Serie 66 Prüfung
Bei der Serie 66 handelt es sich um eine Prüfung und Lizenz, mit der Personen als Vertreter von Anlageberatern oder Wertpapieragenten qualifiziert werden sollen. Die Serie 66, auch bekannt als "Uniform Combined State Law Examination", behandelt Themen, die für die Anlageberatung und die Durchführung von Wertpapiertransaktionen für Kunden relevant sind.
Bis Dezember 2018 hatte die North American Securities Administrators Association (NASAA), die die Prüfung der Serie 66 erstellt, ihre Fragen aufgrund der jüngsten Änderungen in der Abgabenordnung aktualisiert. Fragen, die die Steuerkennzahl 2018 verwenden, wurden im Januar 2019 eingeführt.
Die Serie verstehen 66
Die Series 66-Zertifizierung wurde von der NASAA auf Anfrage der Branche entwickelt. Die Prüfung wird von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) verwaltet, die auch für die Verarbeitung und Verbreitung der Testergebnisse verantwortlich ist. Die FINRA-Prüfung der Serie 7 ist eine Nebenvoraussetzung für die Serie 66, was bedeutet, dass sie zusammen mit der Serie 66 erfolgreich abgeschlossen werden muss, bevor sich ein Kandidat für die Registrierung in einem Bundesstaat bewerben kann.
Es gibt keine Reihenfolge, in der die Serien 7 und 66 genommen werden müssen. Personen, die die Serie 7 bestanden haben, können die Serie 66 ablegen, um die schwierigere Prüfung der Serie 65 nicht ablegen zu müssen.
Die zentralen Thesen
- Personen, die Anlageberater oder Wertpapierhändler werden möchten, müssen sowohl die Prüfungen der Serie 66 als auch die der Serie 7 ablegen.
- Die Prüfung der Reihe 66 enthält 100 Multiple-Choice-Fragen, die bewertet werden, und ein Kandidat muss 73 dieser Fragen richtig beantworten, um zu bestehen.
- Die umfassende Prüfung behandelt Themen wie wirtschaftliche Faktoren, die Merkmale von Anlageinstrumenten, Strategien für Anlageempfehlungen von Kunden und Anlegern sowie Gesetze und Vorschriften.
Prüfungsstruktur der Serie 66
Die Prüfungsinhalte der Serie 66 umfassen 100 Multiple-Choice-Fragen, die bewertet werden, und 10 Vortestfragen, die nicht bewertet werden. Die Kandidaten haben eine maximale Zeit von 150 Minuten, um die Prüfung abzuschließen.
Um eine Bestehensbewertung zu erhalten, muss ein Kandidat 73 der 100 bewerteten Fragen richtig beantworten. Der Prüfungsadministrator stellt den Kandidaten elektronische Taschenrechner zur Verfügung, die als einzige im Prüfungsraum zugelassen sind. Ein Dry-Erase-Marker und ein Whiteboard sind vorhanden.
Harte Strafen werden gegen jeden verhängt, der bei der Prüfung der Serie 66 beim Schummeln erwischt wird oder versucht zu schummeln.
Studien- oder Referenzmaterialien jeglicher Art sind im Prüfungsraum nicht gestattet, und es gibt harte Strafen für jemanden, der beim Betrügen erwischt wird oder versucht zu betrügen. Der Arbeitgeber einer Person kann einen Kandidaten für die Prüfung registrieren, indem er entweder ein Formular U4 oder ein Formular U-10 einreicht und die Prüfungsgebühr von 165 USD entrichtet. Auf der Informationsseite der Serie 66 von FINRA finden Sie weitere Informationen.
Prüfungsinhalt der Serie 66
Die NASAA aktualisiert die Informationen zum Inhalt der Prüfung und stellt sie online. Ab März 2019 sind die Prüfungsfragen wie folgt aufgeteilt:
- Wirtschaftsfaktoren und Geschäftsinformationen (5%): Dieser Abschnitt enthält fünf Fragen zur Finanzberichterstattung (wie z. B. Finanzkennzahlen, SEC-Einreichungen und Jahresberichte), zu quantitativen Methoden (wie z. B. interne Rendite und Barwert) und zu Arten von Risiko (wie Markt-, Zins-, Inflations-, politische, Liquiditäts- und andere Risiken).
- Merkmale des Anlagevehikels (20%): Zu den 20 Fragen in diesem Abschnitt gehören unter anderem Methoden zur Bewertung von festverzinslichen Wertpapieren, Arten und Eigenschaften von derivativen Wertpapieren, alternative Anlagen und Versicherungsprodukte.
- Anlageempfehlungen und -strategien für Kunden / Kunden (30%): Die 30 Fragen in diesem Abschnitt umfassen unter anderem: Arten von Kunden (einschließlich Einzelpersonen, Unternehmen sowie Trusts und Nachlässe), Kundenprofile (einschließlich finanzieller Ziele, aktueller Finanzstatus und Risikotoleranz), Kapitalmarkttheorie, Portfolio Managementstrategien, steuerliche Erwägungen, Altersvorsorge, Handelskonten und Leistungsmessung.
- Gesetze, Vorschriften und Richtlinien, einschließlich Verbot unethischer Geschäftspraktiken (45%): Dieser Abschnitt enthält 45 Fragen zu staatlichen und bundesstaatlichen Wertpapiergesetzen sowie dazugehörige Regeln und Vorschriften, ethische Praktiken und Treuepflichten.