6 Regeln für eine erfolgreiche Dividendenanlage

Die Investition in Aktien, die Dividenden ausschütten, ist ein strategischer Weg, um einen verlässlichen Einkommensstrom aufzubauen und Wohlstand aufzubauen. Während Anleger ein höheres Risiko eingehen, besteht auch das Potenzial für höhere Renditen.

Erfolg mit diesen Investitionen zu haben, ist nicht unbedingt ein Hexenwerk, erfordert jedoch ein Verständnis einiger grundlegender Prinzipien. Hier sind sechs bewährte Regeln, die jeder versierte Anleger bei einer Investition in Dividenden beachten sollte.

Wählen Sie Qualität statt Quantität

Eine der wichtigsten Überlegungen für Anleger bei der Auswahl von Anlagen ist die Dividendenrendite. Je höher die Rendite, desto besser die Rendite, aber die Zahlen können täuschen. Wenn das aktuelle Auszahlungsniveau der Aktie auf lange Sicht nicht tragbar ist, können diese börsennotierten Dividenden schnell versiegen. REITs sind ein gutes Beispiel dafür, wie sich Marktschwankungen direkt auf die Dividendenausschüttung auswirken können.

Die Auswahl einer Anlage, die mehr Stabilität bietet, bedeutet möglicherweise kurzfristig einen gewissen Ertragsverlust. Das Ergebnis ist jedoch möglicherweise günstiger, insbesondere für Anleger, die einen Buy-and-Hold-Ansatz bevorzugen. Die Erträge aus Dividendenaktien mit geringerem Risiko sind möglicherweise geringer, aber mit der Zeit wahrscheinlich zuverlässiger.

Halten Sie sich an etablierte Unternehmen

Der Aktienmarkt bewegt sich in Zyklen und es besteht die Tendenz, sich ab und zu zu wiederholen. Bei der Wahl von Dividendenanlagen gibt es keinen besseren Maßstab als die Wertentwicklung einer Aktie in der Vergangenheit. Insbesondere sollten sich Anleger an diejenigen Unternehmen wenden, die den Status eines "Dividenden-Aristokraten" erworben haben.

Hierbei handelt es sich um etablierte Unternehmen, die in den letzten 25 Jahren ihre Dividendenausschüttungen an Investoren kontinuierlich erhöht haben. Ihre Marken sind leicht zu erkennen und sie generieren einen stetigen Cashflow mit einer hohen Wahrscheinlichkeit, dies auch in Zukunft zu tun.

Suchen Sie nach Wachstumspotenzial

Während neuere Unternehmen beeindruckende Dividenden ausschütten können, sollten Anleger nicht auf den Plan treten, ohne ihre Nachforschungen anzustellen. Neben dem Blick auf vergangene und gegenwärtige Renditen ist es auch wichtig, das zukünftige Potenzial des Unternehmens zur Erhöhung der Dividendenausschüttungen zu betrachten.

Dies ist der Hauptunterschied zwischen Wachstumsinvestitionen und Value-Investments. Wenn Sie in Wachstum investieren, anstatt sich auf das zu konzentrieren, wofür die Aktie aktuell handelt, sollten Sie die langfristigen Wachstumsaussichten prüfen, um zu beurteilen, wie profitabel sie unter Dividendengesichtspunkten sein würde.

Achten Sie auf die Auszahlungsquote

Die Ausschüttungsquote eines Unternehmens kann Aufschluss darüber geben, wie sicher die Investition ist. Dieses Verhältnis gibt Anlegern nicht nur Auskunft darüber, wie viel an die Aktionäre ausgezahlt wird, sondern auch darüber, wie viel Einkommen das Unternehmen behalten kann.

Wenn Sie auf eine hochrentierliche Dividendenaktie stoßen, das Unternehmen jedoch einen erheblichen Prozentsatz seiner Erträge an Anleger ausschüttet, ist dies ein Zeichen dafür, dass Sie vorsichtig vorgehen müssen. Wenn das Unternehmen seine Einnahmequelle reduzieren würde, würde der Betrag der Dividenden, die Sie erhalten, in den Hackklotz geraten.

Mischen Sie es

Es gibt ein starkes Argument dafür, Vermögenswerte auf eine Handvoll Aktien zu konzentrieren oder auf einen bestimmten Marktsektor abzuzielen. Wenn die Unternehmen oder Branchen, für die Sie sich entschieden haben, eine außergewöhnliche Erfolgsbilanz aufweisen, ist dies ein gutes Zeichen für Ihre zukünftigen Dividendenerträge. Auf der anderen Seite kann dies während eines Marktes in der Innenstadt problematisch sein.

Die Verteilung von Vermögenswerten auf mehrere dividendenberechtigte Anlagen erhöht die Diversität Ihrer Positionen und ermöglicht es Ihnen, das Risiko zu minimieren. Wenn die Dividenden in einem Bereich reduziert werden, ist der Verlust möglicherweise nicht so stark zu spüren, wenn sich der Rest Ihres Portfolios weiter entwickelt.

Wissen, wann zu halten und wann zu folden

Der investierende Guru Warren Buffett ist fest davon überzeugt, dass er in Bezug auf das Investieren eine langfristige Perspektive einnehmen kann, aber wie jeder kluge Investor weiß er, wann er seine Verluste senken muss. Bei Dividendenaktien gibt es eine feine Grenze zwischen dem Warten auf die Auszahlung der Investition und dem zu langen Anhalten.

Dies ist ein besonders einfacher Fehler beim Kauf von Aktien, die an der Oberfläche einen hervorragenden Wert zu haben scheinen. Das Problem tritt auf, wenn das Unternehmen hinsichtlich des Wachstums keine Ergebnisse erzielt. Es ist wichtig zu erkennen, wann eine Aktie sinkt, aber Sie müssen auch wissen, wann Sie darauf reagieren und wann Sie fest sitzen müssen.

Die Quintessenz

Mit dem richtigen Ansatz können Dividendeninvestitionen das Portfolio eines Anlegers exponentiell aufwerten. Der Schlüssel liegt darin, zu wissen, wie man Aktien bewertet, um diejenigen zu identifizieren, die die höchsten Renditen bieten, während das Risiko minimiert und die Vielfalt erhalten bleibt.

Es ist nichts weniger als ein Jonglier-Akt, aber durch die Einhaltung der hier dargelegten Richtlinien können sich Anleger möglicherweise besser für einen maximalen Erfolg positionieren.