Was ist die Bank für internationalen Zahlungsausgleich?

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) mit Hauptsitz in Basel (Schweiz) ist eine Bank für Zentralbanken. Die 1930 gegründete Bank für Internationalen Zahlungsausgleich ist das älteste globale Finanzinstitut und unter der Schirmherrschaft des Völkerrechts tätig. Seit seiner Gründung bis heute hat sich die Rolle der BIZ jedoch ständig geändert, da sie sich an die dynamische globale Finanzgemeinschaft und ihre Bedürfnisse anpasst.

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich ist ein Finanzchamäleon

Die BIZ wurde aus den Haager Verträgen von 1930 gegründet und übernahm die Aufgabe des Generalagenten für die Rückführung in Berlin. Nach dem Ersten Weltkrieg war die BIZ für die Sammlung, Verwaltung und Verteilung von Reparationen aus Deutschland verantwortlich, wie im Vertrag von Versailles vereinbart. Die BIZ war auch der Treuhänder für Dawes und Young Loans, die international ausgestellt wurden Kredite zur Finanzierung dieser Rückführungen.

Nach dem Zweiten Weltkrieg konzentrierte sich die BIZ auf die Verteidigung und Umsetzung des Bretton-Woods-Systems der Weltbank. Zwischen den 1970er und 1980er Jahren überwachte die BIZ die grenzüberschreitenden Kapitalflüsse im Gefolge der Öl- und Schuldenkrise, was wiederum zur Entwicklung der Aufsicht über international tätige Banken führte.

Die BIZ hat sich auch als "Notfinanzierer" für in Schwierigkeiten geratene Staaten herausgestellt und Ländern wie Mexiko und Brasilien bei ihren Schuldenkrisen 1982 bzw. 1998 geholfen. In solchen Fällen, in denen sich der Internationale Währungsfonds bereits im Land befindet, wird die Notfinanzierung über das IWF-Programm bereitgestellt.

Die BIZ hat auch als Treuhänder und Agent fungiert. Beispielsweise war die BIZ von 1979 bis 1994 der Vertreter des Europäischen Währungssystems, der Verwaltung, die den Weg für eine einheitliche europäische Währung ebnete. Ungeachtet aller oben genannten Aufgaben war die BIZ stets ein Förderer der Zusammenarbeit der Zentralbanken, um die weltweite Währungs- und Finanzstabilität zu gewährleisten.

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich Herausforderungen angehen

Angesichts der sich ständig ändernden globalen Wirtschaftsstruktur musste sich die BIZ auf viele verschiedene finanzielle Herausforderungen einstellen. Die BIZ konzentriert sich jedoch auf die Erbringung traditioneller Bankdienstleistungen für Mitgliedszentralbanken und gibt dem Kreditgeber des letzten Auswegs im Wesentlichen die Möglichkeit, sich darauf zu stützen. Mit dem Ziel, die globale Finanz- und Währungsstabilität zu unterstützen, ist die BIZ ein integraler Bestandteil der internationalen Wirtschaft.

Um diese Stabilität zu fördern, bietet die BIZ ein Forum für die Zusammenarbeit der Mitgliedszentralbanken (einschließlich der Währungsagenturen) durch:

• Beitrag zur internationalen Zusammenarbeit: Als wichtige Ressource für Zentralbanken und andere Finanzinstitutionen erstellt die BIZ Forschungsergebnisse und Statistiken und organisiert Seminare und Workshops zu internationalen Finanzfragen. Beispielsweise organisiert das Financial Stability Institute (FSI) Seminare und Vorträge zu Themen der globalen Finanzstabilität. Die Gouverneure der Mitgliedszentralbanken treffen sich zweimal im Monat zur BIZ, um ihre Erfahrungen auszutauschen. Diese Treffen bilden den Kern der Zusammenarbeit der Zentralbanken. Weitere regelmäßige Treffen von Führungskräften und Fachleuten der Zentralbank sowie von Wirtschafts- und Aufsichtsexperten tragen zum Ziel der internationalen Zusammenarbeit bei und gewährleisten gleichzeitig, dass jede Zentralbank ihrem Land effektiv dient.
• Angebot von Dienstleistungen für Ausschüsse, die bei der BIZ eingerichtet wurden und dort arbeiten: Indem die BIZ ihre Dienstleistungen verschiedenen Sekretariaten von Finanzausschüssen und -organisationen anbietet, die unter ihrer Schirmherrschaft gegründet wurden, fungiert sie auch als internationaler "Think Tank" für Finanzfragen. Ausschüsse wie der Marktausschuss erörtern und verbessern grundlegende Fragen im Zusammenhang mit der Funktionsweise und den Vorschriften der internationalen Finanzinfrastruktur.

Als Bankierbank dient die BIZ den finanziellen Bedürfnissen der Mitgliedszentralbanken. Es stellt ihnen Gold- und Devisentransaktionen zur Verfügung und hält Reserven der Zentralbanken. Die BIZ ist auch Bankier und Fondsmanager für andere internationale Finanzinstitutionen.

Wie die Bank funktioniert

Die BIZ steht im globalen Bankgeschäft in direktem Wettbewerb mit anderen privaten Finanzinstituten. Es werden jedoch keine Girokonten für Einzelpersonen oder Regierungen geführt. Zu einer Zeit hielten private Aktionäre sowie Zentralbanken Anteile an der BIZ. Im Jahr 2001 wurde jedoch beschlossen, die privaten Anteilseigner zu entschädigen und das Eigentum an der BIZ auf die Zentralbanken (oder gleichwertige Währungsbehörden) zu beschränken.

Die Rechnungseinheit der BIZ sind die Sonderziehungsrechte des IWF, bei denen es sich um einen Korb konvertierbarer Währungen handelt. Die gehaltenen Reserven machen rund 7% der Weltwährung aus.

Wie jede andere Bank ist auch die BIZ bestrebt, erstklassige Dienstleistungen anzubieten, um Zentralbanken als Kunden zu gewinnen. Zur Gewährleistung der Sicherheit verfügt das Unternehmen über ein reichhaltiges Eigenkapital und Reserven, die nach einer Risikoanalyse unterschiedlich investiert werden. Die BIZ sichert die Liquidität der Zentralbanken, indem sie den Rückkauf handelbarer Instrumente anbietet. Viele dieser Instrumente wurden speziell für die Bedürfnisse der Zentralbank entwickelt. Im Wettbewerb mit privaten Finanzinstituten bietet die BIZ eine Spitzenrendite für die von Zentralbanken angelegten Mittel.

Den Statuten der BIZ stehen drei Organe vor: die Generalversammlung der Mitgliedszentralbanken, der Verwaltungsrat und die Geschäftsführung der BIZ. Entscheidungen über die Funktionen der BIZ werden auf jeder Ebene getroffen und basieren auf einer gewichteten Abstimmungsregelung.

Die Quintessenz

Die BIZ ist ein globales Zentrum für finanzielle und wirtschaftliche Interessen. Als solches war es ein Hauptarchitekt bei der Entwicklung des globalen Finanzmarktes. Angesichts der Dynamik der sozialen, politischen und wirtschaftlichen Lage auf der ganzen Welt kann die BIZ als stabilisierende Kraft angesehen werden, die angesichts des globalen Wandels finanzielle Stabilität und internationalen Wohlstand fördert.