Wie Sie mit Ihrer Weiterbildung Schritt halten

Die Weiterbildung (Continuing Education, CE) hilft Planern, sich über die neuesten Änderungen der Branchenregeln und -vorschriften zu informieren und neue Produkte und Planungstechniken zu erlernen. Zugelassene oder zertifizierte Finanzfachleute reagieren jedoch häufig negativ, wenn sie ihre Weiterbildungskurse abschließen müssen.

In diesem Artikel werden vier Weiterbildungsanforderungen für Finanzfachleute untersucht, wobei die ersten beiden von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) vorgeschrieben werden. Sie sind das regulatorische Element, das feste Element, die staatlich anerkannte Ausbildung für Versicherungsfachkräfte und schließlich CE für Berufsbezeichnungen.

Wie Sie sehen werden, gibt es Möglichkeiten, den Prozess zu rationalisieren, sodass Sie sich nicht unter einem Haufen von Regeln und Vorschriften begraben fühlen, wenn die Frist für Ihre Weiterbildung abläuft.

Unterschiedliche Anforderungen an die Weiterbildung

Die Frustration, die mit CE-Credits einhergehen kann, ist häufig darauf zurückzuführen, dass jede Lizenz oder Bezeichnung mit einem eigenen Fortbildungsbedarf verbunden ist.

Beispielsweise muss ein Börsenmakler, der auch Certified Financial Planner® (CFP®) ist, eine Vielzahl von CE-Anforderungen erfüllen, wie z.

• Von der FINRA genehmigtes regulatorisches Element für die Lizenz der Serien 6 oder 7
• Von der FINRA genehmigtes festes Element für die Lizenz der Serie 6 oder 7
• Staatlich anerkanntes CE für alle Versicherungslizenzen wie Leben und Gesundheit
• Von der CFP®-Platine genehmigte CE-Schulungen für die CFP®-Kennzeichnung
• CAPA

Das regulatorische Element

Das von der FINRA genehmigte Regulierungselement ist in drei Unterabschnitte unterteilt:

1. Lizenznehmer der Serie 6
2. Lizenznehmer der Serie 7
3. Diejenigen, die Wertpapierlizenznehmer beaufsichtigen.

Alle Lizenznehmer haben 120 Tage Zeit, um diesen Teil ihrer Weiterbildungsanforderungen zu erfüllen, nachdem sie zwei Jahre lang lizenziert wurden. Diese Anforderungen werden dann alle drei Jahre fällig, solange der Lizenznehmer seine FINRA-Registrierung beibehält. Das regulatorische Element umfasst wesentliche Regeln und Vorschriften, Compliance-, Vertriebs- und Kommunikationsfragen sowie Aufsichtsthemen für registrierte Auftraggeber.

(Informationen zu den anfänglichen Testanforderungen für den Erwerb Ihrer Lizenz finden Sie unter Aufschlüsselung der Lizenzen für Wertpapiere .)

Das feste Element

Unternehmenselement CE gilt für Finanzfachleute, die von FINRA als "versicherte Person" eingestuft werden. Zu den versicherten Personen zählen alle Personen, die in nahezu jeder Funktion am Verkauf oder Handel von Wertpapieren beteiligt sind. Das Firm-Element-Training wird entweder vom Unternehmen erstellt oder von externen Quellen bezogen und dann jährlich auf Broker-Dealer-Ebene durchgeführt.

Diese Ausbildung konzentriert sich auf wichtige Veränderungen innerhalb der Branche von einem Jahr zum nächsten. Für Planer ist dies in der Regel relevanter, da diese Art der Schulung praktische Themen abdeckt, z. B. Schulungen zu neuen Produkten oder die neuesten Strategien für die Finanzplanung, die möglicherweise neue Geschäftsmöglichkeiten für Planer schaffen.

