bedeutet, dass der Erblasser darauf vertraut, dass Sie ihre letzten Wünsche erfüllen und für ihr Vermächtnis sorgen. Allerdings wissen nur Sie, ob Sie der Herausforderung eines bestimmten Nachlasses gewachsen sind. Daher ist es wichtig, dass Sie die Aufgabe und Ihre persönliche Situation genau einschätzen, bevor Sie sich dazu verpflichten.

Denken Sie daran, es gibt immer andere Möglichkeiten. Der Erblasser kann immer eine andere Person finden oder mehrere Ausführende oder Beauftragte zuweisen, die sich jeweils auf einen bestimmten Bereich spezialisiert haben.