Funktionsweise der Risikoanalyse-Software von Riskalyze

Riskalyze wurde unter der Prämisse gegründet, dass die Risikotoleranz eines Anlegers in einer einzigen Zahl quantifiziert werden kann, die dann verwendet wird, um ein Portfolio zu erstellen, das dieser Toleranz entspricht. Es wurde von Aaron Klein, Michael McDaniel und Matt Pistone gegründet, die eine gemeinsame Vision hinsichtlich der Anwendung der Risikoanalyse hatten. Das Unternehmen mit Hauptsitz in Auburn, Kalifornien, erfreut sich wachsender Beliebtheit bei Beratern, die das Single-Number-System und eine einfache und effektive Methode zur Vermarktung von Produkten und handwerklichen Kundenprofilen gefunden haben. In der Vergangenheit hatten wir Mühe, das Risiko als Weg zur Vermarktung von Produkten oder Dienstleistungen zu quantifizieren.

(Weitere Informationen finden Sie unter: Riskalyze erhält 20 Mio. USD zur Verbesserung der Advisor-Technologie .)

Wie Riskalyze funktioniert

Der von ihm angebotene Service ermöglicht es Beratern, ihren Kunden eine Liste mit Fragen zum finanziellen Risiko zu stellen und auf der Grundlage dieser Antworten eine Nummer zuzuweisen. Die patentierte Risk Number-Technologie nutzt eine Computerplattform, die 2002 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnet wurde. Berater können die mit diesem Programm generierten Zahlen verwenden, um Portfolios mit genau dem richtigen Risikobetrag zu erstellen. Sie können es auch verwenden, um Kunden zu zeigen, dass sie in ihren aktuellen Portfolios möglicherweise mehr Risiken eingehen, als sie erkennen.

Riskalyze bietet einen Risikofragbogen an. Nach der Übermittlung gibt der Berater die Anlageentscheidungen seines Kunden direkt in das Programm ein. Berater finden das Programm besonders nützlich, wenn sie komplexe Daten zusammenstellen, da eine einzelne Zahl einfacher zu verkaufen ist als theoretische Risikoprofile. Aus diesem Grund erzielte das Unternehmen im Bereich der Anlageberater bemerkenswerte Erfolge.

Riskalyze vermarktet seine Produkte an Registered Investment Advisors (RIAs), unabhängige Broker-Dealer, Hybrid Advisors, RIA-Netzwerke, Plan- und Account-Depotbanken, Clearingfirmen und Vermögensverwalter sowie lokale Banken. Die Produkte des Unternehmens haben den Beratern dabei geholfen, 2012 Portfolios im Wert von mehr als 2 Milliarden US-Dollar aufzubauen. Derzeit gibt es keine konkreten Pläne, mit der Vermarktung von Produkten außerhalb der USA zu beginnen oder das Privatunternehmen an die Öffentlichkeit zu bringen. (Weitere Informationen finden Sie unter Verwalten des Kundenrisikos: Ein Blick auf Riskalyze .)

Verfügbare Tools

Das Unternehmen bietet auch ein automatisiertes Investitionsprogramm namens AutoPilot an, mit dem sowohl Privat- als auch Alterskonten und -pläne verwaltet werden können. Zu den weiteren Produkten gehört Compliance Cloud, ein umfassendes Compliance-Programm, das das Geschäftsbuch eines Beraters automatisch überwacht und bei Verstößen gegen Vorschriften eine Warnmeldung sendet. Dieses Modul ermöglicht es Beratern, in ihrem Geschäftsbuch zu suchen und schnell inkongruente Ziele, überkonzentrierte Positionen und andere potenzielle Probleme zu finden, bevor sie zu Problemen werden. Es kann Beratern auch dabei helfen, ihren Workflow zu automatisieren und ihre Konten intelligent nach verschiedenen Kriterien zu priorisieren.

Zusätzlich zur Quantifizierung des Risikos in einer einzigen Zahl können Berater im Rahmen des Riskalyze-Programms auch Stresstests für ein Portfolio mit einer Vielzahl von Szenarien durchführen, z. B. mit einem Marktcrash oder einem Zinssprung. Mit dem Stresstest-Tool können Kunden sehen, wo Sie sind in ihren Portfolios anfällig und wissen, wie sie diese Risiken mindern können. Mit dem Portfolio-Mapping-Modul des Programms können Berater mit einer Genauigkeit von 95% projizieren, ob das Portfolio eines bestimmten Kunden die vom Kunden gewünschten Renditen erzielt. Diese einzigartigen Tools brachten dem Unternehmen ein erhebliches Investitionsinteresse von außen, das von der Einführung bis zur letzten Finanzierungsrunde Ende 2016 stetig zunahm. (Weitere Informationen finden Sie unter: Riskalyze erhält 20 Mio. USD für die Verbesserung der Advisor-Technologie .)

MoneyGuidePro-Integration

Im November 2016 gab PIEtech die Integration seiner Finanzplanungssoftware MoneyGuidePro in Riskalyze bekannt. Durch die Integration können Benutzer beider Programme ein System vom anderen aus starten. "Durch die Kombination der Riskalyze-Tools zur Risikoprofilerstellung für den nahen Zeithorizont mit dem ganzheitlichen Ansatz von MoneyGuidePro zur langfristigen Risikoprofilerstellung können Berater das aktuelle Risiko und die tatsächliche Risikofähigkeit eines Kunden besser bewerten", sagte Kevin Knull, Präsident von PIEtech eine Erklärung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie Finanzberatern hilft .)