Möchten Sie das Marktrisiko senken? Probieren Sie diese ETFs aus

In Zeiten von Marktproblemen suchen Anleger nach Möglichkeiten, ihr Engagement zu begrenzen, ohne auf die Rendite gänzlich zu verzichten. Während man sich für einfaches Bargeld entscheiden könnte, ist die reale Bargeldrate negativ; Mit abnehmender Inflation sinkt der Wert eines Cash-Bestands im Laufe der Zeit. Laut Forbes sind in diesen Situationen mehrere Exchange Traded Funds (ETFs), die als stabile Anbieter von moderaten Renditen ausgelegt sind, weitaus besser als Bargeld. Die Auswahl eines oder mehrerer dieser Fonds ermöglicht es Anlegern, das Marktengagement zu reduzieren und dennoch angemessene Renditen zu erzielen.

Es ist wichtig zu beachten, dass die unten aufgeführten ETFs zwar im Allgemeinen als stabil konzipiert sind, aber keine Anlage absolut sicher ist. Glücklicherweise gehören diese ETFs mit soliden Sponsoren und Liquidität sowie großen Portfolios zu den stabilsten und sichersten Möglichkeiten, die ein Anleger hat, wenn es darum geht, der Marktvolatilität zu entkommen. (Siehe auch: Anlagestrategien für volatile Märkte .)

iShares 1-3 Staatsanleihen-ETF (SHY)

Der iShares 1-3 Treasury Bond ETF ist eine ausgezeichnete Wahl für vorsichtige Anleger. Mit einer Laufzeit von ein bis drei Jahren und rund 14 Mrd. USD an US-Schatzanweisungen und -Anleihen verfügt dieser ETF über eine außergewöhnliche Liquidität. Die iShares-Linie von BlackRock, Inc. (BLK) ist einer der etabliertesten und stärksten ETF-Anbieter in der Branche. Anleger, die sich Sorgen über die Zinssätze machen, sollten beachten, dass der Wert von SHY mit steigenden Zinssätzen sinkt. Dies ist darauf zurückzuführen, dass es sich bei allen Beteiligungen um festverzinsliche Instrumente handelt. Auf der anderen Seite wird das Vermögen von SHY durch den vollen Glauben und die Kreditwürdigkeit der US-Regierung gestützt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 4 Treasurys ETFs .)

iShares Kurzfristiger Unternehmensanleihen-ETF (IGSB)

Wie SHY wird auch der iShares Short-Term Corporate Bond ETF in festverzinslichen Instrumenten mit einer Laufzeit zwischen einem und drei Jahren gegründet. Während sich SHY auf US-Staatsanleihen konzentriert, besteht IGSB hauptsächlich aus Unternehmenspapieren. Dies bedeutet, dass sein Wert bei steigenden Zinssätzen zwar ebenso wie der von SHY sinkt, er jedoch tendenziell Vermögenswerte hält, die höhere Zinssätze zahlen. IGSB war früher der iShares 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ), der sich auf Anleihen mit einer Laufzeit von bis zu drei Jahren konzentrierte. Der Fonds bildet nun den ICE BofAML 1-5 Year US Corporate Index ab, der laut ETF-Strategie Anleihen mit einer Laufzeit von bis zu fünf Jahren zulässt.

iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT)

Ein dritter iShares ETF, der Floating Rate Bond ETF (FLOT), nimmt SHY und IGSB auf der Liste der stabilen Produkte auf. Mit variabel verzinslichen Wertpapieren in Höhe von 10 Mrd. USD, die hauptsächlich von Unternehmen begeben werden und eine durchschnittliche Laufzeit von etwa zwei Jahren haben, steigt der Wert von FLOT in der Regel zusammen mit den Zinssätzen. Es verfügt auch über eine hohe Liquidität. (Siehe auch: Ist es Zeit, variabel verzinsliche Anleihen zu kaufen? )

SPDR Portfolio Kurzfristiger Unternehmensanleihen-ETF (SPSB)

Der SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF (SPSB) von State Street hält Unternehmensanleihen mit einer Laufzeit zwischen einem und drei Jahren wie CSJ. Ohne staatlich garantierte Anleihen in Höhe von 4 Mrd. USD erzielt die SPSB im Allgemeinen höhere Renditen als ihr Konkurrent. Die Kehrseite davon ist, dass die SPSB auch etwas volatiler ist als die anderen ETFs auf dieser Liste.

Der vielleicht beste Ansatz für Anleger, die sich gegen schwierige Märkte schützen möchten, indem sie in diese ETFs investieren, besteht darin, sie zu kombinieren. Vor der Umbenennung von CSJ in IGSB stellte Forbes fest, dass eine Mischung aus 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ und 10% SPSB für einen Zeitraum von etwa sieben Jahren die beste Kombination aus Volatilität, hohen Erträgen und niedrigen Drawdowns bewirkte . Zum Glück für Anleger, die der Marktverrücktheit ausweichen wollten, waren Drawdowns und Volatilität bei dieser Allokation winzig. Obwohl die Renditen moderat waren (was angesichts der Ziele dieser ETFs und ihrer Bestände zu erwarten ist), nahmen die Renditen gleichzeitig zu, als die Zinssätze stiegen.

Dies bedeutet nicht, dass diese exakte Mischung dieser vier ETFs in Zukunft notwendigerweise die höchsten Renditen bringen wird. es wäre notwendigerweise anders, weil CSJ IGSB geworden ist. Wenn die Zinssätze steigen, kann es durchaus gerechtfertigt sein, beispielsweise den Anteil von FLOT im Mix zu erhöhen. Anleger müssen sich unbedingt darüber im Klaren sein, dass auch ETFs mit Liquiditätsproblemen konfrontiert sein können. Wenn sich die Spreads von Unternehmensanleihen aufgrund von Marktverschiebungen verringern, könnte jeder dieser ETFs, der sich auf diesen Bereich konzentriert, Probleme bekommen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Anleihen-ETFs: Eine gangbare Alternative .)