Stock Picking macht Sie nicht zum Milliardär

Sie werden nicht zum Milliardär, wenn Sie an der Börse spielen. Es ist egal, ob Sie wirklich gut sind und wirklich Glück haben. Es ist nicht einmal wichtig, ob Sie mit einem relativ großen Vermögen anfangen. Die Börse ist in vielerlei Hinsicht gut, und Investitionen spielen in fast jeder finanziellen Zukunft eine Rolle, aber sie sind kein Mittel, um Milliardäre zu machen.

Das heißt nicht, dass es unmöglich ist, den Status eines Milliardärs zu erreichen. Forbes identifizierte 1.826 Milliardäre in seiner 29. jährlichen Milliardärsliste, darunter den Rekord von 290 erstmaligen Mitgliedern. Die Superreichen der Welt haben eine enorme Bandbreite an Hintergründen, und viele begannen mit wenig oder gar keinem Geld. Die wichtigste Erkenntnis ist jedoch, dass es keiner von ihnen von einem Brokerage-Konto aus geschafft hat.

1, 826

Die Anzahl der Milliardäre in der 29. jährlichen Milliardärsliste von Forbes, die eine Rekordzahl von Erstanfängern enthielt - 290.

Warren Buffett, Vorsitzender von Berkshire Hathaway und selbst gemachter Milliardär, ist einer der reichsten Menschen auf dem Planeten. Er ist wahrscheinlich der bekannteste Investor aller Zeiten. Das Orakel von Omaha kaufte seine erste Aktie, sechs Anteile von Cities Service, als er gerade 11 Jahre alt war. Er hielt sein ganzes Leben lang an den Märkten fest, trainierte bei dem großen Benjamin Graham, schloss sich mit Charlie Munger zusammen und startete 2015 mit einem Nettowert von mehr als 62 Milliarden US-Dollar. Es ist eine fantastische Geschichte, die leicht falsch zu interpretieren ist, kaum zu emulieren ist und viel mehr als nur Portfoliomanagement erfordert.

Wie die Super-Reichen tatsächlich ihr Geld verdienen

Die meisten Leute verstehen die Geschichte von Buffett falsch. Oberflächlich betrachtet sieht der Protagonist der Geschichte aus wie ein fleißiger, weiser Investor, der die Geschäftsgrundlagen studierte, eine gute Aktienauswahl machte und eine Welle von überdurchschnittlichen Marktrenditen zu massiven Windstößen führte.

Buffett ist nicht das einzige Beispiel. Carl Icahn und George Soros bauten seit den 1960er Jahren jeweils Milliardärsportfolios und zogen dabei Legionen von Nachahmern an. Jeder spricht eine andere Untergruppe von Anlegern an: Icahn gegenüber Kontrariern, Buffett gegenüber Fundamentalisten und Soros gegenüber den Befürwortern der psychologischen Anlegerreflexivität.

Sie können nicht in die Fußstapfen des Investierens zum Milliardär treten, weil Buffett, Icahn und Soros nicht nur Investoren sind. Sie sind auch kluge Unternehmer und Geschäftsleute, die in der Lage sind, die Anforderungen von Aktionären und Verbrauchern zum richtigen Zeitpunkt zu erfüllen.

Betrachten Sie Buffett, dessen Genialität darin bestand, Geschäftsabläufe persönlich zu bewerten und unterbewertete Chancen zu entdecken. Als er 31 Jahre alt war, betrieb Buffett aktiv sieben verschiedene Partnerschaften. Er traf sich 1965 persönlich mit Walt Disney, bevor er 4 Millionen Dollar in Disneys Unternehmen investierte. 1970, als Buffett 40 Jahre alt war, löste der Millionär seine (jetzt fusionierte) Partnerschaft auf und veräußerte ihr Vermögen. Er wurde Chairman und Chief Executive Officer (CEO) von Berkshire Hathaway und flog aktiv durch das ganze Land, um Bewertungen vorzunehmen und sich mit anderen Unternehmern zu treffen.

Buffett studierte nicht nur Finanzberichte und reichte Handelsaufträge ein. Er gründete eine Marke, beriet aufstrebende Unternehmen bei deren Geschäftstätigkeit und baute ein gesamtes nationales Geschäftsnetzwerk auf.

