Institutionelle Anteile
Institutionelle Anteile sind eine Klasse von Investmentfondsanteilen, die institutionellen Anlegern zur Verfügung stehen. Anteilsklassen von institutionellen Investmentfonds weisen in der Regel die niedrigsten Kostenquoten unter allen Anteilsklassen eines Investmentfonds auf. Sie erfordern in der Regel eine Mindestinvestition von ca. 200.000 USD und erfordern möglicherweise andere Spezifikationen für die Investition.
1:21Eine Einführung in Investmentfonds
Wie institutionelle Aktien funktionieren
Institutionelle Anteilsklassen sind eine von vielen Anteilsklassen, die in einem Angebot für verwaltete Investmentfonds angeboten werden. Investmentgesellschaften bieten mehrere Anteilsklassen eines Fonds an, sodass Anleger die Möglichkeit haben, die Anteilsklasse zu wählen, die ihren Anlageinteressen am besten entspricht.
Die zentralen Thesen
- Investmentfonds bieten verschiedene Anteilsklassen an, wobei institutionelle Anteile institutionellen Anlegern vorbehalten sind und in der Regel die niedrigsten Kostenquoten aufweisen.
- Die Mindestanlage für institutionelle Aktien beträgt in der Regel 200.000 USD.
- Zu den institutionellen Anlegern zählen unter anderem Anlageverwalter von Altersversorgungsplänen, Stiftungen und institutionellen Investmentfonds.
Retail-Anteilsklassen können die Klassen A, B, C und R umfassen. Jede Retail-Anteilsklasse ist mit unterschiedlichen Gebühren verbunden, alle gekauften Anteilsklassen werden jedoch in einem Fonds zusammengefasst, der vom designierten Portfoliomanager verwaltet wird. Investmentgesellschaften verwenden gemischte Fondsstrukturen, um ihre Fondsangebote zu verwalten und die gemeinsame Anlage von Fonds aller Anteilsklassen zu erleichtern.
Neben den Retail-Aktienangeboten bieten Investmentgesellschaften auch institutionelle Aktien eines Publikumsfonds an. Institutionelle Aktien haben ihre eigenen Gebührenstrukturierungs- und Anlagespezifikationen.
Institutionelle Anteile weisen im Allgemeinen die niedrigste Kostenquote aller Anteilsklassen auf.
Besondere Überlegungen
Investmentfonds sind dafür bekannt, dass sie mehrere Anteilsklassen mit mehreren Gebührenstrukturen anbieten. Institutionelle Anteilsklassen weisen normalerweise die niedrigste Kostenquote aller von einem Investmentfonds angebotenen Anteilsklassen auf. Außerdem fallen normalerweise keine Verkaufsgebühren an.
Niedrige Gebühren machen institutionelle Anteilsklassen zur attraktivsten Gebührenklasse für Investmentfondsanleger. Aus diesem Grund bieten viele Fondsgesellschaften möglicherweise verschiedene Arten institutioneller Anteilsklassen an, von denen einige auf vermögende Anleger zugeschnitten sind.
Anforderungen für institutionelle Anteile
Es gibt eine breite Palette von institutionellen Anlegern, die zum Kauf von institutionellen Aktien berechtigt sind. Diese Investoren halten in der Regel große Anlagepositionen von über 250.000 USD. In den meisten Fällen ist ein institutioneller Anleger ein Geldverwalter, der für die Anlageentscheidungen großer Anlageprogramme verantwortlich ist.
Zu den institutionellen Anlegern zählen Anlageverwalter von Altersversorgungsplänen, Stiftungen, staatlichen Einheiten, institutionellen Versicherungskonten, institutionellen Unternehmenskonten und institutionellen Investmentfonds. Institutionelle Anleger können auch Finanzintermediäre sein, die für vermögende Kunden investieren möchten.
Beispiel für institutionelle Anteile
Vanguard's Admiral Shares sind ein Beispiel. Die Kostenquote für Admiral-Aktien beträgt durchschnittlich 0, 11%. Indexfonds erfordern die niedrigste Mindestanlage von 3.000 USD. Aktiv verwaltete Fonds haben ein Investment von mindestens 50.000 USD. Bestimmte branchenspezifische Indexfonds erfordern möglicherweise eine Mindestanlage von 100.000 USD.
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