Anlagestrategie
Eine Anlagestrategie lenkt die Entscheidungen eines Anlegers auf der Grundlage von Zielen, Risikotoleranz und zukünftigem Kapitalbedarf. Einige Anlagestrategien streben ein schnelles Wachstum an, wenn sich ein Anleger auf Kapitalzuwachs konzentriert, oder sie können eine risikoarme Strategie verfolgen, bei der der Schwerpunkt auf dem Schutz des Vermögens liegt.
Investmentstrategien verstehen
Viele Anleger kaufen günstige, diversifizierte Indexfonds, verwenden die Durchschnittskosten in US-Dollar und investieren Dividenden neu. Die Mittelung der Dollarkosten ist eine Anlagestrategie, bei der ein fester Dollarbetrag an Aktien oder eine bestimmte Anlage unabhängig von den Kosten oder dem Aktienkurs regelmäßig erworben wird. Der Anleger kauft bei niedrigen Kursen mehr Aktien und bei hohen Kursen weniger Aktien. Im Laufe der Zeit werden einige Anlagen besser abschneiden als andere, und die Rendite ist im Laufe der Zeit durchschnittlich.
Einige erfahrene Anleger wählen einzelne Aktien aus und bauen ein Portfolio auf, das auf individuellen Unternehmensanalysen mit Vorhersagen zu Kursbewegungen basiert.
Grahams fünf Anlagestrategien
Im Jahr 1949 identifizierte Benjamin Graham fünf Strategien für die Anlage von Stammaktien in " The Intelligent Investor".
- Allgemeiner Handel. Der Investor prognostiziert und beteiligt sich in den Bewegungen des Marktes ähnlich wie im Dollar-Durchschnitt.
- Selektiver Handel. Der Anleger wählt Aktien aus, von denen er erwartet, dass sie sich kurzfristig am Markt gut entwickeln werden. ein Jahr zum Beispiel.
- Günstig kaufen und teuer verkaufen. Der Investor tritt ein der Markt, wenn die Preise niedrig sind und verkauft eine Aktie, wenn die Preise hoch sind.
- Long-Pull-Auswahl. Der Anleger wählt Aktien aus, von denen er erwartet, dass sie über einen Zeitraum von Jahren schneller wachsen als andere Titel.
- Schnäppchenkäufe. Der Anleger wählt Aktien aus, deren Kurse unten angegeben sind ihr wahrer Wert, gemessen durch einige Techniken.
Graham betonte, dass jeder Investor entscheiden muss, wie er sein Portfolio verwalten möchte. Erfahrene Anleger bevorzugen möglicherweise eine Buy-Low- und eine Sell-High-Strategie und sind mit dieser vertraut. Anleger, die weniger Zeit haben, um zu recherchieren und dem Markt zu folgen, profitieren möglicherweise mehr von der Anlage in Fonds, die den Markt nachverfolgen und eine langfristige Perspektive einnehmen.
Es gibt keinen richtigen Weg, ein Portfolio zu verwalten, aber Anleger sollten sich vernünftig verhalten, indem sie Fakten und Daten verwenden, um Entscheidungen zu stützen, indem sie versuchen, das Risiko zu verringern und eine ausreichende Liquidität aufrechtzuerhalten.
Anlagestrategie und Risiko
Das Risiko ist ein wichtiger Bestandteil einer Anlagestrategie. Einige Personen haben eine hohe Risikotoleranz, während andere Anleger risikoavers sind. Eine übergeordnete Regel ist jedoch, dass Anleger nur das riskieren sollten, was sie sich leisten können, um zu verlieren. Eine andere Faustregel lautet: Je höher das Risiko, desto höher die potenzielle Rendite, und einige Anlagen sind risikoreicher als andere. Es gibt Anlagen, die garantieren, dass ein Anleger kein Geld verliert, aber es gibt auch nur minimale Möglichkeiten, eine Rendite zu erzielen.
Beispielsweise gelten US-Schatzanweisungen, Scheine und Bankeinlagenzertifikate (CDs) als sicher, da sie durch den Kredit der Vereinigten Staaten abgesichert sind. Diese Investitionen bieten jedoch eine geringe Kapitalrendite. Wenn die Inflations- und Steuerkosten erst einmal in die Berechnung der Kapitalrendite einbezogen wurden, wird die Investition möglicherweise nur wenig wachsen.
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