Finanzplanungsverband
Die Financial Planning Association (FPA) ist eine US-amerikanische Berufsorganisation, die im Jahr 2000 gegründet wurde und der Öffentlichkeit hilft, ethische, objektive und kundenorientierte Finanzplaner zu finden. Die FPA entstand aus einer Partnerschaft zwischen dem Institute of Certified Financial Planners und der International Association for Financial Planners.
BREAKING DOWN Finanzplanungsverband
Die Financial Planning Association (FPA) informiert die Öffentlichkeit durch Seminare, Literatur und Webinare über die Bedeutung der Finanzplanung und die Vorteile eines professionellen Finanzplaners.
FPA-Mitglieder müssen sich an den Ethikkodex der Organisation halten, wonach Finanzplaner ihre Dienste mit Integrität, Objektivität, Kompetenz, Vertraulichkeit, Fairness, Professionalität und Sorgfalt erbringen müssen. Die Mitglieder müssen ihren Kunden gegenüber ehrlich und unvoreingenommen sein und eine Finanzberatung anbieten, die im besten Interesse des Kunden und nicht des Beraters liegt. Darüber hinaus dürfen sie keine Beratung in Bereichen anbieten, in denen sie nicht kompetent sind, und sie müssen sich einverstanden erklären, ihre Fachkompetenz kontinuierlich auszubauen.
FPA-Mitglieder müssen unparteiisch und gründlich beraten und potenzielle Interessenkonflikte gegenüber Kunden offenlegen. Sie dürfen die Informationen eines Kunden nicht ohne Erlaubnis weitergeben und müssen sich immer so verhalten, dass sie den Beruf des Finanzplaners in hohem Maße widerspiegeln.
Die FPA bietet ein kostenloses Online-Suchwerkzeug, mit dem Einzelpersonen einen ethischen Finanzplaner finden können. Die FPA verfügt über regionale Kapitel, die den persönlichen Austausch zwischen Finanzplanern erleichtern, und Studentenkapitel an Universitäten verbinden zukünftige Finanzplaner mit bereits im Feld tätigen.
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