Geschäftsmodell
Ein Geschäftsmodell ist ein Unternehmensplan zur Erzielung eines Gewinns. Es identifiziert die Produkte oder Dienstleistungen, die das Unternehmen verkaufen wird, den Zielmarkt, den es identifiziert hat, und die erwarteten Ausgaben.
Ein neues Unternehmen in der Entwicklung muss ein Geschäftsmodell haben, um Investitionen anzuziehen, ihm bei der Rekrutierung von Talenten zu helfen und Management und Mitarbeiter zu motivieren. Etablierte Unternehmen müssen ihre Geschäftspläne häufig überarbeiten und aktualisieren, sonst können sie die bevorstehenden Trends und Herausforderungen nicht antizipieren. Investoren müssen die Geschäftspläne von Unternehmen, die sie interessieren, überprüfen und bewerten.
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Wie ein Geschäftsmodell funktioniert
Ein Geschäftsmodell ist ein übergeordneter Plan, um ein bestimmtes Geschäft auf einem bestimmten Markt rentabel zu betreiben. Ein wesentlicher Bestandteil des Geschäftsmodells ist das Wertversprechen. Dies ist eine Beschreibung der Waren oder Dienstleistungen, die ein Unternehmen anbietet, und warum sie für Kunden oder Kunden wünschenswert sind, idealerweise in einer Weise, die das Produkt oder die Dienstleistung von seinen Wettbewerbern unterscheidet.
Ein Geschäftsmodell für ein neues Unternehmen sollte auch die prognostizierten Anlaufkosten und Finanzierungsquellen, die Zielkundenbasis für das Unternehmen, die Marketingstrategie, eine Überprüfung des Wettbewerbs und Prognosen der Einnahmen und Ausgaben abdecken.
Ein häufiger Fehler bei der Erstellung eines Geschäftsmodells besteht darin, die Kosten für die Finanzierung des Geschäfts zu unterschätzen, bis es rentabel wird. Es reicht nicht aus, die Kosten für die Einführung eines Produkts zu zählen. Ein Unternehmen muss so lange am Laufen bleiben, bis die Einnahmen die Ausgaben übersteigen.
Ein Geschäftsmodell kann auch Möglichkeiten für eine Partnerschaft mit anderen etablierten Unternehmen definieren. Ein Beispiel wäre ein Werbegeschäft, das von einer Vereinbarung für Verweise an und von einer Druckerei profitieren könnte.
Arten von Geschäftsmodellen
Es gibt so viele Arten von Geschäftsmodellen wie es Geschäftsarten gibt. Direktvertrieb, Franchising, werbebasierte und stationäre Geschäfte sind Beispiele für traditionelle Geschäftsmodelle. Es gibt auch Hybriden wie Unternehmen, die den Internet-Einzelhandel mit stationären Geschäften kombinieren, oder Sportorganisationen wie die NBA.
Innerhalb dieser breiten Kategorien ist jeder Geschäftsplan einzigartig. Betrachten Sie die Rasurindustrie. Gillette ist froh, seinen Mach3-Rasierergriff zu einem niedrigeren Preis verkaufen zu können, um Kunden für seine profitableren Rasierklingen zu gewinnen. Das Geschäftsmodell beruht darauf, den Griff wegzugeben, um diese Klingenverkäufe zu erzielen. Diese Art von Geschäftsmodell wird eigentlich als Rasiermesser-Rasierklingen-Modell bezeichnet. Sie kann jedoch auf Unternehmen in jedem Geschäft angewendet werden, die ein Produkt mit einem hohen Rabatt verkaufen, um ein abhängiges Gut zu einem erheblich höheren Preis zu liefern.
Wenn Sie ein Unternehmen als eine mögliche Investition bewerten, finden Sie heraus, wie es sein Geld verdient - das ist das Geschäftsmodell des Unternehmens.
Die Vorteile eines Geschäftsmodells
Erfolgreiche Unternehmen haben Geschäftsmodelle eingeführt, mit denen sie Kundenanforderungen zu einem wettbewerbsfähigen Preis und zu nachhaltigen Kosten erfüllen können. Im Laufe der Zeit überarbeiten viele Unternehmen ihre Geschäftsmodelle von Zeit zu Zeit, um sich ändernden Geschäftsumgebungen und Marktanforderungen Rechnung zu tragen.
Analysten und Investoren bewerten den Erfolg eines Geschäftsmodells unter anderem anhand des Bruttogewinns des Unternehmens. Der Bruttogewinn ist der Gesamtumsatz eines Unternehmens abzüglich der Kosten der verkauften Waren. Der Vergleich des Bruttogewinns eines Unternehmens mit dem des Hauptwettbewerbers oder seiner Branche beleuchtet die Effizienz und Effektivität seines Geschäftsmodells.
Der Bruttogewinn allein kann jedoch irreführend sein. Analysten möchten auch den Cashflow oder den Reingewinn sehen. Dies ist der Bruttogewinn abzüglich der Betriebskosten und zeigt an, wie viel realer Gewinn das Unternehmen erwirtschaftet.
Die beiden Haupthebel des Geschäftsmodells eines Unternehmens sind Preisgestaltung und Kosten. Ein Unternehmen kann die Preise erhöhen und Lagerbestände zu reduzierten Kosten finden. Beide Maßnahmen erhöhen den Bruttogewinn.