Staatlich anerkannte Ausbildung für Versicherungslizenznehmer

Es gibt keine einheitlichen bundesstaatlichen Anforderungen für die Fortbildung im Versicherungswesen, und jeder Staat hat ein eigenes CE-Programm, das Agenten und Makler erfüllen müssen, um die Lizenz in diesem Staat zu behalten. Jeder Staat hat eine Mindestanzahl von CE-Stunden, die regelmäßig von allen Lizenznehmern eingehalten werden müssen. Es liegt in der Verantwortung des Lizenznehmers, die CE-Anforderungen in allen Staaten zu kennen, in denen er oder sie Versicherungsgeschäfte tätigen möchte.

Weiterbildung für Berufsbezeichnungen

Finanzplaner, die professionelle Qualifikationen wie CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) oder Chartered Financial Consultant (ChFC) erworben haben, müssen sich zusätzlich weiterbilden, um ihre Lizenz aufrechtzuerhalten.

Certified Financial Planner®-Anwender müssen beispielsweise alle zwei Jahre mindestens 30 Stunden Weiterbildung absolvieren. Zwei Stunden dieser Kursarbeit müssen in Ethik-Schulungen absolviert werden, während die verbleibenden 28 Stunden von allen finanziellen Bildungsthemen oder Kursarbeiten abgeleitet werden können, die vom CFP® Board of Standards genehmigt wurden.

Neben den oben aufgeführten Berufsbezeichnungen gelten für alle anderen Berufsbezeichnungen gesonderte Weiterbildungsanforderungen, z. B. CPA, EA (Enrolled Agent), LUTCF (Life Underwriter Training Council Fellow) und RHU (Registered Health Underwriter).

Füllen Sie die Kurse online aus

Glücklicherweise sind die Anforderungen an die Weiterbildung jetzt viel einfacher zu erfüllen als in der Vergangenheit. Das Internet hat einen ehemals umständlichen bürokratischen Prozess effektiv rationalisiert. Es gibt eine Reihe ausgezeichneter Anbieter von zugelassenem CE-Material online, wie z. B. WebCE.com und AI Insight. Auf diesen Websites können Sie einen relevanten Kurs auswählen, bezahlen und die Abschlussprüfung schnell online abschließen. Die absolvierten Stunden werden oft direkt an die erforderlichen Bundesstaaten oder Bezeichnungstafeln gemeldet.

Credits über mehrere Bezeichnungen hinweg erhalten

Es ist wichtig zu beachten, dass viele Stunden Kursarbeit auf mehr als eine Lizenz oder Bezeichnung angerechnet werden können. Ein Großteil der vom CFP® Board of Standards genehmigten Lehrveranstaltungen zur Weiterbildung zählt beispielsweise auch zur Erfüllung der CE-Anforderungen für Versicherungen oder Wertpapiere. Diese Stunden können auch für andere Bezeichnungen wie CLU oder ChFC gelten. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass derselbe Kurs wahrscheinlich von verschiedenen Institutionen für eine unterschiedliche Anzahl von Stunden angerechnet wird.

Stellen Sie sich zum Beispiel einen CFP®-Praktiker mit einer Lebensversicherungslizenz vor, der einen Kurs über Lebensversicherungen von einem Online-Anbieter besucht. Der Lizenznehmer wird feststellen, dass sein Wohnsitzstaat einem bestimmten Kurs zwar sechs Stunden CE-Gutschrift gewähren kann, das CFP® Board of Standards den Kurs jedoch möglicherweise nur als viereinhalb Stunden Kredit wert ansieht, um die CE-Anforderungen zu erfüllen. Um die Effizienz Ihrer Lehrveranstaltungen zu maximieren, ist es daher wichtig zu wissen, wie viele Stunden Kredit jede Institution für einen bestimmten Kurs gewährt.

Die Quintessenz

Obwohl die Compliance-Abteilung eines Broker-Dealers sehr proaktiv dafür sorgt, dass alle CE-Anforderungen im Zusammenhang mit der Lizenzierung erfüllt werden, müssen unabhängige Agenten und Broker diese Verantwortung selbst übernehmen. Durch die Online-Vervollständigung der CE-Anforderungen und die sorgfältige Abstimmung aller erforderlichen Lizenzen und Bezeichnungen wird der CE-Prozess schneller und komfortabler.