Schlumpf
Ein Schlumpf ist ein Geldwäscher oder jemand, der sich der Kontrolle durch Regierungsbehörden entziehen will, indem er eine Transaktion, bei der viel Geld anfällt, in kleinere Transaktionen unter der Meldeschwelle aufteilt. Beim Schlumpfmachen wird in naher Zukunft illegal verdientes Geld auf ein Bankkonto eingezahlt, um eine Überweisung unter dem Radar zu ermöglichen.
Wie ein Schlumpf funktioniert
Um Geldwäsche durch Kriminelle zu verhindern, die an illegalen Aktivitäten wie Drogen und Erpressung beteiligt sind, schreiben Länder wie die Vereinigten Staaten und Kanada vor, dass ein Geldtransaktionsbericht von einem Finanzinstitut eingereicht wird, das Transaktionen über 10.000 USD in bar abwickelt. Daher kann eine kriminelle Gruppe mit einem Geldbetrag von 50.000 US-Dollar für Geldwäsche mehrere Schlümpfe verwenden, um zwischen 5.000 und 9.000 US-Dollar auf einer Reihe von geografisch verteilten Konten einzuzahlen.
"Schlumpf" ist eine umgangssprachliche Bezeichnung für einen Geldwäscher, der in naher Zukunft illegal verdientes Geld auf ein Bankkonto einzahlt, um es unter dem Radar zu transferieren. Schlümpfe sind illegale Aktivitäten, die schwerwiegende Folgen haben können.
Das Schlümpfen erfolgt in drei Schritten: Platzierung, Schichtung und Integration. In der Vermittlungsphase, in der der Kriminelle von der Bewachung großer Mengen illegal beschafften Bargeldes befreit wird, indem es in das Finanzsystem eingespeist wird. Beispielsweise kann ein Schlumpf Bargeld in einen Koffer packen und in ein anderes Land schmuggeln, um dort zu spielen, internationale Währung zu kaufen oder aus anderen Gründen.
Während der Überlagerungsphase wird illegales Geld durch eine ausgeklügelte Überlagerung von Finanztransaktionen von seiner Quelle getrennt, die den Prüfpfad verdeckt und die Verbindung zum ursprünglichen Verbrechen unterbricht. Beispielsweise verschiebt ein Schlumpf Gelder elektronisch von einem Land in ein anderes und teilt das Geld dann in Anlagen auf, die in fortgeschrittene Finanzoptionen oder in Märkte in Übersee investiert werden.
Die Integrationsphase ist, wenn das Geld an den Kriminellen zurückgegeben wird. Obwohl es zahlreiche Möglichkeiten gibt, das Geld zurückzugewinnen, müssen die Gelder anscheinend aus einer legitimen Quelle stammen, und der Prozess darf keine Aufmerksamkeit erregen. Zum Beispiel können Wertsachen wie Eigentum, Kunstwerke, Schmuck oder hochwertige Automobile gekauft und dem Verbrecher übergeben werden.
Ein Beispiel des Schlumpfens
Ein Weg, wie Kriminelle international Geld bewegen, wird als „Kuckucksschlumpf“ bezeichnet. Sagen wir, ein New Yorker Krimineller schuldet einem Londoner Kriminellen 9.000 US-Dollar und ein Londoner Händler einem New Yorker Zulieferer 9.000 US-Dollar.
- Der Londoner Händler begibt sich zur London Bank und zahlt 9.000 USD ein, mit der Anweisung, das Geld an die Bank des New Yorker Lieferanten zu überweisen.
- Der Londoner Bankier, der mit dem New Yorker Kriminellen zusammenarbeitet, weist den New Yorker Kriminellen an, 9.000 USD auf das Bankkonto des New Yorker Lieferanten einzuzahlen.
- Der Londoner Bankier überweist dann 9.000 US-Dollar vom Konto des Londoner Händlers auf das Konto des Londoner Kriminellen.
Der Londoner Händler und der New Yorker Zulieferer wissen nicht, dass die Gelder nie direkt überwiesen wurden. Sie wissen nur, dass der Londoner Händler 9.000 US-Dollar bezahlt hat und der New Yorker Lieferant 9.000 US-Dollar. Wenn der Londoner Banker jedoch erwischt wird, könnte er ernsthafte Konsequenzen haben.
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