Rollover definieren
Ein Rollover kann eine Reihe von Maßnahmen umfassen, insbesondere die Übertragung der Bestände eines Altersversorgungsplans auf einen anderen, ohne dass ein steuerpflichtiges Ereignis entsteht. Ein Rollover kann auch die Reinvestition von Geldern aus einem fälligen Wertpapier in eine Neuemission desselben oder eines ähnlichen Wertpapieres oder die Verlagerung einer FOREX (FX) -Position auf den folgenden Liefertermin umfassen. In diesem Fall wird für den Rollover eine Gebühr erhoben. Im Zusammenhang mit dem Altersguthaben wird die Ausschüttung aus einem Altersversorgungsplan auf dem IRS-Formular 1099-R ausgewiesen und kann für jedes einzelne Altersguthaben (IRA) auf ein Jahresguthaben begrenzt werden. Die Forex-Rollover-Gebühr, die sich aus der Zinsdifferenz zwischen den beiden einer Transaktion zugrunde liegenden Währungen ergibt, wird an den Broker gezahlt.
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Rollover auflösen
Rollover werden häufig eingesetzt, um Geld für einen bestimmten Zweck zu verdienen, z. B. für sofortige Einnahmen aus dem Tagesgeschäft, oder um Steuern zu sparen, wie dies bei Pensionsplänen der Fall ist. Ein Rollover-IRA oder IRA-Rollover ist eine Überweisung von Geldern von einem Alterskonto in eine traditionelle IRA oder eine Roth-IRA. Wie die folgenden Beispiele zeigen, variieren die Vorteile von Rollovers zwischen den verschiedenen Arten von Investitionen.
Rollover: Rentenkonten
Bei einem direkten Rollover kann der Pensionsplanadministrator den Erlös des Plans direkt an einen anderen Plan oder an eine IRA zahlen. Die Ausschüttung kann als Scheck auf das neue Konto ausgestellt werden. Wenn eine Ausschüttung von einer IRA über eine Übertragung von Treuhänder zu Treuhänder erfolgt, kann das Institut, das die IRA hält, die Mittel von der IRA an die andere IRA oder einen Pensionsplan ausschütten. Bei einem 60-Tage-Rollover werden Mittel aus einem Pensionsplan oder einer IRA direkt an den Anleger ausgezahlt, der einige oder alle Mittel innerhalb von 60 Tagen in einen anderen Pensionsplan oder eine andere IRA einzahlt.
Steuern werden in der Regel nicht gezahlt, wenn ein direkter Rollover oder eine Übertragung von Treuhänder zu Treuhänder durchgeführt wird. Ausschüttungen aus einem 60-Tage-Rollover und nicht-Rollover sind jedoch normalerweise steuerpflichtig.
Rollover: Forex-Positionen
Langfristige Forex-Day-Trader können Geld am Markt verdienen, indem sie von der positiven Seite der Rollover-Gleichung aus handeln. Trader beginnen mit der Berechnung von Swap-Punkten, dh der Differenz zwischen dem Terminkurs und dem Kassakurs eines bestimmten Währungspaars, ausgedrückt in Pips. Händler stützen ihre Berechnungen auf die Zinsparität, was impliziert, dass eine Investition in unterschiedliche Währungen zu abgesicherten Renditen führen sollte, die unabhängig von den Zinssätzen der Währungen gleich sind. Händler berechnen die Swap-Punkte für einen bestimmten Liefertermin, indem sie den Nettonutzen oder die Nettokosten der Ausleihe einer Währung und der Ausleihe einer anderen Währung in der Zeit zwischen dem Kassa-Valutadatum und dem Termin für die Lieferung berücksichtigen. Daher verdient der Trader Geld, wenn er sich auf der positiven Seite der Zins-Rollover-Zahlung befindet.
Rollover-Beispiel
Im Januar 2016 wurden Treasuries im Wert von 216 Mrd. USD fällig. Bis 2019 sollen weitere 1, 1 Billionen US-Dollar an Staatsanleihen fällig werden. Die politischen Entscheidungsträger planen, den Erlös weiter zu verwerten, was Anleiheinhabern und Händlern zugute kommt.
Da die Fed die Schulden überrollt, glauben Anleiheinvestoren, dass die Renditen 2016 nicht steigen werden. Wenn die Regierung die Fonds nicht in neue Schulden überrollt hätte, hätte sie die Kreditaufnahme am Markt in diesem Jahr möglicherweise um etwa den gleichen Betrag erhöht haben die Treasury-Renditen erhöht.
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