Angel Investing vs. Crowdfunding: Wie Sie Geld für Ihr Start-up sammeln können?

Kapitalbeschaffung ist eine der größten Herausforderungen, denen sich Startups gegenübersehen können. Glücklicherweise haben Unternehmer jedoch mehr als eine Option, um die Finanzierung zu erhalten, die sie benötigen. Angel-Investoren ausfindig zu machen hat seine Vorteile, aber Crowdfunding definiert neu, wie junge Unternehmen auf den Markt kommen. Beide haben ihre Vor- und Nachteile, und es ist wichtig zu verstehen, wie sie sich auf die langfristigen Aussichten Ihres Startups auswirken können, bevor Sie einsteigen. (Weitere Informationen finden Sie im Tutorial: Ein kleines Unternehmen gründen.)

Finanzierung eines Startups mit Angel Investors

Der typische Angel-Investor ist eine vermögende Person, die ein Interesse daran hat, neue Unternehmen bei der Expansion zu unterstützen. Diese akkreditierten Investoren stellen Start-ups Startkapital für eine Beteiligung am Unternehmen zur Verfügung. Die Idee dabei ist, dass der Angel-Investor seine Aktien mit Gewinn verkaufen kann, sobald das Unternehmen profitabel wird.

Angel-Anleger können unabhängig voneinander oder als Teil einer größeren Investmentgruppe, manchmal auch als Syndikat bezeichnet, tätig sein. In Bezug darauf, wie viel Geld Angel-Investoren an den Tisch bringen können, ist es nicht ungewöhnlich, dass eine typische Investition zwischen 25.000 und 100.000 US-Dollar liegt. In einigen Fällen können Angel-Investoren bereit sein, sich von noch größeren Beträgen zu trennen, um ein Startup zu unterstützen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wenn Ihr Unternehmen Geld benötigt: Angel Investors .)

Vorteile:

• Angel-Finanzierung ist kein Darlehen. Der Abschluss eines Kredits für kleine Unternehmen ist eine weitere Möglichkeit, ein Start-up zu finanzieren, schafft jedoch eine rechtliche Verpflichtung, die geliehenen Kredite zurückzuzahlen. Angel-Investoren erwarten hingegen keine Rückzahlung des Geldes. Stattdessen setzen sie darauf, dass das Unternehmen mit der Zeit an Wert gewinnt.
• Angel-Investoren können mehr als nur Geld zur Verfügung stellen. Angel-Investoren sind oft selbst etablierte Geschäftsinhaber und verfügen über langjährige Erfahrung in der Arbeit mit Startups. Angel-Investoren stellen nicht nur die finanzielle Unterstützung zur Verfügung, die Sie benötigen, um Ihr Unternehmen ans Laufen zu bringen, sondern teilen auch häufig ihr Fachwissen, das für den langfristigen Erfolg des Unternehmens von unschätzbarem Wert ist.
• Angel-Investoren sind Risikoträger. Eine bedauerliche Wahrheit ist, dass die überwiegende Mehrheit der Startups nicht nachhaltig werden kann und aus Sicht der Investoren ein extrem hohes Risiko eingeht. Ohne eine solide Erfolgsbilanz kann es so gut wie unmöglich sein, einen Bankkredit zu erhalten oder eine Finanzierung durch einen Risikokapitalgeber zu erhalten. Angel-Investoren hingegen kennen die damit verbundenen Risiken und sind bereit, ihr eigenes Geld für das Wachstum eines Startups einzusetzen.

Nachteile:

• Es kann mehr Druck geben, um erfolgreich zu sein. Der Wunsch, neuen Unternehmen zum Erfolg zu verhelfen, spielt zwar eine Rolle bei den Entscheidungen von Angel-Investoren, ist jedoch nicht der einzige Motivator bei der Arbeit. Sie möchten auch, dass sich ihre Investition spürbar auszahlt. Dies kann die Hitze von Startups erhöhen und eine solide Rendite erzielen.
• Angel-Investoren sind nicht freihändig. Wie bereits erwähnt, erhalten Angel-Investoren einen bestimmten Betrag an Eigenkapital als Gegenleistung für die Finanzierung eines Startups. Sie übergeben nicht nur einen festgelegten Prozentsatz der zukünftigen Gewinne des Unternehmens, sondern opfern auch ein gewisses Maß an Kontrolle bei der Entscheidungsfindung. Dies kann problematisch sein, wenn Konflikte um die Rolle des Angel-Investors im Geschäftsbetrieb entstehen.