Dennoch halten viele Analysten den Bruttogewinn für wichtiger bei der Bewertung eines Geschäftsplans. Ein guter Bruttogewinn lässt auf einen soliden Geschäftsplan schließen. Wenn die Ausgaben außer Kontrolle geraten, kann das Management ein Verschulden begehen, und die Probleme können behoben werden. Wie dies nahelegt, glauben viele Analysten, dass Unternehmen, die mit den besten Geschäftsmodellen arbeiten, sich selbst führen können.
Beispiele für Geschäftspläne
Betrachten Sie einen Vergleich zweier konkurrierender Geschäftspläne. Beide Unternehmen vermieten und verkaufen Filme. Vor dem Aufkommen des Internets erzielten beide Unternehmen einen Umsatz von 5 Millionen US-Dollar, nachdem sie 4 Millionen US-Dollar für ihre Filmbestände ausgegeben hatten.
Das bedeutet, dass jedes Unternehmen einen Bruttogewinn erzielt, der sich aus 5 Mio. USD minus 4 Mio. USD oder 1 Mio. USD zusammensetzt. Sie haben auch die gleiche Bruttogewinnmarge, berechnet als Bruttogewinn geteilt durch Umsatz oder 20%.
Nach dem Aufkommen des Internets beschließt Unternehmen B, Streaming-Filme online anzubieten, anstatt physische Kopien von Filmen auszuleihen oder zu verkaufen. Diese Änderung stört das Geschäftsmodell positiv. Die Lizenzgebühren ändern sich nicht, aber die Kosten für die Vorratshaltung sind erheblich gesunken. Tatsächlich werden durch die Änderung die Lager- und Vertriebskosten um 2 Millionen US-Dollar gesenkt. Der neue Bruttogewinn für das Unternehmen beträgt 5 Mio. USD minus 2 Mio. USD oder 3 Mio. USD. Die neue Rohertragsmarge beträgt 60%.
In der Zwischenzeit bleibt Unternehmen A bei seiner niedrigeren Rohertragsmarge und der Umsatz wird bald nach unten sinken. Der Geschäftsplan konnte nicht aktualisiert werden. Unternehmen B erzielt nicht einmal mehr Umsatz, hat jedoch sein Geschäftsmodell revolutioniert und dadurch die Kosten erheblich gesenkt.
Die Nachteile von Geschäftsmodellen
Joan Magretta, der frühere Herausgeber der Harvard Business Review, schlägt vor, dass es zwei entscheidende Faktoren für die Dimensionierung von Geschäftsmodellen gibt. Wenn Geschäftsmodelle nicht funktionieren, liegt das daran, dass die Geschichte keinen Sinn ergibt und / oder die Zahlen nicht zu den Gewinnen führen.
Die Luftfahrtindustrie ist ein guter Ort, um ein Geschäftsmodell zu finden, das keinen Sinn mehr ergibt. Dazu gehören Unternehmen, die hohe Verluste und sogar Insolvenzen hinnehmen mussten.
Jahrelang bauten große Fluggesellschaften wie American Airlines, Delta und Continental ihre Geschäfte auf einer "Hub-and-Spoke" -Struktur auf, in der alle Flüge über eine Handvoll großer Flughäfen geleitet wurden. Indem sichergestellt wurde, dass die meisten Sitze die meiste Zeit besetzt waren, erzielte das Geschäftsmodell große Gewinne.
Es entstand jedoch ein konkurrierendes Geschäftsmodell, das die Stärke der großen Luftfahrtunternehmen zur Last legte. Fluggesellschaften wie Southwest und JetBlue transportierten Flugzeuge zu geringeren Kosten zwischen kleineren Flughäfen. Sie haben einige der betrieblichen Ineffizienzen des Hub-and-Spoke-Modells vermieden und gleichzeitig die Arbeitskosten gesenkt. Dadurch konnten sie die Preise senken und die Nachfrage nach Kurzstreckenflügen zwischen den Städten steigern.
Da diese neueren Wettbewerber mehr Kunden anzogen, mussten die alten Fluggesellschaften ihre großen, erweiterten Netze mit weniger Passagieren unterstützen. Das Problem wurde noch schlimmer, als der Verkehr im Jahr 2001 stark zurückging. Um Sitzplätze zu besetzen, mussten die Fluggesellschaften mehr und tiefere Rabatte anbieten. Das Hub-and-Spoke-Geschäftsmodell ergab keinen Sinn mehr.
Die Ansicht des Investors
Was bedeutet das für einen Investor? Bei der Bewertung eines Unternehmens als mögliche Investition sollte der Anleger genau herausfinden, wie er sein Geld verdient. Das ist das Geschäftsmodell des Unternehmens. Zugegeben, das Geschäftsmodell sagt nicht alles über die Perspektiven eines Unternehmens aus. Aber der Investor, der das Geschäftsmodell versteht, kann die Finanzdaten besser verstehen.
- Ein Geschäftsmodell ist die Kernstrategie eines Unternehmens für eine profitable Geschäftstätigkeit.
- Die beiden Hebel eines Geschäftsmodells sind Preisgestaltung und Kosten.
- Fragen Sie bei der Beurteilung eines Geschäftsmodells als Investor, ob die Idee Sinn macht und ob die Zahlen stimmen.