Berkshire Hathaway verdient Geld auf eine Weise, die kein einzelner Investor kann. Dies ist teilweise auf den unglaublichen Cashflow des Unternehmens zurückzuführen, der es Buffett ermöglicht, Deals abzuschneiden, die der Öffentlichkeit nicht zur Verfügung stehen (im Handel als "Süßstoffe" bezeichnet). Es liegt auch daran, dass Buffett die Zeit und den Einfluss hat, um die Welt zu bereisen, um Firmen aus erster Hand zu untersuchen.

Werfen Sie einen Blick auf die Forbes-Liste der 400 reichsten Menschen, und Sie werden feststellen, dass keiner von ihnen sein Vermögen verdient hat, indem er nur Aktien ausgewählt hat. Keiner von ihnen war während seiner gesamten Karriere Angestellter. Alle von ihnen sind entweder Unternehmer oder die Finanziers von Unternehmern. Die meisten Unternehmen besitzen oder sind Partner in milliardenschweren Unternehmen.

Schauen Sie sich die Mathematik an

Der S & P 500 erzielte zwischen 1928 und 2014 eine annualisierte Durchschnittsrendite von 9, 6%. Selbst bei einem großzügigen Anstieg von bis zu 10% würde ein Investor mehr als 24 Jahre Wachstum benötigen, um zum Milliardär zu werden - wenn er mit 100 USD anfangen würde Millionen in Aktien.

Die meisten Menschen (sogar einige Milliardäre) haben keine 100 Millionen Dollar, um in Aktien zu investieren. Sie werden wahrscheinlich mehr als 10% durchschnittliches jährliches Wachstum benötigen, um in die Milliardärsklasse einzusteigen.

Nehmen wir an, Sie arbeiten sehr gut und sparen bis zum 30. Lebensjahr 1 Million US-Dollar an investierbarem Vermögen, was keine geringe Leistung ist. Sie wenden dann alle 1 Million US-Dollar auf die Märkte an und erzielen auf irgendeine Weise die gleiche unglaubliche jährliche Rendite von 17, 7% wie das Unternehmen von Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Am Ende würde Ihr Portfolio bis zum Alter von 65 Jahren auf ungefähr 300 Millionen US-Dollar anwachsen. Es ist eine Menge Geld, aber es sind immer noch 700 Millionen US-Dollar weniger als ein Milliardär.

Wenn Sie 35 Jahre alt sind und nur 6.000 USD investieren müssen, müssen Sie im Durchschnitt 40% Rendite erzielen, bis Sie 70 Jahre alt sind, um Milliardär zu werden. Selbst wenn Sie ein großartiges Portfolio aufbauen, geschieht dies nicht.

Die Zahlen summieren sich nicht. Sehen Sie sich Ihre Erwartungen an den Aktienmarkt realistisch und praktisch an. Ansonsten ist es zu einfach, von der Leistung enttäuscht zu werden und entweder zu früh anzuhalten oder zu aggressiv zu werden.

Ein praktischer Blick auf Investitionen und Vermögensbildung

2014 veröffentlichte der Autor und Finanzdaten-Guru Philip Fanara ein Buch mit dem Titel "The Stock Market Outsider: Becoming a Billionaire". Fanaras Buch, das "Wissen ankündigt, über das der Durchschnittsinvestor nicht verfügt", ist nur die neueste Veröffentlichung in einer langen Reihe von Büchern zum Thema "Mit diesem Trick reich werden" Wirklichkeit. Zweihundert Seiten Anlegerpsychologie oder technische Mustererkennung verwandeln Ihr Broker-Konto nicht plötzlich in eine Fundgrube.

Martin Fridson, Autor von "Wie man ein Milliardär ist: Bewährte Strategien der Titanen des Reichtums" trifft den Nagel auf den Kopf. Er betont: "Wenn Sie die Aktienindizes über 20 Jahre lang konstant um 1% übertreffen, sind Sie ein gewaltiger Superstar." Die Zahlen haben bereits gezeigt, dass es unmöglich ist, Milliardär zu werden, zumindest ohne einen massiven Vorsprung.

Die Wall Street ergänzt den Wohlstand, und während die wenigen echten Gewinner an den Börsen einige Millionen finden, sind sie größtenteils ein Instrument, um die Inflation zu unterbinden. Reales Vermögen - zumindest auf Milliardärsebene - wird von Unternehmern geschaffen, die Wege finden, um Produkte oder Dienstleistungen Hunderttausenden, wenn nicht Millionen Verbrauchern vorzustellen.