Crowdfunding zur Kapitalbeschaffung nutzen

Vorteile:

• Die Finanzierung muss nicht eigenkapitalbasiert sein. Start-ups können Kapital einsetzen, um Investoren über eine Crowdfunding-Plattform anzuziehen. Es ist jedoch nicht immer erforderlich, die Kontrolle über das Eigentum des Unternehmens aufzugeben, um Kapital zu beschaffen. Auf einigen Plattformen können Sie einen belohnungsbasierten Ansatz verwenden, um Finanzmittel zu generieren. Wenn sich Ihr Start-up beispielsweise darauf konzentriert, ein bestimmtes Produkt zu erstellen, können Sie es Ihren Anlegern zur Verfügung stellen, bevor Sie es der Öffentlichkeit vorstellen.
• Investoren anzuziehen könnte einfacher sein. Engel-Investoren an Bord zu holen, kann ein zeitaufwändiger Prozess sein, da es normalerweise darum geht, das Konzept Ihres Startups mehrmals aufzustellen. Crowdfunding-Plattformen hingegen optimieren den Prozess, indem sie Startups die Möglichkeit geben, ihren Pitch an einer Stelle zu veröffentlichen, an der er von einer breiten Palette von Investoren eingesehen werden kann.
• Crowdfunding kann die Sichtbarkeit erhöhen. Marketing kann einen großen Teil des Budgets eines Startups verschlingen, aber die Verwendung einer Crowdfunding-Plattform, um Spenden zu sammeln, ist eine kostengünstige Methode, um das Wort zu verbreiten. Wenn eine Crowdfunding-Kampagne relativ schnell finanziert wird, wird die Nachricht gesendet, dass das Startup eine zu beobachtende Aktion ist. Dies kann die Sichtbarkeit der Marke erhöhen und dazu beitragen, zusätzliche Investoren für nachfolgende Finanzierungsrunden zu gewinnen.

Nachteile:

• Fundraising ist nicht unbegrenzt. Während eine Million US-Dollar wie ein beträchtlicher Geldbetrag erscheinen mag, kann es für einige Startups nicht sehr weit gehen. Unternehmen, die mehr Finanzmittel benötigen, müssen sich möglicherweise an Angel-Investoren oder Darlehen wenden, um die Lücke zu schließen, sobald sie die Crowdfunding-Obergrenze ausgeschöpft haben. (Weitere Informationen zum Sammeln von Spenden finden Sie unter: Wie Sie Startkapital beschaffen und Ihr Startup steigern .)
• Gebühren können teuer sein. Crowdfunding-Plattformen zielen darauf ab, Investoren mit Start-ups in Kontakt zu bringen, aber sie sind auch im Geschäft, um Geld zu verdienen. Startups, die diese Plattformen nutzen, müssen mit Gebühren zwischen 5% und 10% rechnen, um das benötigte Geld aufzubringen. Dies kann den verfügbaren Kapitalbetrag beeinträchtigen.

Die Quintessenz

Angel Investing ist eine gute Option für Start-ups, um große Kapitalmengen zu beschaffen, ohne von den mit der Aufnahme eines Kredits verbundenen Anforderungen eingeschränkt zu werden. Der Hauptnachteil ist jedoch die Tatsache, dass ein gewisser Anteil des Eigentums an dem Unternehmen ausgeglichen werden muss. Das belohnungsbasierte Crowdfunding bietet zwar eine Möglichkeit, dieses Dilemma zu umgehen, die Gebühren können sich jedoch schnell summieren. Durch Abwägen des Eigenkapitalverlusts gegen die Kosten können Start-ups leichter entscheiden, welche Option die beste ist.