Financial Conduct Authority (UK) (FCA)
Als Regulierungsbehörde für die Finanzdienstleistungsbranche im Vereinigten Königreich hat die Financial Conduct Authority (FCA) das strategische Ziel, ein gutes Funktionieren der Finanzmärkte im Vereinigten Königreich sicherzustellen.
Grundlegendes zur Financial Conduct Authority (UK) (FCA)
Die Financial Conduct Authority (FCA) verfolgt drei operative Ziele zur Unterstützung ihres strategischen Ziels: Schutz der Verbraucher, Wahrung und Verbesserung der Integrität des britischen Finanzsystems sowie Förderung eines gesunden Wettbewerbs zwischen Finanzdienstleistern im Interesse der Verbraucher. Sie wurde am 1. April 2013 gegründet und hat die Verantwortung für das Verhalten und die einschlägige aufsichtsrechtliche Regulierung von der Financial Services Authority übernommen. Die gesetzlichen Ziele der FCA wurden im Rahmen des Financial Services and Markets Act 2000 festgelegt, der durch den Financial Services Act 2012 geändert wurde. Der letztgenannte Act veränderte die Art und Weise, in der Finanzdienstleistungsunternehmen im Vereinigten Königreich reguliert werden, erheblich und enthält Risiken nach der Finanzkrise von 2008-09 wirksamer.
Befugnisse der Financial Conduct Authority
Die FCA verfügt über umfassende Befugnisse zur Durchsetzung ihres Mandats, einschließlich der Befugnisse zur Festlegung von Regeln, zur Ermittlung und zur Durchsetzung. Die FCA hat auch die Befugnis, Gebühren zu erheben, was notwendig ist, da sie eine unabhängige Einrichtung ist und keine staatliche Finanzierung erhält. Es erhebt daher Gebühren für autorisierte Unternehmen, die von der FCA regulierte Tätigkeiten ausüben, sowie für andere Stellen, wie beispielsweise anerkannte Wertpapierbörsen.
Die den Unternehmen in regelmäßigen Abständen in Rechnung gestellten Gebühren decken den größten Teil der von der FCA zur Erfüllung ihrer gesetzlichen Pflichten benötigten Finanzmittel ab. Diese Gebühren basieren auf Faktoren wie der Art der regulierten Aktivitäten eines Unternehmens und dem Umfang dieser Aktivitäten sowie den regulatorischen Kosten, die der FCA entstehen.
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