Welches sind die Top 10 Privatbanken?
Privatpersonen mit hohem Nettovermögen (HNW) haben tendenziell komplexere finanzielle Bedürfnisse als die meisten Privatkunden. Glücklicherweise bieten Privatbanken eine breite Palette von Dienstleistungen unter einem Dach an, wie zum Beispiel Investment Management, traditionelles Banking sowie Treuhand- und Nachlassplanung. HNW-Kunden erhalten in der Regel einen dedizierten Privatbankier (auch bekannt als Relationship Manager), der einen einzigen Ansprechpartner bietet, der die Kommunikation vereinfacht.
Die zentralen Thesen
- Vermögende Privatpersonen haben tendenziell komplexere finanzielle Bedürfnisse als die meisten Privatkunden.
- Privatbanken bieten eine breite Palette von Dienstleistungen unter einem Dach an, wie beispielsweise Investitionen, traditionelles Bankwesen sowie Treuhand- und Nachlassplanung.
In Europa und den USA ist die Mehrheit der weltweit größten Private Banking-Aktivitäten angesiedelt. Nach Angaben des Marktforschungsunternehmens Scorpio Partnership sind hier einige der bekanntesten:
Die Private Banking Top 10 Liste
10. BNP Paribas (Geschätztes verwaltetes Vermögen: 437 Mrd. USD)
BNP Paribas Wealth Management mit Hauptsitz in Paris behauptet, die beste Privatbank in der Eurozone zu sein. Das Unternehmen ist in 21 verschiedenen Ländern vertreten und verfügt über Drehkreuze in Europa, Asien und den USA. 7.000 Mitarbeiter bieten Privatkunden High-Touch-Bank- und Anlagelösungen.
9. Goldman Sachs (geschätztes verwaltetes Vermögen: 458 Mrd. USD)
Goldman Sachs ist zwar am besten für sein Investmentbanking bekannt, betreut aber auch HNW-Kunden. Das Private Banking beschäftigt rund 700 Mitarbeiter, eine Reihe ehemaliger CEO Lloyd Blankfein soll bis 2020 um 30% zulegen.
8. JP Morgan (Geschätztes verwaltetes Vermögen: 526 Mrd. USD)
JP Morgan war eine der ersten Banken, die ihre Anlageberatung auf die HNW-Basis zugeschnitten hat, und war eine der ersten, die einen engagierten Chief Investment Officer (CIO) für ihr Private Banking Desk engagierte. Heute bietet diese US-Bank ein "integriertes Kundenversicherungsmodell" an, das sich aus Bankern, Anlagefachleuten, Kapitalberatern und Treuhandverwaltern zusammensetzt.
7. Citibank (geschätztes verwaltetes Vermögen: 530 Mrd. USD)
Laut Scorpio Partnership hat die Citi Private Bank 2017 ihr Vermögen um mehr als 17% erhöht. Und im folgenden Jahr wurde Citi als "Best Global Private Bank" ausgezeichnet bei den PWM / The Banker Global Private Banking Awards.
6. Credit Suisse (geschätztes verwaltetes Vermögen: 792 Mrd. USD)
Neben der Präsenz im Investment Banking haben die Vermögensverwaltungsdienstleistungen der Privatbank der Credit Suisse dazu beigetragen, dass das Institut in der florierenden Region Asien-Pazifik signifikante Marktanteile hinzugewonnen hat.
5. Royal Bank of Canada (RBC) (geschätztes verwaltetes Vermögen: 908 Mrd. USD)
RBC, Kanadas größtes Finanzinstitut, verfolgt beim Private Banking einen Teamansatz, der jeden HNW-Kunden mit einem Privatbankier und einem Kreditspezialisten verbindet. Diese Ansprechpartner wiederum können auf ein größeres Team von Finanzexperten zurückgreifen, das sie bei allen Fragen unterstützt, von der Anlageverwaltung und Steuerberatung über die Nachlassplanung bis hin zu philanthropischen Initiativen.
4. Wells Fargo (geschätztes verwaltetes Vermögen: 1, 899 Billionen USD)
Bei Wells Fargo in San Francisco überprüfen Kundenbetreuer die Anlageportfolios ihrer HNW-Kunden regelmäßig, um die Beteiligungen auszugleichen und erforderlichenfalls Änderungen bei der Asset-Allokation vorzunehmen.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (geschätztes verwaltetes Vermögen: 2, 206 Bio. USD)
Merrill Lynch nannte seine vermögenden Kunden "einen Schlüssel und vergrößerte den Kundenstamm des Unternehmens" und kündigte vor kurzem Pläne an, seine Private Banking-, internationalen und institutionellen Gruppen in einer einzigen Einheit zu konsolidieren, die darauf abzielt, die Abläufe zu rationalisieren und die Bedürfnisse des Unternehmens besser zu bedienen -reiche Kunden.
Die meisten Privatbanken schreiben Mindesteinkommensschwellen vor.
2. Morgan Stanley (geschätztes verwaltetes Vermögen: 2, 223 Billionen USD)
Bei Morgan Stanley fungiert ein privater Vermögensberater als Zugang zu einem breiten Team von Experten, darunter Investmentbanker, Kapitalmarktfachleute und Privatbanker, die gemeinsam ein Spektrum von Anforderungen abdecken, darunter Treuhand- und Nachlassplanung sowie Versicherungsprodukte.
1. UBS (geschätztes verwaltetes Vermögen: 2, 404 Billionen USD)
Mit einem verwalteten Vermögen von satten 2, 4 Billionen US-Dollar sticht UBS Morgan Stanley als weltweit größte Private-Banking-Gruppe aus. Laut Sergio Ermotti, CEO der Gruppe, hat das Unternehmen kürzlich seine US-amerikanische Vermögensverwaltungseinheit mit seiner internationalen Geschäftstätigkeit zusammengelegt, um seine Position als Branchenführer zu festigen. Er erklärte: "[Diese Fusion] wird zu einer verbesserten Effizienz und einem besseren Austausch von Best Practices führen, höhere Rendite unserer Investitionen und verbesserter Kundenservice. "
Die Quintessenz
Die Nachfrage wohlhabender Kunden nach hoch personalisierten Bankdienstleistungen und One-Stop-Shopping war ein Segen für die Private-Banking-Branche. Banken mit Hauptsitz in den USA und in Europa haben einen überproportionalen Anteil an diesem Wachstum, wobei die in der Schweiz ansässige UBS das Rudel anführte.