Barings Bank
Barings Banks war eine britische Handelsbank, die 1995 zusammenbrach, nachdem einer ihrer Händler, der 28-jährige Nick Leeson, der in seiner Niederlassung in Singapur tätig war, 1, 3 Milliarden US-Dollar an nicht autorisierten Geschäften verloren hatte.
Barings Bank
Barings wurde 1762 gegründet und war eine der größten und stabilsten Banken der Welt. Aufgrund nicht autorisierter Spekulationen in Terminkontrakten und anderen spekulativen Geschäften wurde der Geschäftsbetrieb jedoch am 26. Februar 1995 eingestellt. Die direkte Ursache war die Unfähigkeit, den Bargeldbedarf nach diesen nicht autorisierten Geschäften zu decken. Selbst Bemühungen der Bank von England, ein Rettungspaket zu organisieren, konnten den unvermeidlichen Zusammenbruch nicht verhindern.
Leesons Ruf war seitdem einer der Schurkenhändler, die ohne Aufsicht oder Aufsicht handelten. Zum Zeitpunkt des Verlusts war er einem Arbitrage-Handel zugeordnet, der den Kauf und Verkauf von Nikkei 225-Terminkontrakten sowohl an der Osaka Securities Exchange in Japan als auch an der Singapore International Monetary Exchange in Singapur betraf. Anstatt jedoch gleichzeitige Trades einzuleiten, um kleine Preisunterschiede zwischen den beiden Märkten auszunutzen, hielt er seine Kontrakte in der Hoffnung, einen größeren Gewinn zu erzielen, indem er auf Richtungsänderungen des zugrunde liegenden Index setzte.
Erschwerend kommt hinzu, dass Leeson Verluste durch Buchhaltungstricks versteckt. Hätte die Bank dies früher entdeckt, hätte sie große, aber nicht verheerende Verluste erlitten und wäre zahlungsfähig geblieben. Leider wurde die Firma weniger als eine Woche nach der endgültigen Entdeckung der Handelsverluste von Leeson für zahlungsunfähig erklärt. Nach dieser Episode wurde Leeson verhaftet und zu sechseinhalb Jahren Gefängnis in Singapur verurteilt. Er wurde jedoch 1999 nach einer Diagnose von Darmkrebs freigelassen.
Die zentralen Thesen
- Barings Bank war eine in Großbritannien ansässige Handelsbank, die scheiterte, nachdem ein Händler namens Nick Leeson, der an einer Reihe nicht autorisierter und riskanter Geschäfte beteiligt war, 1995 ins Leere ging.
- Barings, der über eine Milliarde Dollar (mehr als das Doppelte seines verfügbaren Kapitals) verloren hatte, ging bankrott. Nach dem Handelsdebakel schrieb Leeson seinen treffenden Titel Rogue Trader, als er in einem Gefängnis in Singapur saß.
- Das Vermögen der Bank wurde anschließend von der niederländischen ING Groep übernommen, die ING Barings gründete. Diese Tochtergesellschaft wurde später im Jahr 2001 an ABN Amro verkauft.
Erwerb
Die niederländische Bank ING Group erwarb 1995 die Barings Bank für einen Nominalbetrag von £ 1, 00, übernahm alle Verbindlichkeiten von Barings und gründete die Tochtergesellschaft ING Barings. Einige Jahre später, im Jahr 2001, verkaufte ING das US-amerikanische Geschäft für 275 Millionen US-Dollar an eine andere niederländische Bank, ABN Amro. Die europäische Banksparte von ING hat den Rest von ING Barings übernommen.
Der Name Barings lebte eine Zeit lang nur in zwei Unternehmensbereichen, die beide Tochterunternehmen anderer Unternehmen waren. Baring Asset Management (BAM) ist jetzt Teil von MassMutual. Die Financial Services Group der BAM wurde Teil von Northern Trust, bis sie 2016 privatisiert wurde.
Hollywood
1996 veröffentlichte Nick Leeson im Gefängnis seine Autobiografie mit dem Titel "Rogue Trader: Wie ich die Barings Bank zum Scheitern brachte und die Finanzwelt erschütterte", in der er seine Handlungen detailliert beschrieb, die zum Zusammenbruch von Barings führten. Das Buch wurde später in einen fiktionalisierten Film mit Ewan McGregor als Leeson verwandelt.
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