Lipper Leader
Ein Lipper Leader misst den Erfolg eines Investmentfonds daran, ob er eine Reihe von Zielen erfüllt, die von Thomson Reuters, dem Unternehmen, das die Marke Lipper für Vergleichsuniversen und andere Fondsanalysen besitzt, festgelegt wurden.
Lipper stuft Investmentfonds nach fünf Kriterien ein: Gesamtrendite, konsistente Rendite, Kapitalerhaltung, Steuereffizienz und Ausgaben. Die besten 20% der Fonds in jeder Kategorie erhalten die höchsten Bewertungen und werden als Lipper Leaders bezeichnet. Das Unternehmen benennt Führungskräfte für einen Zeitraum von drei, fünf und zehn Jahren für jede Kategorie sowie insgesamt.
Vermögensverwalter, Fondsgesellschaften und Finanzintermediäre erkennen das Benchmarking und die Klassifizierung von Lipper neben denen des Rivalen Morningstar als Industriestandard an.
BREAKING DOWN Lipper Leader
Lipper Leaders helfen Anlegern bei der Entscheidung, welche Fonds ihre Anlageziele erreichen und ihren Präferenzen entsprechen, obwohl sie nicht versuchen, die zukünftige Wertentwicklung vorherzusagen. Vielmehr versuchen sich die Leader-Rankings zu ergänzen. Zum Beispiel zählt ein Fonds, der sowohl in Bezug auf die Steuereffizienz als auch in Bezug auf die Gesamtkosten als Lipper Leader eingestuft wurde, zu den Optionen mit den niedrigsten Kosten.
Alle Kategorien teilen das Fondsranking nach Quintilen auf. Jeder Fonds wird für jede Kategorie mit anderen Fonds verglichen. Die besten 20% sind die Lipper-Anführer, Lipper rangiert die nächsten 20% mit 4 und die nächsten 20% mit 3 und so weiter. Lipper aktualisiert seine Bewertungen einmal im Monat.
Von allen Lipper Leader-Kategorien ist die Gesamtrendite die am häufigsten genannte und beobachtete. Dabei werden sowohl Dividenden als auch Preissteigerungen berücksichtigt.
Vor- und Nachteile von Lipper-Führungskräften
Wie bei allen derartigen Bewertungssystemen kann die Wertentwicklung der Vergangenheit zukünftige Ergebnisse nicht vorhersagen. Darüber hinaus kann das Lipper Leaders-System keine aufstrebenden Fonds mit kürzeren Erfolgsbilanzen identifizieren, die im Laufe der Zeit eine Outperformance erzielen können.
Es ist auch zu beachten, dass es keine Lipper-Leader-Kategorie für risikobereinigte Renditen oder die Rendite im Verhältnis zu jeder vom Fondsmanager übernommenen Risikoeinheit gibt. Kunden müssen die Gesamtrendite mit Kapitalerhalt und konsistenten Rendite-Rankings kombinieren, um überhaupt zu versuchen, diese Kennzahl zu approximieren.
Für einige Kunden sind die weniger beliebten Lipper Leaders je nach Anlagestil von besonderem Interesse.
Nehmen Sie zum Beispiel Lipper Leaders für eine konsequente Rückgabe. Diese Rangliste zeigt, dass Fonds, die volatile Schwankungen vermieden haben, im Vergleich zu Mitbewerbern bessere Arbeit geleistet haben. Während diese Metrik kurzfristigeren oder risikoaverseren Anlegern nicht hilft, ist sie für langfristige Anleger nützlich, die Fonds vermeiden möchten, die über einen bestimmten kurzfristigen Zeitraum hinweg hohe Performance-Zahlen erzielen, und nicht wiederholt im Laufe der Zeit.
Einige Anleger, die über ein beträchtliches Vermögen außerhalb eines 401.000 oder ähnlichen steuerlich begünstigten Altersvorsorgekontos verfügen, achten auf die Steuereffizienz von Lipper Leaders.
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