Cashflow-Finanzierung

Was ist Cashflow-Finanzierung?

Cashflow-Finanzierung ist eine Finanzierungsform, bei der ein an ein Unternehmen gewährter Kredit durch die erwarteten Cashflows eines Unternehmens abgesichert ist. Dies unterscheidet sich von einem Asset-Backed-Darlehen, bei dem die Sicherheiten für das Darlehen auf dem Vermögen des Unternehmens basieren. Die Zeitpläne oder Rückzahlungen für Cashflow-Kredite basieren auf den erwarteten zukünftigen Cashflows des Unternehmens. Cashflow-Kredite können entweder kurzfristig oder langfristig sein. Die Verpflichtungen aus diesen Darlehen beziehen sich in der Regel auf ein angemessenes Wachstum und eine angemessene Marge des EBITDA sowie auf überschaubare Zinsaufwendungen.

Wird auch als "Cashflow-Darlehen" bezeichnet.

BREAKING DOWN Cashflow-Finanzierung

Cashflow-Finanzierungen werden häufig von Unternehmen eingesetzt, die ihre Geschäftstätigkeit finanzieren oder ein anderes Unternehmen oder einen anderen größeren Kauf tätigen möchten. Unternehmen nehmen im Wesentlichen Kredite aus Zahlungsströmen auf, die sie voraussichtlich in Zukunft erhalten, indem sie einem anderen Unternehmen die Rechte an einem vereinbarten Teil ihrer Forderungen einräumen. Dies ermöglicht es Unternehmen, sich heute und nicht irgendwann in der Zukunft zu finanzieren. Rechtzeitige betriebliche Ausgaben wie die Erfüllung der Gehaltsanforderungen wären ein Grund für die Cashflow-Finanzierung.

Beispiel für eine Cashflow-Finanzierung

Beispielsweise hat die XYZ Corporation zusätzliches Personal eingestellt und benötigt Geld, um die Gehaltsabrechnung für die Neueinstellungen zu finanzieren. Sie verfügen über einen sehr zuverlässigen Cashflow, der am 15. jedes Monats von einigen ihrer Lieferanten eingeht, aber sie benötigen Geld, um am 1. eine Gehaltsabrechnung zu machen. Die XYZ Corporation wird die Cashflow-Finanzierung nutzen, um ein kurzfristiges Darlehen in Höhe des Betrags zu erhalten, der zur Deckung der Lohn- und Gehaltskosten am 1. erforderlich ist, und dieses dann mit dem von den Lieferanten am 15. gesammelten Forderungsgeld zurückzahlen.

Vergleich von Anlagekonten Name des Anbieters Beschreibung Angaben zum Werbetreibenden × Die in dieser Tabelle aufgeführten Angebote stammen von Partnerschaften, von denen Investopedia eine Vergütung erhält.

Verwandte Begriffe

Akquisitionsfinanzierung Unter Akquisitionsfinanzierung versteht man das Kapital, das für den Kauf eines anderen Geschäfts eingesetzt wird. mehr Handelskredit Handelskredit ist eine Art von Handelsfinanzierung, bei der ein Kunde Waren oder Dienstleistungen kaufen und den Lieferanten zu einem späteren geplanten Zeitpunkt bezahlen kann. mehr Interpretation von Abschlüssen Abschlüsse sind schriftliche Aufzeichnungen, die die Geschäftstätigkeit und die finanzielle Leistung eines Unternehmens wiedergeben. Die Abschlüsse umfassen die Bilanz, die Gewinn- und Verlustrechnung und die Kapitalflussrechnung. mehr Asset Financing Asset Financing verwendet die Bilanzaktiva eines Unternehmens, einschließlich kurzfristiger Investitionen, Vorräte und Forderungen, um Geld aufzunehmen oder einen Kredit aufzunehmen. mehr Cashflow-Darlehen Ein Cashflow-Darlehen ist eine Art ungesichertes Darlehen, das für die Tagesfinanzierung verwendet wird. Der heutige Geschäftsbetrieb eines kleinen Unternehmens ist mit höheren Zinssätzen und Gebühren verbunden als ein herkömmlicher Kredit. mehr Nicht gebundene Fazilität Eine nicht gebundene Fazilität ist eine Vereinbarung, bei der der Darlehensgeber bereit ist, dem Darlehensnehmer Mittel zur Verfügung zu stellen, ohne jedoch verpflichtet zu sein. mehr Partner Links