Steuer ziehen
Steuerliche Belastung ist die Reduzierung des potenziellen Einkommens aufgrund von Steuern. Das Konzept beschreibt den Ertragsverlust, der in der Regel durch die Besteuerung einer Investition entsteht. Tax Drag wird häufig verwendet, um den Unterschied zwischen einem steuerlich geschützten und einem nicht steuerlich geschützten Anlageinstrument zu beschreiben.
BREAKING DOWN Tax Drag
Der Steuerdruck kann die Kapitalrendite verringern, daher sollte unabhängig vom Einkommensniveau darauf geachtet werden. Steuerliche Belastungen können für viele Privatpersonen einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtanlageperformance haben, und steuereffiziente Anlagetechniken sind wichtig für die Erfassung von Kapitalgewinnen, die Übertragung von Vermögen und die Nachlassplanung.
Angenommen, eine Person kann 1 Million US-Dollar in zwei Wertpapiere entweder in Land A mit einer Quellensteuer von 25 Prozent oder in Land B mit einer Quellensteuer von 15 Prozent investieren. Beide Wertpapiere zahlen eine Dividende von 2, 5 Prozent. Sicherheit A würde 25.000 US-Dollar abzüglich 6.250 US-Dollar Steuern für insgesamt 18.750 US-Dollar zurückgeben. Investition B würde 25.000 US-Dollar abzüglich 3.750 US-Dollar Steuern für insgesamt 21.250 US-Dollar zurückbringen. Daher würde die Rendite für Wertpapier A 1, 875 Prozent und für Wertpapier B 2, 125 Prozent betragen, was einem Steuerdruck von 25 Basispunkten oder der Differenz der Renditen zwischen den beiden Wertpapieren entspricht.
Warum Tax Drag Matters
Steuerliche Belastung ist aus einer Vielzahl von Gründen wichtig. Investoren und Börsenförderer preisen häufig ihre Renditen an, berücksichtigen jedoch selten die steuerlichen Konsequenzen dieser Renditen. Dies liegt hauptsächlich daran, dass die steuerlichen Verhältnisse jedes Anlegers unterschiedlich sind.
Viele Anleger investieren ihre Renditen auch wieder. Wenn sich die Steuern Jahr für Jahr auf diese Renditen auswirken, bleibt weniger Geld übrig, das sie reinvestieren müssen, und es bleibt weniger Geld übrig, um mit der Zeit zu wachsen und zu wachsen. Dies kann über einen langen Zeitraum einen großen Unterschied in der Größe des Portfolios einer Person bewirken. Daher ist die Vermeidung von Steuerbelastungen für steuerfreie Anlagen wie Kommunalanleihen für viele Anleger so attraktiv.
Um die Steuerlast so gering wie möglich zu halten, können Privatpersonen alle steuerlich geschützten Anlageinstrumente nutzen, auf die sie Zugriff haben. Für die meisten Haushalte bedeutet dies betriebliche Altersvorsorge wie 401 (k) s sowie individuelle Altersvorsorgekonten (IRAs). Familien, die für das College sparen, können die Vorteile von 529 Sparplänen nutzen, und Personen, die in Krankenversicherungsplänen mit hohem Selbstbehalt eingeschrieben sind, sollten die Verwendung von Krankenversicherungskonten in Betracht ziehen. Anleger können auch die Belastung ihrer Portfolios durch Steuern verringern, indem sie Fonds mit größtenteils oder allen qualifizierten Dividenden auswählen und internationale Fonds auf ein steuerpflichtiges Konto legen.
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